Контролер штата раскритиковал надзор Криптo BitLicense в Нью-Йорке

Согласно обзору контролера штата Нью-Йорк Томаса ДиНаполи, Департамент финансовых услуг Нью-Йорка (DFS) подвергается внутреннему критике по поводу того, насколько хорошо он контролирует Криптo деятельность через свою программу BitLicense.

Офис ДиНаполи обнаружил, что регулятор при рассмотрении заявлений опирался на отрывочные, устаревшие, а иногда и полностью отсутствующие данные о владельцах лицензий на операции с виртуальной валютой.

Theаудиторский отчетрекомендовал DFS лучше справляться с обеспечением полноты подачи заявлений и своевременности проведения экзаменов.

«На протяжении большей части периода аудита не было политик и процедур, которые могли бы гарантировать, что надзор DFS за применением, контролем и проверкой BitLicensees был надлежащим», — отметил офис ДиНаполи в документе.

Однако в сентябре 2023 года агентство ответило контролеру, что проблемы, изложенные в черновой версии отчета, предоставленной DFS, существовали до нынешнего руководства агентства и были устранены. Аудит начался в апреле 2022 года и продолжался большую часть 2023 года.

«За последние два года DFS укрепила свои позиции в качестве главного регулятора виртуальных валют в стране и по-прежнему стремится к дальнейшему укреплению своих усилий», — отметила DFS в ответе, включенном в аудиторский отчет. На просьбу прокомментировать ситуацию представитель агентства сослался на опровержение, сделанное в документе.

Отсутствие уверенности контролера в том, что DFS выполняет свою работу должным образом, «не отражает в точности работу DFS по решению исторических проблем и не подтверждается выводами или рекомендациями», — заявило агентство в своем решительном отказе признать выводы аудита.

В документе агентство обвиняется в невыполнении ряда требований, включая отсутствие отпечатков пальцев, отсутствие справочной информации о налоговых обязательствах заявителей, длительные задержки между оценкой рисков заявителей и их окончательным одобрением, отсутствие финансовой информации и недостаточное соблюдение правил кибербезопасности со стороны Криптo .

«DFS отметил, что наши выводы были сделаны до вступления в должность нынешней администрации DFS и что DFS самостоятельно идентифицировало многие из наших выводов до завершения нашего аудита», — говорится в отчете. «Несколько проблем не были устранены».

Другой регулятор Нью-Йорка — Генеральная прокуратура штата — также усомнилась в том, что финансовый надзорный орган штата осуществляет адекватный надзор за Криптo . Генеральная прокуратура Нью-Йорка подала в суд на получателя BitLicense и лоббировал законодательство, предоставляющее больший надзорв прошлом году.

Читать дальше: Криптo мир полон надежд, поскольку Калифорния преследует BitLicense в отсутствие федеральных резервов США

ОБНОВЛЕНИЕ (9 января 2024 г., 22:39 UTC):Добавляет ответ Департамента финансовых услуг.