La Banca d'Inghilterra esplora la blockchain e afferma che la valuta digitale è lontana

Nella trascrizione di un discorso annullato, pubblicato online oggi, il governatore della Banca d'Inghilterra Mark Carney ha citato una "valuta digitale della banca centrale" come uno sviluppo che potrebbe derivare dalle attuali prove di concetto del registro distribuito.

Le osservazioni giungono mentre le banche centrali globali cominciano asperimentare apertamente con registri distribuiti, una Tecnologie ispirata ai registri pubblici decentralizzati utilizzati per gestire le criptovalute. Tuttavia, mentre Bitcoin e altre criptovalute cercavano forse di creare sistemi finanziari completamente nuovi, i progetti di registri distribuiti mirano a ridurre i tempi di regolamento e a migliorare la sicurezza negli ambienti finanziari tradizionali, un contesto che ha influenzato le dichiarazioni di Carney.

Nel suo discorso, Carney ha sottolineato che è improbabile che una transizione verso questi nuovi strumenti avvenga nell'immediato futuro, definendo una valuta digitale emessa da una banca centrale una possibilità "estrema".

Carney ha scritto:

"La grande promessa dei registri distribuiti per le banche centrali è il loro potenziale di migliorare la resilienza. Distribuire il registro significa più copie del sistema. Può continuare a funzionare se alcune parti vengono eliminate. Ciò elimina il rischio di singolo punto di errore insito in un sistema centralizzato."

Dato questo potenziale, ha affermato che la Banca d'Inghilterra intende continuare a esplorare come i registri distribuiti potrebbero essere applicati alla propria infrastruttura, incluso il proprio sistema di regolamento lordo in tempo reale (RTGS).

"Se la Tecnologie dei registri distribuiti potesse offrire alle aziende del settore privato un modo più efficiente per effettuare pagamenti e regolare titoli, perché non applicarla al CORE del sistema dei pagamenti stesso?", ha chiesto.

In particolare, questo ènon è la prima volta la banca ha suggerito di utilizzare la Tecnologie insieme al suo sistema RTGS.

Il sistema di regolamento lordo in tempo reale attualmente utilizzato dalla Banca d'Inghilterra ha subito un'interruzione durata circa nove-dieci ore nel 2014. L'incidente ha causato "notevoli disagi" alle persone colpite, secondo unrevisione di Deloitte, che ha indicato che il 51% delle transazioni immobiliari in scadenza quel giorno sono state ritardate di diverse ore.

Approccio pratico

Nel testo, Carney ha anche indicato che la Banca d'Inghilterra aprirà il proprio incubatore FinTech, in parte, per esplorare nuovi concetti in fase di sviluppo come DLT.

Ha affermato che l'organizzazione lavorerà anche su nuovi metodi per gestire i fornitori di servizi di pagamento non bancari, una mossa che potrebbe aprire le porte alle aziende blockchain con tali modelli di business.

Tuttavia, forse sono le sue affermazioni sulla relazione più ampia tra la Tecnologie dei registri distribuiti e gli attuali sistemi utilizzati dalle banche centrali ad essere più degne di nota.

Per quanto riguarda una valuta digitale sostenuta da una banca centrale, Carney ha affermato di ritenere che potrebbe "rimodellare radicalmente e forse bruscamente il sistema bancario", ma potrebbe anche aumentare il "rischio di liquidità" rimuovendo gli attriti.

Per certi versi, si potrebbe sostenere che Carney abbia affermato che gli investitori in un simile sistema avrebbero troppa libertà, un'affermazione che mette in luce il pensiero interno delle banche centrali a livello globale sulla questione.

Ad esempio, se il mercato azionario dovesse crollare, sarebbe più probabile che si verificasse una corsa agli sportelli perché gli investitori sarebbero in grado di convertire rapidamente le loro azioni in denaro (digitale), denaro che la banca potrebbe non detenere effettivamente.

In definitiva, Carney ha affermato che, considerate le considerazioni necessarie, "[T]a prospettiva di una moneta digitale della banca centrale per il Regno Unito [è], a mio avviso, ancora lontana".

Il discorso è stato preparato per un evento al banchetto del Lord Mayor per banchieri e commercianti di ieri, ma Carney non lo ha presentato, commemorando invece Jo Cox MP, che è stato tragicamente assassinatoil giovedì.

Immagine di banconote da una sterlinatramite Shutterstock