Sekuritance Porta la Conformità Blockchain alla Vita

Il 10 agosto 2021, la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) – un ufficio del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti – ha annunciato la sua prima azione coercitiva contro un merchant di commissioni futures (FCM) non registrato. FinCEN ha imposto una sanzione pecuniaria civile di 100 milioni di dollari contro la piattaforma di scambio di criptovalute e trading di derivati BitMEX per violazioni del Bank Secrecy Act (BSA) e delle normative attuative di FinCEN.

“La rapida crescita di BitMEX, divenuta uno dei maggiori merchant di futures commissionari che offrono derivati su valuta virtuale convertibile senza un programma di antiriciclaggio adeguato, ha posto il sistema finanziario statunitense a rischio significativo,” ha dichiarato AnnaLou Tirol, Vice Direttrice di FinCEN. “È fondamentale che le piattaforme integrino l’integrità finanziaria fin dall’inizio, in modo che l’innovazione finanziaria e le opportunità siano protette da vulnerabilità e sfruttamenti.”

Le normative contenute nel U.S. Bank Secrecy Act (BSA) e FinCEN richiedono agli FCM e ad altre istituzioni di effettuare la due diligence dei clienti e di segnalare le attività sospette. In particolare, FinCEN ha affermato che sono stati effettuati più di 209 milioni di dollari in transazioni da parte di attori noti del darknet su BitMex, mentre 588 transazioni specifiche non sono state segnalate tramite un Rapporto di Attività Sospetta, come richiesto dalle normative.

Il caso BitMex dimostra che le agenzie di regolamentazione statunitensi sono determinate affinché gli FCM – in particolare quelli operanti nei mercati delle criptovalute – rispettino le normative. Il caso ha inaugurato una nuova era di azioni regolamentari. È probabile che la FinCEN continui a sfidare e indagare altre piattaforme per contrastare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, gli attacchi ransomware e i mercanti del darknet.

Quegli attori del cryptoverse che desiderano mantenere intatte le proprie reputazioni (e lo status legale) devono collaborare con un fornitore di servizi di conformità che conosca e comprenda la crescente lista di requisiti normativi provenienti da FinCEN e da altre agenzie di regolamentazione.

Rispettare le aspettative normative

La compliance è stata un settore in crescita all'interno dell'industria dei servizi finanziari per oltre un decennio. La reregolamentazione dei servizi finanziari, avviata dopo la crisi finanziaria globale, ha ampliato notevolmente gli obblighi di compliance per aziende, istituzioni finanziarie e individui. Ora è giunta anche ai mercati delle criptovalute.

Questo nuovo contesto normativo implica che le organizzazioni e i loro clienti debbano fornire gli stessi dati più volte, in particolare per le normative relative al know your customer (KYC), anti-riciclaggio (AML) e lotta al finanziamento del terrorismo (CFT). Garantire e dimostrare che le transazioni finanziarie siano conformi e resistenti alle frodi non è mai stato così costoso e dispendioso in termini di tempo. Ciò rallenta inoltre lo sviluppo più rapido del tecnologia blockchain emergente altamente sicura e i mercati delle criptovalute.

Numerose società di tecnologia regolamentare (RegTech) sono nate in risposta, ma operano solo in specifici settori isolati. Ciò aggiunge un ulteriore livello di difficoltà a un sistema già frammentato e sovrapposto. Questo incide sia sui commercianti che sui clienti, i quali non solo devono fornire i dati due volte, ma anche sostenere costi doppi. Con l’ingresso della criptovaluta nel mainstream, è fondamentale trovare soluzioni per migliorare questa situazione.

Sekuritance, con sede a Dublino, Irlanda, sta lavorando per superare questo intricato intreccio di regolamentazioni, obblighi e dati ripetuti. Si tratta di una piattaforma RegTech unica che avanza nell'ecosistema blockchain. La sua piattaforma funge da luogo unico da cui chiunque può eseguire programmi e interrogazioni di screening normativo e di conformità. Questi includono la tokenizzazione sicura dei dati, il monitoraggio delle transazioni, l'identificazione e la verifica personale e aziendale, il monitoraggio delle frodi e altri programmi. Questo è disponibile per istituzioni e aziende di tutte le dimensioni, indipendentemente dalle loro esigenze.

Con una sola integrazione, i clienti possono mantenere tutti i loro fornitori RegTech nella stessa interfaccia e possono facilmente aggiungere nuovi fornitori. Il motore di regole unico della piattaforma e le capacità di instradamento intelligente aumentano i tassi di accettazione e aiutano a rilevare le frodi.

Nonostante la crescente popolarità della DeFi, essa non potrà raggiungere la sostenibilità commerciale e legale senza l’utilizzo di protocolli KYC e AML/CFT robusti. Allo stesso tempo, l'anonimato delle criptovalute è un mito. Pochissimi servizi di mixing sono in grado di eludere le moderne tecnologie di de-anonimizzazione utilizzate per tracciare bitcoin e altre alternative criptovalutarie.

Sekur.Trace di Sekuritance è progettato per agenzie governative, banche, istituzioni finanziarie, autorità contro il crimine informatico e finanziario, fornendo approfondimenti su come le persone spendono i loro patrimoni in criptovalute. Aiuta a stabilire se una determinata transazione o portafoglio crypto sia stato coinvolto in truffe o attività darknet.

In totale, attualmente sono sei i prodotti della suite RegTech di Sekuritance. Tra questi figurano Sekur.Vault, Sekur.MFA, Sekur.Alert, Sekur.Transact, Sekur.Trace e Sekur.Certify. Questi prodotti supportano le istituzioni finanziarie nell’ottenimento di certificazioni di settore, nella validazione e nel processo di assegni 3D, nella lotta contro la criminalità finanziaria e nella certificazione del potere di controllo, tra le altre funzioni.

Un ecosistema di conformità

Inoltre, Sekuritance non solo offre soluzioni proprie, ma accoglie anche gli sviluppatori affinché si connettano alla sua piattaforma e sviluppino nuove soluzioni. Dispone inoltre di oltre cento diverse API con cui gli sviluppatori possono integrare.

Completando l'ecosistema vi è la criptovaluta nativa di Sekuritance chiamata token SKRT. Si tratta di una nuova criptovaluta per la conformità regolamentare di tecnologia di livello aziendale, la sicurezza e altro ancora. È un token di utilità che sfrutta la natura immutabile permanente della blockchain basata sul consenso al fine di sostenere una nuova economia digitale indipendente.