Cripto para consultores: IA - amiga ou inimiga do consultor?

Novas Tecnologia geralmente assustam as pessoas. Elas podem mudar o status quo e perturbar as zonas de conforto das pessoas, e a história mostrou que Tecnologia não testadas podem ter consequências não intencionais. Conforme a Inteligência Artificial chegou ao cenário, vimos um influxo de capital em startups de IA e novos aplicativos. Em meus círculos, nossos amigos e familiares estão brincando com ferramentas como o ChatGPT para ter uma noção da oportunidade e das possibilidades que estão por vir. Já estamos vendo questões legais e preocupações sobre a aplicação desta nova Tecnologia.

Como qualquer coisa nova, a IA pode melhorar partes do seu negócio ou interromper o fluxo de trabalho, tornando as interações com o cliente mais desafiadoras. Hoje, Jordi Visser da Weiss Multi-Strategy Advisers discute onde e como seus clientes encontrarão a Tecnologia de IA pela primeira vez. Estudos estimam que mais de 300 milhões de empregos em todo o mundo serão afetados pela Tecnologia de IA, e os mais em risco são os trabalhadores de colarinho branco. Curiosamente, pesquisas repetidas na Internet listam funções que a IA automatizará e poderia impactar, mas o papel de 'consultor' ou 'planejador financeiro' não está destinado a ser obsoleto pela Tecnologia emergente.

Embora a demografia dos investidores mude e os investidores ganhem acesso a mais ferramentas Tecnologia, como robo-advisors e portfólios negociados por IA, a relação de confiança entre os consultores, suas redes e clientes deve permanecer intacta. Você está pronto para essa disrupção? A IA será sua amiga ou inimiga?

–S.M.

Você está lendoCripto para consultores, boletim informativo semanal da CoinDesk que desvenda ativos digitais para consultores financeiros.Inscreva-se aquipara recebê-lo toda quinta-feira.

A importância da autenticidade para a confiança em um mundo impulsionado pela IA

A confiança é a base de todos os relacionamentos, como os consultores financeiros sabem muito bem. Dizem que a confiança leva anos para ser construída, segundos para ser destruída e uma eternidade para ser reparada. Quando a confiança se rompe, ela causa estragos em como interagimos e funcionamos, um pensamento preocupante para investidores que enfrentam uma série de ventos contrários. Um ingrediente essencial para construir confiança é a autenticidade — a capacidade de ser genuíno, transparente e agir com integridade, o que é essencial para os consultores, pois eles trabalham para fortalecer relacionamentos com clientes, construir novos e desenvolver práticas.

No entanto, a ascensão da IA ​​avançada ameaça minar a autenticidade dos consultores de maneiras alarmantes. À medida que os algoritmos de aprendizado de máquina se tornam melhores em emular conversas, criatividade e emoções Human , a linha entre personas reais e artificiais se confunde e a experiência do cliente final é subitamente questionada. Chatbots de IA, influenciadores virtuais e vídeos deepfake dificultam discernir o que é gerado por humanos do que é fabricado por máquinas.

Ao interagir online, confiamos em sinais como fotos de perfil, vozes, familiaridade com a marca e linguagem para julgar se alguém é uma pessoa real e está agindo de boa fé. Mas a IA pode imitar isso habilmente, causando todos os tipos de riscos para os clientes. O resultado é a ansiedade sobre viver em um mundo pós-verdade habitado por impostores de IA.

Com o lançamento do ChatGPT e a ascensão da IA generativa, a confiança e a autenticidade estão se rompendo e isso tem sido um chamado para o setor de gestão de patrimônio. Isso levará consultores e investidores a buscar novas inovações para não apenas proteger, reconstruir e reparar a confiança, mas também para descobrir as maneiras certas de aproveitar as capacidades notáveis da IA de forma positiva.

Considere isto: Quase um em cada três investidores usaria inteligência artificial como consultor financeiro, de acordo com uma pesquisa recente do Certified Financial Planner Board of Standards, o órgão que governa a designação CFP para consultores financeiros. Isso representa uma ameaça óbvia aos gestores de patrimônio, bem como levanta preocupações significativas sobre a qualidade ou o nível de adequação do aconselhamento financeiro que a IA pode recomendar.

Nem toda esperança está perdida. A mesma pesquisa mostra que investidores mais jovens – um mercado massivo para consultores financeiros – são mais céticos em relação ao uso de IA para aconselhamento financeiro do que os mais velhos. Não há escassez de relatórios, incluindo alguns deEstrela da manhã eForça de vendas, mostrando como consultores financeiros podem usar IA para expandir suas práticas e se tornarem mais eficientes.

Em 2008, enquanto o mundo não confiava mais no sistema bancário, apenas algumas semanas após o colapso do Lehman, o white paper do Bitcoin foi lançado por Satoshi Nakamoto. O paper enfatizou a confiança como o pilar fundamental sobre o qual o protocolo do Bitcoin é construído e como a confiança é essencial para que qualquer moeda ou sistema financeiro funcione corretamente.

Restaurar a confiança na era da IA ​​exigirá recorrer às ideias FORTH por Satoshi Nakamoto e à Tecnologia blockchain. O blockchain fornece registros descentralizados e transparentes de dados e transações. Por meio da verificação do blockchain, os criadores podem provar a autenticidade e a propriedade do conteúdo, e os investidores podem ter fé de que seus portfólios financeiros estão seguros e protegidos.

Web3, apelidada de próxima fase da internet, enfatiza redes descentralizadas, estabelecendo uma conexão direta e transparente entre criadores e consumidores – um afastamento marcante das batalhas anteriores contra forças monopolistas. Embora esse novo paradigma vá muito além do cenário de consultores financeiros (não procure mais do que oEscritores e atores de Hollywood entram em greve, os serviços financeiros ainda precisarão se adaptar. A mudança está chegando e a arma número 1 dos consultores – a capacidade de ganhar e KEEP a confiança dos clientes – ficará sob pressão.

À medida que os sistemas de IA se tornam mais avançados na emulação de comportamentos Human e mídia, eles corroem a autenticidade, um pilar fundamental da confiança e a base de todas as práticas bem-sucedidas de consultoria financeira. Quando chatbots, deepfakes e textos escritos por IA personificam perfeitamente pessoas reais, isso promove uma atmosfera de desinformação e engano, dificilmente uma receita bem-sucedida para um cliente feliz. Sem transparência em torno da IA, as pessoas perdem a fé no que é genuíno em vez do que é fabricado artificialmente online; para manter a confiança em um mundo movido a IA, os consultores precisam de novas salvaguardas e uma mentalidade vigilante para garantir que a autenticidade e a integridade que foram tão fundamentais para seu sucesso permaneçam seguras.

–Jordi Visser, Presidente e CIO,Weiss Multi-Strategy Advisers

Pergunte a um consultor: como o blockchain está transformando as Finanças tradicionais

Você vê a influência do blockchain no TradFi agora?

Embora pensemos que o blockchain pode transformar Mercados e Finanças tradicionais, atualmente T vemos nenhum impacto material. Por enquanto, a familiaridade com sistemas tradicionais manteve o status quo em vigor. Há muito espaço para aumentos na eficiência usando blockchain, mas isso levará tempo.

De que maneiras o blockchain pode aumentar a eficiência das Finanças tradicionais?

Acreditamos que a redução de custos será uma das principais vantagens do blockchain. Ao desintermediar etapas e participantes desnecessários, as transações com blockchain se tornam mais eficientes e baratas. Por exemplo, as taxas atuais de transação do Bitcoin são em torno de US$ 1 por transação. O custo para enviar uma transferência geralmente é em torno de US$ 25 a US$ 50; e enquanto outras formas de movimentação de ativos (como ACH) podem ser mais baratas, o facilitador dessas transações ainda tem o direito de cobrar mais. As taxas de transação de blockchain não são apenas mais transparentes e baratas, mas também permitem uma movimentação mais rápida de ativos. As redes funcionam 24 horas por dia, 7 dias por semana, e as transações geralmente são consumadas em menos de 10 minutos. Mover pequenas quantias de dinheiro pode ser fácil com Venmo, CashApp, Paypal e similares, mas T é mais rápido do que utilizar um blockchain, e quando você deseja enviar quantias ainda maiores em dólares, os benefícios de uma rede 24 horas por dia, 7 dias por semana, tornam-se evidentes.

Existe um prazo para que o blockchain se integre às Finanças tradicionais?

Levará tempo, obviamente. Acreditamos que o interesse em moedas digitais chamará a atenção para os benefícios do blockchain, mesmo que seja por meio de plataformas centralizadas. Mas, à medida que o interesse aumenta, as pessoas verão os benefícios do blockchain e começarão a aplicá-lo a outros aspectos do TradFi. Estamos apenas vendo o começo por meio dos títulos do Tesouro dos EUA tokenizados. Com mais de US$ 1 bilhão em capitalização de mercado, pode ser fácil trocar esses produtos de rendimento de criptomoedas convencionais.

–Bryan Courchesne, CEO, DAIM

KEEP lendo

Voz do Investidor, por Morningstar cobre “The Cripto Investor”. Alguns fatos podem surpreender os consultores.

Documentos vazados revelamA intenção da Microsoft de integrar carteiras de Cripto no Xbox preparando as próximas gerações para que as Cripto sejam nativas em sua experiência online.

A Chainalysis fornece seus Visão global de 2023 de adoção de Cripto .