Adozione crescente della conformità per un ambiente crypto più sicuro

Nuove criptovalute e piattaforme di trading stanno proliferando. Le blockchain stanno aumentando sia in numero che in lunghezza. I token non fungibili (NFT) stanno entrando nel mainstream. In altre parole, il mondo delle criptovalute è irriconoscibile rispetto a come era all'inizio. Tuttavia, insieme a questa crescita, anche la criminalità legata alle criptovalute è in aumento. Gestire questa minaccia è vitale per garantire un trading sicuro e legale.

Nel 2013, sembrava che le forze dell’ordine stessero iniziando a prendere confidenza con le criptovalute. Quell’anno l’FBI chiuse il mercato darknet Silk Road (essenzialmente un nodo per la droga) e sequestrò 26.000 BTC. Ma da allora le cose sono cambiate – quasi fino a diventare irriconoscibili.

Negli ultimi anni, Ethereum ha guidato la crescita esponenziale della finanza decentralizzata (DeFi). CryptoKitties, nato come uno scherzo tra i gamer, ha portato alla proliferazione degli NFT. Questi sono ora presenti ovunque, dal branding delle squadre sportive al mondo dell'arte, dove sono diventati così consolidati da essere venduti alla Sotheby’s.

Non sorprende che ci sia stata anche un’esplosione nel numero di piattaforme di trading che supportano gli asset digitali, con un numero crescente di banche che entrano in gioco.

Ogni traguardo nell’adozione, ogni nuova rete e ogni ulteriore dollaro che entra in questa classe di asset in rapida crescita porta con sé nuove sfide. In questo ecosistema in evoluzione, vi sono blockchain sempre più numerose da analizzare per attività criminali, mentre i fondi si muovono con facilità attraverso molteplici reti.

Se le poste in gioco non fossero già abbastanza alte, l'accettazione mainstream delle criptovalute sta avanzando più velocemente di quanto chiunque potesse prevedere. Ma con tale accettazione arriva la responsabilità di garantire che la criminalità non venga in alcun modo favorita o agevolata. In un ambiente decentralizzato, anonimo e senza permessi, come si può realizzare ciò?

Mitigare i rischi di controparte

Quando Bitfury ha lanciato Crystal Blockchain Analytics nel gennaio 2018, il fondatore Valery Vavilov ha dichiarato a CoinDesk: “Il settore ha bisogno di strumenti molto user-friendly che permettano di tracciare le transazioni in bitcoin e verificare se questo indirizzo bitcoin da cui si ricevono fondi è green o black.”

Questo obiettivo non è cambiato. Crystal Blockchain si occupa di analisi e monitoraggio delle transazioni crypto per exchange, banche e requisiti di conformità antiriciclaggio (AML) degli istituti finanziari. Valutando i rischi delle controparti in tempo reale, fornisce alle istituzioni uno strumento prezioso nella lotta contro il crimine crypto.

Con il crescente intreccio dei mercati delle criptovalute e il consolidarsi di legami tra le blockchain, è fondamentale collegare i punti attraverso molteplici reti per evitare il chain-hopping da parte di criminali che cercano di celare attività illecite. L'elevato volume di utenti e transazioni implica inoltre che i dati debbano essere presentati in modo immediato e chiaro – soprattutto in un contesto in cui i crimini legati alle criptovalute e le truffe ai protocolli DeFi continuano a fare notizia.

Le indagini di Crystal si estendono sempre più non solo su molteplici blockchain ma anche su molteplici giurisdizioni (un processo che rimane complesso per le agenzie di contrasto). In tal modo, l’analisi svolge un ruolo cruciale nel collegare transazioni e portafogli come parte della lotta contro la criminalità internazionale e il riciclaggio di denaro.

Crystal raccoglie dati da molteplici fonti, inclusi laboratori di ricerca sul darknet e sul ransomware che forniscono una vasta gamma di dati. Questo approccio è supportato da algoritmi che raggruppano automaticamente le transazioni sospette, un processo in grado di prevedere gli sviluppi futuri e di identificare modelli con rapidità. L’uso rigoroso del machine learning garantisce che le capacità e l’infrastruttura di Crystal si evolvano costantemente.

Tutto ciò alimenta le valutazioni in tempo reale, fornendo punteggi di rischio aggiornati per transazioni, indirizzi ed entità che si estendono su più blockchain. In un mondo sempre connesso, dove gli affari si muovono rapidamente e il denaro ancora più velocemente, questi strumenti consentono agli utenti di Crystal di prendere decisioni informate in modo rapido.

Con la diversificazione del mondo crypto, si sono diversificati anche i tipi di clienti che necessitano dell’assistenza di Crystal. I nuovi utenti includono giornalisti investigativi e finanziari, rivenditori che effettuano controlli di due diligence, avvocati e revisori contabili coinvolti in controversie e i processori di pagamento responsabili dell’apertura delle criptovalute sia ai commercianti sia ai consumatori. Le società di intelligence come Crystal svolgono un ruolo fondamentale nel rendere questi asset digitali più sicuri per tutti.