Consultores: Aprenda sobre Cripto, ou seus clientes aprenderão

A ascensão das criptomoedas na última década foi nada menos que notável, com o Bitcoin sozinho ultrapassando uma capitalização de mercado de mais de US$ 1 trilhão em 2021. No entanto, apesar desse aumento na popularidade, muitos consultores financeiros permanecem hesitantes ou até mesmo desdenhosos em relação às criptomoedas. Isso criou uma desconexão crescente entre os consultores e seus clientes que investiram nesses ativos digitais.

As razões para essa desconexão são numerosas. Alguns consultores são céticos em relação às criptomoedas, vendo-as comouma bolha especulativaou simplesmente não conseguir entendersua Tecnologia subjacente. Outros podem ser dissuadidos pela falta de regulamentações claras ou orientação de órgãos reguladores. Seja qual for o motivo, o resultado é o mesmo: os consultores geralmente estão mal equipados para aconselhar seus clientes que possuem Cripto .

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Essa desconexão pode ser especialmente problemática para clientes que investiram pesadamente em criptomoedas sem a orientação de um consultor financeiro. Enquanto alguns podem ter tido um sucesso tremendo, outros podem estar se expondo a riscos desnecessários ou oportunidades perdidas. Como tal, é crucial que os consultores se tornem mais informados e engajados com o mundo das criptomoedas para melhor atender seus clientes e ajudá-los a tomar decisões de investimento informadas.

A desconexão

A desconexão entre consultores financeiros e seus clientes em relação às criptomoedas tornou-se cada vez mais aparente nos últimos anos.Pesquisa de referência Bitwise/VettaFi 2023 sobre atitudes de consultores financeiros em relação a ativos Cripto ressalta essa tendência, revelando que apenas 37% dos consultores admitem ter investido pessoalmente em Cripto, uma queda de 10% em relação a 2022. Em contraste, a mesma pesquisa revelou que consultores financeiros dizem que mais de 83% dos clientes têm Cripto ou o consultor T sabe se eles têm.

Além disso, uma pesquisa recente da Coinbase de mais de 2.000 americanos em fevereiro de 2023 descobriu que 76% dos americanos acreditam que Criptomoeda e blockchain são o futuro, enquanto 20% de todos os americanos atualmente possuem Cripto. Além disso, 67% dos americanos acham que o sistema financeiro atual precisa de grandes mudanças ou uma revisão completa. Essas estatísticas demonstram a crescente popularidade e aceitação das criptomoedas entre o público em geral.

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Apesar destas tendências, aPesquisa Bitwise/VettaFi também mostrou que 76% dos consultores financeiros em 2023 declararam que definitivamente não ou provavelmente não investiriam seus clientes em Cripto. Isso destaca a necessidade de os consultores financeiros se tornarem mais informados e engajados com esses ativos para melhor atender seus clientes e ajudá-los a tomar decisões de investimento informadas. À medida que as criptomoedas continuam a ganhar aceitação geral e se tornam mais integradas ao cenário financeiro, os consultores que permanecem desconectados desses ativos podem se encontrar em desvantagem. É crucial que os consultores financeiros levem essas pesquisas a sério e se adaptem ao cenário em mudança do setor financeiro.

Um conto de advertência

Como consultor financeiro, me encontrei com um cliente no final de 2016-2017 para nossa revisão anual normal. Naquela época, eu T estava prestando muita atenção às criptomoedas. No entanto, durante essa reunião, meu cliente próximo me surpreendeu com notícias sobre sua situação. Acontece que em 2015, ele se interessou pelo Bitcoin e começou a investir nele sem me contar.

Nos anos seguintes, ele conseguiu um investimento de US$ 500uma instalação de mineração de Bitcoin lucrando para si um ativo de cerca de $ 500.000 em equipamentos e moedas. Como seu consultor, fui pego de surpresa quando ele me perguntou o que deveria fazer com isso e não tinha ideia de como lidar com a situação. Percebi então que se meu cliente fosse exposto a potenciais problemas patrimoniais, fiscais, de segurança, de responsabilidade e comerciais, eu não tinha ideia de como ajudar porque T entendia a Tecnologia que tinha acabado de criar essa situação.

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Foi um chamado para eu levar essa classe de ativos emergentes mais a sério e me educar para melhor atender meus clientes. Como eu poderia ser um consultor se T entendesse como ajudar? Ser um consultor T é entender apenas as coisas com as quais você concorda, mas entender como ajudar qualquer um dos seus clientes em uma infinidade de situações. Essa experiência me ensinou a importância de me manter informado e educado sobre oportunidades de investimento emergentes.

Evite o erro

Existem algumas maneiras pelas quais os consultores financeiros podem trabalhar para diminuir a distância entre eles e seus clientes quando se trata de criptomoedas e outras oportunidades de investimento emergentes.

Primeiro, é crucial que os consultores se mantenham informados e educados sobre criptomoedas e seus potenciais benefícios e riscos. Isso pode envolverparticipando de seminários e Webinars, lendo sobre as últimas notícias e desenvolvimentos no setor e interagindo com outros profissionais que têm conhecimento sobre criptomoedas.

Segundo, os consultores podem alcançar proativamente seus clientes e ter conversas abertas e honestas sobre seus interesses nessas tecnologias. Ao entender os interesses e preferências de seus clientes, os consultores podem adaptar melhor suas recomendações e fornecer orientação sobre a melhor maneira de investir em criptomoedas.

Terceiro, os consultores podem trabalhar para integrar criptomoedas em suas estratégias gerais de investimento, de uma forma que seja apropriada para cada cliente individual. Isso pode envolver recomendaçõescriptomoedas ou veículos de investimento específicos, bem como oferecer orientação sobre como gerenciar earmazenar Criptomoedaativos com segurança.

Por fim, os consultores podem fazer parcerias com especialistas na área de Criptomoeda e Tecnologia blockchain, como advogados, contadorese outros profissionais financeiros, para fornecer aconselhamento abrangente e bem informado aos seus clientes. Isso pode ajudar a garantir que os clientes tenham acesso a toda a gama de expertise e recursos necessários para tomar decisões de investimento informadas.

Ao tomar essas medidas e acabar com a desconexão entre eles e seus clientes em relação às criptomoedas e outras oportunidades de investimento emergentes, os consultores financeiros podem se posicionar como parceiros confiáveis e experientes nas jornadas financeiras de seus clientes.