Costruire un'infrastruttura cripto sicura per investitori istituzionali

Gli investimenti istituzionali in asset digitali continuano a crescere, riflettendo la fiducia che i maggiori investitori ripongono nella solidità e sicurezza del infrastruttura del mercato crypto oggi.

Questa crescente base istituzionale richiede continui investimenti nelle infrastrutture di sicurezza per proteggere l’ingente capitale impiegato nei mercati delle criptovalute. Inoltre, mentre la maggior parte degli attori nel settore bancario tradizionale può aderire a sistemi di transazione sicuri e centralizzati come SWIFT, non esistono sistemi equivalenti per le criptovalute. Ciò significa che le caratteristiche di sicurezza di ciascuna singola società che detiene gli asset digitali di un investitore rappresentano la principale linea di difesa, lasciando un margine di errore più ristretto.

In quanto più grande exchange di criptovalute quotato in borsa negli Stati Uniti, Coinbase funge spesso da ponte per gli investitori istituzionali tra la finanza tradizionale e il mondo degli asset digitali. E con il lancio del suo prime brokerage, Coinbase dispone ora di un prodotto integrato che offre agli investitori istituzionali una gamma di servizi tra cui il trading, analisi e custodia sicura.

Utilizzando come punto di partenza gli stessi standard e pratiche normative, di conformità, assicurative e di sicurezza seguiti dalle principali banche, Coinbase investe poi ingenti risorse nell’adattarli e rafforzarli affinché siano specificamente calibrati sulle peculiarità degli asset digitali. Ad esempio, per affrontare il rischio elevato legato alla gestione degli asset digitali, il processo di regolamento è suddiviso tra molteplici attori, con rigorosi controlli di audit integrati. E, per compensare l’assenza di autorità centralizzate, investe fortemente nella progettazione e nell’implementazione di protocolli e sistemi di sicurezza volti a garantire che non si verifichino transazioni non autorizzate.

Mettere la sicurezza al primo posto

Coinbase collabora strettamente con i regolatori e il settore finanziario tradizionale per progettare e applicare le migliori pratiche in materia di assicurazioni, custodia e gestione patrimoniale. Coinbase ha riconosciuto la necessità di assicurazioni sin dal 2013 e dispone di una delle polizze più complete tra le principali società di asset digitali.

Questa copertura assicurativa si estende ai depositi in fiat, alle detenzioni di criptovalute online e offline, nonché a coperture separate per lo storage in cold wallet e hot wallet. Vengono inoltre effettuate valutazioni annuali della protezione assicurativa per garantire che ai clienti venga offerta la migliore copertura possibile.

A tal fine, Coinbase Custody Trust Company LLC è stata costituita nel 2018 come entità separata da Coinbase Inc. in qualità di custode qualificato, creando l'equivalente degli rigorosi standard bancari stabiliti per altre importanti istituzioni finanziarie in materia di capitalizzazione, procedure antiriciclaggio, riservatezza, sicurezza e conservazione. Coinbase detiene ora 130 miliardi di dollari in asset sotto custodia (AUC).

Il team necessario per mantenere sicuri gli asset digitali

Gli asset digitali non sono garantiti solo da regole scritte e processi automatizzati. La sicurezza di questa classe di asset dipende da team ampi e dinamici di ingegneri software ed esperti di cybersicurezza che garantiscono una vigilanza costante attraverso un’innovazione continua. Coinbase dispone di un team di ingegneri dedicati alla cybersicurezza, in grado di collaborare sia con i loro omologhi presso altre istituzioni di asset digitali sia con altri attori del settore finanziario, dalle banche tradizionali ai fornitori di software e alle società di consulenza in cybersicurezza.

Coinbase valuta attentamente anche i terzi prima di permettere loro di entrare nella sua rete di partner regolamentari, di trading e di monitoraggio. Tali reti di partner sono essenziali quando si tratta di mantenere gli asset digitali sicuri oggi e di promuovere le migliori pratiche collettive. Le informazioni su questioni come le potenziali vulnerabilità possono emergere il più rapidamente possibile e migliorano le capacità di monitoraggio di ogni partner per creare una rete di sicurezza più forte della somma delle sue parti.

Con l’aumento dell’adozione degli asset digitali e l’ingresso attivo di operatori più grandi nel mercato, il settore continuerà ad espandersi e a maturare. Tuttavia, una cosa rimarrà invariata: le migliori pratiche di sicurezza continueranno a essere una priorità assoluta per gli investitori istituzionali. E questi manterranno alta l’attenzione sui custodi più pronti a innovare per garantire la sicurezza degli investimenti in criptovalute dei loro clienti.

Per saperne di più su Coinbase Institutional, si prega di inviarci un'email a: [email protected].

Dichiarazione: Le opinioni espresse in questo articolo non riflettono necessariamente quelle di Coinbase. Questo materiale non costituisce consulenza in materia di investimenti, fiscale o legale. È fornito esclusivamente a scopo informativo ed è destinato unicamente a investitori sofisticati. Per ulteriori informazioni su Coinbase, si prega di visitare www.coinbase.com/prime.