Il Texas sospende l'attività Cripto banca a causa di violazioni normative

Le autorità finanziarie del Texas stanno intensificando i controlli normativi sulle attività legate alle Criptovaluta.

Secondo uncomunicato stampa emesso il 26 gennaio, il Dipartimento bancario del Texas ha dichiarato che l'ordine di cessazione e astensione emesso nei confronti della piattaforma bancaria Criptovaluta AriseBank è entrato in vigore, vietandone i servizi nello Stato.

Il commissario bancario del dipartimento, Charles G. Cooper, ha affermato che l'azienda ha promosso e offerto servizi bancari senza essere autorizzata o autorizzata a svolgere attività bancaria nello stato e "non è supervisionata o registrata presso alcuna agenzia di regolamentazione federale o del Texas".

L'ordinanza afferma che la società ha violato il capitolo 31 del Codice Finanza del Texas e pertanto AriseBank è tenuta a "cessare e desistere dal far intendere di svolgere attività bancaria in Texas" e a chiarire che non offrirà servizi ai residenti del Texas.

Secondo l'ordine originale che,rilasciatoil 5 gennaio, AriseBank aveva 21 giorni per presentare ricorso. Tuttavia, poiché non è stata ricevuta alcuna presentazione, il dipartimento ha affermato che l'ordine è definitivo e non impugnabile.

Durante uncolloquiocon il podcast Coast to Coast AM del 27 gennaio, il co-fondatore e CEO di AriseBank Jared Rice, Sr. ha affermato che la Securities Exchange Commission e il Federal Bureau of Investigation hanno condotto un raid nell'ufficio della società venerdì 26 gennaio. Secondo Rice, le risorse e i fondi di AriseBank raccolti dalle offerte iniziali di monete sono stati sequestrati dalle forze dell'ordine.

Sebbene il sito web di AriseBank non sia attualmente disponibile, un precedentecomunicato stampae dati storici catturati daArchivio.org dimostra che l'azienda pubblicizza una "piattaforma bancaria decentralizzata" che include servizi di archiviazione, cambio e pagamento, nonché carte Visa collegate a conti Cripto .

Il sito web ha anche promosso Evander Holyfield, l'ex pugile professionista statunitense, come suo "sostenitore ufficiale di AriseBank". Al momento in cui scriviamo, Holyfield non è stato raggiungibile per commenti.

Nel suo comunicato stampa, datato 25 gennaio, appena ONE giorno prima della scadenza del ricorso, AriseBank ha affermato che, poiché la società adotta un modello decentralizzato e non detiene in custodia i fondi degli utenti, "non è del tutto necessario che la piattaforma sia regolamentata o assicurata dalla FDIC".

La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) è l'agenzia federale statunitense che assicura i depositi e supervisiona gli istituti finanziari per la tutela dei consumatori.

Eppure, secondo lo stesso annuncio, AriseBank era in procinto di acquisire due banche assicurate dalla FDIC: KFMC Bank Holding Company e TPMG. Sebbene AriseBank affermi che le due entità sono ben consolidate con decenni di storia, online si potevano trovare poche informazioni su KFMC o TPMG.

Inoltre, sebbene il nuovo ordine non abbia preso di mira specificamente la recente attività ICO di AriseBank, sembra che la vendita di token della società sia comunque interessata, poiché l'ICOsito webnon è attualmente disponibile. Secondo un altropubblicazionedal 18 gennaio, la piattaforma ha dichiarato di aver raccolto 600 milioni di dollari in poche settimane verso la fine del 2017 e di aver incassato 500 milioni di dollari nella vendita pubblica di token.

Al momento in cui scriviamo, le richieste di informazioni inviate via e-mail ad AriseBank e Rice Sr. non hanno ricevuto risposta.

L'azione del Dipartimento bancario è l'ultimo tentativo delle autorità del Texas di esaminare attentamente i servizi o i prodotti che riguardano le Criptovaluta.

In precedenza, lo Stato ha ancherilasciatoun ordine di cessazione e astensione da un'offerta iniziale di monete (ICO) programmata da BitConnect, seguito dalla notevole chiusura della piattaforma.

Immagine del martelletto del tribunale tramite l'archivio CoinDesk