Perché Dovreste Importarvi della Regolamentazione degli Exchange Cripto

Cosa farebbe se cercasse di accedere al suo conto bancario per scoprire che i suoi fondi sono stati congelati? Questo scenario è l'incubo peggiore per molte persone.

Sfortunatamente, molti utenti crypto hanno sperimentato qualcosa di inquietantemente simile.

Negli ultimi anni, diverse importanti piattaforme di scambio di criptovalute sono diventate insolventi, causando agli utenti la perdita dei loro saldi. Altri exchange sono stati costretti a congelare i fondi degli utenti per evitare un collasso. Ciò che è iniziato come un paio di episodi isolati si è trasformato in una tendenza preoccupante.

Le regolamentazioni governative – o meglio la loro assenza – hanno spesso avuto un ruolo in questo contesto. Lasciate in gran parte prive di regolamentazione, molte borse hanno operato secondo modelli molto rischiosi, portando a gravi problemi di liquidità. Dall'altra parte della medaglia, alcune borse hanno dovuto chiudere o sospendere le operazioni perché un regolatore finanziario di una delle giurisdizioni in cui avevano sede ha ritenuto che non agissero in conformità con le normative governative.

Fortunatamente, esistono exchange di criptovalute che cercano proattivamente di collaborare con i regolatori e di adottare approcci solidi in materia di rischio e liquidità. Uno di questi exchange è Gate.io. Con oltre 12 milioni di utenti a livello globale, Gate.io Group è diventato uno dei più grandi exchange di criptovalute e ha costruito la sua reputazione adottando una strategia pro-regolamentare che ha comportato l’ottenimento di licenze a Hong Kong, Malta, Dubai e Lituania nell'ultimo anno.

Secondo il suo EVP, Tom Yang, ci sono cinque aspetti che gli utenti di criptovalute devono comprendere riguardo alla regolamentazione degli exchange.

1. Perché la regolamentazione è importante dal punto di vista di un regolatore?

Secondo Tom, “L'epoca in cui i regolatori finanziari lasciavano che lo spazio crypto si gestisse da solo è ormai lontana. Sono diventati consapevoli di come gruppi criminali abbiano utilizzato le criptovalute per finanziare attività illecite e spostare i proventi del crimine in tutto il mondo. E la scala finanziaria delle istituzioni crypto è ora così grande che un cattivo comportamento o negligenza da parte loro può causare perdite finanziarie misurate in miliardi e avere conseguenze devastanti sia per le persone comuni che per l'economia più ampia. Le argomentazioni dei regolatori a favore della regolamentazione delle crypto sono quindi più o meno le stesse che utilizzano per la regolamentazione delle banche tradizionali.”

2. Perché è importante che gli exchange ottengano l'approvazione normativa?

“In una parola, sostenibilità,” afferma Tom.

“Un exchange che ignora le normative applicabili non opera in modo sostenibile, perché potrebbe essere chiuso o sanzionato in altro modo dal regolatore in qualsiasi momento. Gli exchange più stabili non solo ottengono una licenza per operare, ma allocano anche risorse per creare infrastrutture – soprattutto un team di conformità basato nella giurisdizione – che consenta loro di rimanere in linea con le normative in evoluzione. Questi sono esattamente i passi che noi di Gate.io abbiamo intrapreso.”

3. Perché gli utenti e gli investitori dovrebbero preoccuparsi se il loro exchange è conforme alle normative?

“Dimostrando di operare in conformità con le normative governative volte a garantire la solvibilità e una solida gestione finanziaria,” afferma Tom, “un exchange dimostra al mondo di aver compiuto il passo definitivo per mantenere al sicuro gli asset dei propri utenti e proteggerli da condotte finanziarie illecite.

“Se gli utenti danno priorità allo stato di conformità, rispetto ai soli rendimenti promessi, nella scelta delle loro piattaforme di scambio, stanno quindi collocando i loro investimenti in un’istituzione di cui possono essere certi che rimarrà solvibile.

“Inoltre, dato che le normative finanziarie coprono aree importanti che non sono puramente finanziarie – la protezione dei dati personali, per esempio – scegliendo un exchange regolamentato, gli utenti beneficiano anche di un livello più generico ma ugualmente importante di tutela del consumatore.”

4. Come si presenta un exchange che abbraccia veramente la conformità normativa?

Tom osserva che, “Da Gate.io, lavoriamo per ottenere l’approvazione normativa in ogni giurisdizione in cui offriamo i nostri servizi. Abbiamo ottenuto licenze per operare da parte dei regolatori a Hong Kong, Malta, Dubai e Lituania. Nelle giurisdizioni in cui il regime normativo è ancora in fase di definizione e le aziende operano all’interno di un quadro di orientamento – per esempio, Turchia, Brasile e Vietnam – abbiamo investito pesantemente nell’allestimento di team locali per collaborare con le autorità locali. L’azienda non annuncerà la propria attività in una giurisdizione finché non avrà istituito un team locale e raggiunto la conformità con le normative locali.

“Gli investitori dovrebbero verificare se la piattaforma di scambio con cui intendono operare adotti misure di questo tipo, perché in caso contrario probabilmente opera in modo molto più rischioso.”

5. Come posso trovare una piattaforma di scambio sicura e conforme per operare?

Tom ha diverse raccomandazioni per gli utenti di criptovalute qui.

“La prima cosa è ricercare l’ambiente normativo della propria giurisdizione per le criptovalute, verificando in particolare se gli exchange di criptovalute siano soggetti a regolamentazioni locali,” commenta. “Se lo sono, effettuare le operazioni su piattaforme che hanno ottenuto l’approvazione regolatoria, consultando le dichiarazioni del regolatore sugli exchange approvati piuttosto che le affermazioni degli stessi exchange.

“Se vivi in una giurisdizione che non regolamenta il trading di criptovalute, verifica quali exchange che operano in quella zona hanno stabilito un ufficio locale. Un motivo per cui questo è importante è che le giurisdizioni stanno generalmente adottando regimi regolatori, e gli exchange con una presenza locale sono molto probabilmente nella posizione migliore per ottenere l'approvazione normativa nel momento in cui un regime entra in vigore.

“Il fatto che un exchange operi in un mercato regolamentato non garantisce di per sé che sia sicuro da utilizzare. Per comprendere le potenziali questioni di affidabilità e rischio, gli utenti dovrebbero esaminare gli altri componenti chiave che permettono a un exchange di funzionare senza intoppi. Gli exchange devono essere confrontati su tutti i seguenti aspetti: garanzie sulle protezioni del trading, migliori pratiche di sicurezza informatica, prova delle riserve e protezioni delle attività e passività. Exchange affidabili come Gate.io adottano politiche robuste e trasparenti per affrontare tutte queste aree, offrendo così ulteriori garanzie agli utenti che i loro asset non saranno resi vulnerabili da una cattiva gestione da parte dell’exchange. Su Gate.io, ad esempio, offriamo una prova delle riserve al 100 percento per le criptovalute negoziate sulla nostra piattaforma.”

Non c'è mai stato un momento migliore per provare l'exchange Gate.io, perché in questo momento offre zero commissioni su tutte le negoziazioni spot, future e ETF. Per saperne di più su questa offerta e sull'approccio di Gate.io, leader nel settore, alla regolamentazione, visita Gate.io.