BlockTrust IRA introduce strumenti di trading quantitativo negli account pensionistici crypto.

Con la continua crescita degli exchange-traded funds su bitcoin spot BTC$87.018,43 e l'ingresso sempre più profondo di Wall Street nel settore crypto, sempre più persone possono ottenere esposizione agli asset digitali attraverso i loro conti individuali di pensionamento (IRA).

Gli IRA offrono vantaggi fiscali e una gamma di opzioni di investimento, inclusi titoli azionari, immobili, materie prime e, sempre più, criptovalute. Ma quando si tratta di crypto, di solito è disponibile una sola strategia d'investimento: comprare e mantenere la posizione.

È una strategia che può funzionare bene per asset come l'S&P 500, che ha una lunga storia di apprezzamento costante nel tempo, ma bitcoin è ancora un asset estremamente volatile e altre monete lo sono ancor di più.

L'idea dietro BlockTrust IRA, dunque, è semplice: gestire le posizioni crypto dei suoi clienti per sfruttare quella volatilità e massimizzare i loro rendimenti.

“Siamo l'unica società che dispone di uno strumento AI integrato con trader che mettono automaticamente le persone in liquidità [quando necessario]. Poi aspettiamo i segnali giusti, e ricompriamo”, ha dichiarato a CoinDesk in un'intervista Jonathan Rose, CEO dell'azienda.

“Dove la gente ha paura della volatilità e del rischio, noi in realtà desideriamo la volatilità e il rischio associati, perché è così che effettivamente facciamo guadagnare soldi ai nostri clienti,” ha aggiunto Rose. “Abbiamo ragione molto più spesso di quanto sbagliamo, ed è così che riusciamo a superare il benchmark.”

La carta vincente di BlockTrust? Animus Technologies, un fondo che fornisce soluzioni intelligenti di gestione patrimoniale per crypto. Animus dispone di server in tutto il mondo e analizza enormi quantità di dati — tanto che un ente governativo europeo ha contattato l'azienda per chiedere esattamente cosa stiano quantificando, secondo Rose.

Animus condivide normalmente i suoi segnali solo con individui ad alto patrimonio netto e clienti istituzionali, ha spiegato Rose. In altre parole, i partecipanti retail alle crypto possono ora beneficiare, tramite i loro conti BlockTrust, di meccanismi di trading che prima erano accessibili soltanto ai fondi quant.

Le strategie sofisticate sono attualmente disponibili solo per bitcoin BTC$87.018,43 e ether ETH$2949,89, ma BlockTrust offre esposizione a 60 diverse criptovalute, ha affermato Rose. Gli utenti della piattaforma possono investire anche solo 1.000$ per conti non gestiti, oppure 25.000$ se desiderano un conto gestito — e le commissioni di trading possono scendere fino allo 0,4% per i primi e allo 0,14% per i secondi.

BlockTrust IRA è stato lanciato ufficialmente a febbraio. A marzo, la società aveva già accumulato 10 milioni di dollari in asset, e Rose prevede di raggiungere circa 100 milioni entro la fine dell'anno.

Il successo iniziale dell'azienda potrebbe essere dovuto anche al fatto che non è aperta solo ai residenti statunitensi, ma a persone di tutto il mondo, purché superino i controlli Know-Your-Customer (KYC). Gli americani hanno inoltre il vantaggio aggiuntivo di poter utilizzare i risparmi pensionistici differiti dalle tasse per ottenere esposizione.

I mercati crypto sono in continua evoluzione, e strategie di trading che funzionano perfettamente per molto tempo possono improvvisamente diventare obsolete a causa di cambiamenti nell'ambiente economico o mutamenti intrinseci del settore crypto — minacciando potenzialmente di rendere un giorno superato l'approccio di Animus. Ma Rose non ne è preoccupato.

“Quando [le persone di] Animus Technologies partecipano a queste conferenze di hedge fund e parlano, tornano sempre con un grande sorriso, perché dicono, ‘Siamo così avanti anni luce rispetto a chiunque stia anche solo lontanamente facendo ciò che facciamo noi,’” ha spiegato Rose. “Ci vorranno tipo quattro-sei anni prima che la gente riesca anche solo a raggiungerci.”