Como a lei dos EUA se aplica a empresas estrangeiras de Criptomoeda ?

Jared Marx é advogado no escritório de advocacia Harris, Wiltshire & Grannis, em Washington, DC. Ele aconselha empresas sobre leis regulatórias relacionadas a bitcoin e representa empresas e indivíduos em processos civis e criminais. Aqui, ele discute como a lei dos EUA se aplica a empresas de Criptomoeda não americanas.

O blockchain não tem fronteiras, mas as nações não. Por isso, um dos desafios mais conhecidos de administrar um negócio de Criptomoeda bem-sucedido é navegar em sistemas legais divergentes.

Para empresas não americanas, no entanto, isso é ainda mais complicado pelo fato de que os Estados Unidos frequentemente aplicam suas leis além de suas próprias fronteiras. Isso ocorre porque as autoridades de execução dos EUA têm uma visão expansiva de sua jurisdição, às vezes processando aqueles com apenas ligações muito tangenciais aos EUA.

Aplicando a lei dos EUA

Então, como exatamente a lei dos EUA se aplica fora de suas fronteiras físicas?

A primeira e mais importante coisa a saber é que, como questão geral, qualquer empresa que faça negócios nos Estados Unidos provavelmente estará sujeita à lei dos EUA, mesmo que a empresa T esteja localizada aqui. Portanto, incorporar-se na Finlândia e localizar servidores e funcionários em Helsinque T eliminará o efeito da lei dos EUA para uma empresa que atende principalmente clientes dos EUA.

Isso significa que as bolsas de Bitcoin não americanas que permitem que pessoas sediadas nos EUA negociem em suas plataformas geralmente precisam ser transmissoras de dinheiro licenciadas sob a lei dos EUA, assim como os sistemas de carteira baseados em nuvem que permitem transações em solo americano. Da mesma forma, entidades estrangeiras que fazem crowdsales para pessoas sediadas nos EUA provavelmente estão sujeitas às leis de valores mobiliários dos EUA (na medida em que qualquer um pode dizer se essas leis se aplicam).

Claro, empresas cujos funcionários, contas bancárias e servidores estão todos localizados fora dos Estados Unidos têm menos em jogo se os Estados Unidos tentarem aplicar sua lei a elas, pela simples razão de que é mais difícil para as agências de execução dos EUA apreenderem fundos ou computadores no exterior. Mas essas empresas não são imunes, pois as agências policiais ao redor do mundo trabalham regularmente juntas e frequentemente cooperam para prender e extraditar indivíduos que foram acusados de crimes em outros países.

Contato

Quanto contato com os Estados Unidos uma empresa precisa para que as leis dos EUA se apliquem a ela? Essa pode ser uma pergunta que envolve muitos fatos, mas uma boa abreviação é que se uma empresa baseada na web temqualquerusuários localizados nos EUA, há uma boa chance de que um juiz concorde que eles estão sujeitos à lei dos EUA, pelo menos no que diz respeito às interações da empresa com essas pessoas sediadas nos EUA.

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E se uma empresa evitar completamente os clientes dos EUA? Essa é uma rota mais segura para evitar a lei dos EUA, mas ainda não é à prova de balas. Os promotores federais às vezes afirmam a jurisdição com base em ganchos como o uso de um banco dos EUA ou uma alegação de que uma empresa conspirou com uma pessoa dos EUA.

Por exemplo, o estatuto de financiamento do terrorismo dos EUA torna crime participar do financiamento do terrorismo em qualquer lugar do mundo, desde que o financiamento seja “direcionado para” um ataque contra os Estados Unidos.

Para cidadãos americanos trabalhando no exterior, também há preocupações adicionais. Estatutos que proíbem lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e corrupção estrangeira se aplicam expressamente a americanos no exterior, mesmo quando não há nenhuma outra conexão com os Estados Unidos.

Para empresas não americanas que estão preocupadas que a lei dos EUA possa se aplicar a elas, a questão principal geralmente é se a empresa evitou ou atendeu aos requisitos das leis de transmissão de dinheiro dos EUA. Mas um bom plano de conformidade também levará em conta uma série de outras áreas da lei, incluindo lavagem de dinheiro, proteção ao consumidor, Política de Privacidade e leis de commodities.

Para muitas pequenas empresas afetadas por esses problemas, essas são preocupações amplamente teóricas. A execução — tanto civil quanto criminal — é sempre menos provável contra pequenas empresas. Mas o inverso também é verdadeiro: quanto mais bem-sucedido for o negócio, mais atenção ele receberá das agências de execução.

Portanto, para empresas não americanas que desejam ou esperam ter sucesso, um pouco de pensamento estratégico antecipado com um advogado competente pode evitar grandes despesas e possível exposição criminal mais tarde.

Lei dos EUAimagem via Shutterstock

Isto não é aconselhamento jurídico e não tem a intenção de estabelecer uma relação advogado-cliente.