La supervisione Cripto BitLicense di New York criticata dal revisore dei conti dello Stato

Secondo un'analisi del revisore dei conti dello Stato di New York, Thomas DiNapoli, il Dipartimento dei servizi finanziari (DFS) di New York sta suscitando polemiche interne in merito al suo corretto funzionamento nel supervisionare l'attività Cripto attraverso il programma BitLicense.

L'ufficio di DiNapoli ha scoperto che l'autorità di regolamentazione si è basata su dati discontinui, obsoleti e talvolta del tutto mancanti sui precedenti dei titolari di licenze per valute virtuali quando ha esaminato le loro domande.

IL rapporto di revisione contabileSi raccomanda al DFS di fare un lavoro migliore per garantire che le domande siano complete e che gli esami siano svolti nei tempi previsti.

"Per gran parte del nostro periodo di audit, non erano in atto politiche e procedure tali da garantire che la supervisione da parte del DFS della domanda, della supervisione e dell'esame dei BitLicensee fosse appropriata", ha osservato l'ufficio di DiNapoli nel documento.

Tuttavia, l'agenzia ha risposto all'ufficio del controllore nel settembre 2023 che i problemi delineati in una bozza del rapporto condiviso con DFS sono antecedenti all'attuale leadership dell'agenzia e sono stati affrontati. L'audit è iniziato nell'aprile 2022 e si è esteso per gran parte del 2023.

"Negli ultimi due anni, DFS ha consolidato la sua posizione di principale regolatore delle valute virtuali nella nazione e rimane impegnato a rafforzare ulteriormente i suoi sforzi", ha osservato DFS in una risposta inclusa nel rapporto di revisione contabile. Quando è stato chiesto un commento, un portavoce dell'agenzia ha fatto riferimento alla confutazione fatta nel documento.

La mancanza di fiducia del revisore dei conti nel fatto che il DFS stia svolgendo un lavoro adeguato "non riflette accuratamente il lavoro del DFS per affrontare le questioni storiche e non è supportata dai risultati o dalle raccomandazioni", ha sostenuto l'agenzia nel suo forte rifiuto dei risultati della verifica.

Il documento accusa l'agenzia, ancora l'unico regolatore statunitense con un insieme completo di regole per le attività in ambito Cripto , di essere carente in diversi ambiti, tra cui la mancanza di informazioni sulle impronte digitali, la mancanza di informazioni di base sugli obblighi fiscali dei richiedenti, lunghi ritardi tra le valutazioni del rischio sui richiedenti e le loro eventuali approvazioni, la mancanza di informazioni finanziarie e l'insufficiente conformità alla sicurezza informatica da parte dei BitLicensee.

"Il DFS ha osservato che i nostri risultati sono antecedenti al mandato dell'attuale amministrazione del DFS e che il DFS ha autoidentificato molti dei nostri risultati prima della conclusione del nostro audit", si legge nel rapporto. "Diversi problemi non sono stati risolti".

Un altro regolatore di New York, l'ufficio del procuratore generale dello Stato, ha anche messo in dubbio se il watchdog finanziario dello Stato stia supervisionando adeguatamente l'industria Cripto . Il NYAG ha citato in giudizio un destinatario di BitLicense e ha fatto pressioni per una legislazione che gli garantisse una maggiore supervisionenell'ultimo anno.

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AGGIORNAMENTO (9 gennaio 2024, 22:39 UTC):Aggiunge la risposta del Dipartimento dei servizi finanziari.