Perché Guadagnare Interessi È Diventato il Fondamento degli Investimenti in Criptovalute

I doppi spettri dell'aumento dei tassi di interesse e dell'acuirsi delle tensioni geopolitiche stanno spaventando i mercati delle criptovalute, con il prezzo del bitcoin che è passato da 68.000 dollari a metà novembre a meno di 50.000 dollari a metà dicembre. Tuttavia, questo brusco movimento nei mercati di trading non si riscontra nei mercati degli investimenti. In termini semplici, è in corso una rotazione mentre gli utenti di criptovalute cercano modi per guadagnare interessi e si allontanano da una mentalità puramente orientata al trading.

I dati provenienti dalla piattaforma Vauld confermano questa osservazione. Negli ultimi due mesi, il totale degli asset under management (AUM) all'interno di Vauld è più che raddoppiato, e l'86% di questo totale AUM è ora investito nel prodotto a deposito fisso di Vauld, non nei suoi conti di trading.

Questo è alquanto controintuitivo, dato che i periodi di inflazione crescente e di aumento dei tassi di interesse tendono a essere considerati negativi per i prodotti a reddito fisso. Tuttavia, per i depositi in criptovalute, l’aumento dei tassi di interesse nei mercati tradizionali rappresenta un elemento positivo, poiché il rendimento percentuale medio (APY) sui conti crypto può aumentare di conseguenza.

Vauld è stata fondata tre anni e mezzo fa come piattaforma di prestito e trading di criptovalute con sede a Singapore, con il supporto di diversi fondi di investimento di venture capital. Attualmente serve 350.000 clienti, principalmente nel mercato asiatico, inclusa l'India. Vauld opera aggregando capitale, che viene successivamente impiegato per generare un rendimento trasferito ai suoi clienti. Dispone inoltre di una piattaforma di intermediazione dove i clienti possono eseguire ordini su Binance, con scarsa slippage e commissioni contenute.

Il potere dell'interesse composto

La chiave per comprendere l'attrazione dell'investimento per rendimento risiede nella motivazione degli investitori ad accumulare ricchezza piuttosto che a scommettere. La forza più potente mai inventata per l'accumulazione di ricchezza è l'interesse composto. In termini semplici, un tasso di interesse del 7% annuo può approssimativamente raddoppiare il valore di un deposito in 10 anni. Un deposito di 10.000 dollari varrebbe 19.600 dollari dopo 10 anni in un conto deposito che paga il 7%. Una somma simile in un conto deposito che paga il 12% si triplicherebbe nello stesso periodo di tempo.

Dal crollo finanziario globale del 2007 e 2008, i tassi di interesse nei mercati tradizionali sono stati portati a zero e stanno solo iniziando a salire gradualmente. Considerando quanto tempo i tassi di interesse siano rimasti così bassi, gli investitori potrebbero aver sviluppato una sorta di amnesia collettiva riguardo alla magia dell’interesse composto. Ma ancora una volta, i dati dalla piattaforma di Vauld mostrano che il desiderio di rendimenti composti costanti rimane forte: il 92% dei conti a deposito fisso dei suoi clienti è sempre in modalità di rinnovo automatico, il che significa che le persone vogliono rimanere investite.

Esaminando gli APY offerti, non sorprende che gli investitori si comportino in questo modo. Stablecoin come USDT e USDC offrono APY del 12,68%, mentre i depositi in bitcoin generano APY del 6,7%. Unendo questo con il tempo nel mercato, si tratta di un mezzo potente per costruire ricchezza, senza doversi preoccupare della volatilità quotidiana dei prezzi di scambio delle monete e dei token sottostanti. Il prodotto di deposito a termine di Vauld presenta caratteristiche aggiuntive che lo rendono attraente rispetto ad altre piattaforme. Non ci sono livelli né requisiti minimi di token. Sono inoltre disponibili funzionalità aggiuntive, tra cui piani di investimento automatici e portafogli di token selezionati, che aiutano ulteriormente gli investitori a raggiungere i propri obiettivi di accumulo.

E non sono solo gli individui. Le aziende stanno sempre più esaminando le opportunità di implementare un programma di gestione della liquidità in criptovalute che offra rendimenti reali distinti dai mercati fiat.

In molti modi, questa esplosione di interesse per l'investimento in rendimento è un'indicazione della crescente maturità dei partecipanti ai mercati delle criptovalute, che non sono più visti come un'arena simile a un casinò dove conta solo scommettere in grande sulle variazioni di prezzo. L'ironia di tutto ciò è che i mercati delle criptovalute stanno ora offrendo una modalità di investimento più ortodossa rispetto ai mercati tradizionali.