Nel settore bancario, ING sviluppa un protocollo FATF-friendly per tracciare i trasferimenti Cripto

ING Bank, banca con sede nei Paesi Bassi con una spiccata propensione per la blockchain, ha sviluppato un protocollo per supportare i requisiti della Travel Rule della Financial Action Task Force per gli exchange Cripto e le aziende che commerciano in asset digitali.

La soluzione avviata da ING, attualmente denominata Travel Rule Protocol o TRP, è stata sostenuta anche da Standard Chartered Bank, Fidelity Digital Assets e BitGo, oltre a un gruppo di altre aziende note del settore delle Cripto .

La raccomandazione del GAFI dell’ottobre 2018 di includere i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) nell’ambito del suo mandato antiriciclaggio ha generatouna serie di soluzioni tecnichee uno standard di messaggistica.

Tuttavia, questa è la prima volta che una banca è coinvolta in una soluzione di Travel Rule Cripto .

"ING, in quanto leader dell'innovazione su blockchain/DLT, vede crescenti opportunità per quanto riguarda gli asset digitali sia su token di sicurezza nativi che supportati da asset", ha dichiarato a CoinDesk in un'e-mail Hervé Francois, Blockchain Initiative Lead on Digital Assets presso ING. "Con un approccio di primo livello normativo, siamo attivamente coinvolti in diversi gruppi di lavoro per supportare la standardizzazione di questo ecosistema emergente e, in ultima analisi, essere pionieri nell'adozione di massa".

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Il TRP focalizzato sulle istituzioni è stato in parte sostenuto anche dal gruppo di lavoro InterVASP cherilasciato lo standard IVMS-101, un modo in cui i VASP possono concordare il formato dei payload dei messaggi che le loro soluzioni trasferiranno.

Secondo un documento TRP visionato da CoinDesk:

"Stiamo proponendo un'infrastruttura gestita in modo collaborativo che offre ai membri VASP un modo per interrogare l'esistenza di voci di indirizzo. Una voce di indirizzo è definita, tra gli altri, da un LEI [Legal Entity Identifier] e informazioni sulla chiave pubblica".

Al momento in cui andiamo in stampa, Standard Chartered e Fidelity non hanno risposto alla Request di commento.

Una fonte vicina a ING ha affermato che la banca ha iniziato a cercare soluzioni alla “Raccomandazione 16” del GAFI per le attività digitali lo scorso anno.

Il piano era quello di "capire dove sta andando il settore e vedere quali sarebbero le opportunità per le banche quando potranno giocare in quello spazio", ha detto la fonte.

"Per essere chiari, ING non sta pensando di fare nulla con Cripto e token di pagamento come Bitcoin", ha detto la fonte. "L'attenzione, per ora, è rivolta di più ai token di sicurezza e cose del genere".

Gioco bancario

Il protocollo prevede unRiposante (Representational State Transfer) API, che è fondamentalmente un modo per trasferire dati da ONE posto all'altro su Internet. I VASP partecipanti devono essere in grado di pubblicare voci di indirizzo; così facendo associano un'identità e dati collegati a quella voce di indirizzo, afferma il documento.

"Si potrebbe paragonare di più a SWIFT", ha detto la fonte bancaria, riferendosi al sistema di messaggistica interbancaria in vigore dagli anni '70. "Potrebbe essere utilizzato per scopi privati o essere un codice open source e adottato dalle persone come un modo per scambiare informazioni sulle transazioni".

ING è nota per essere altamente innovativa quando si tratta di blockchain, impegnandosi profondamente nel miglioramento della privacytecnologia come le dimostrazioni a conoscenza zeroMa questo è sempre stato un aspetto aziendale.

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La conclusione di questo “esperimento” di Travel Rule è che banche come ING e la Standard Chartered Bank con sede nel Regno Unito si stanno avvicinando silenziosamente al mondo delle Cripto e dei fornitori di servizi di asset virtuali regolamentati (VASP).

Il CTO di BitGo Ben Chan ha detto via email:

"BitGo si impegna a fornire ai clienti un'unica soluzione per la conformità alle regole di viaggio e integrerà più protocolli per raggiungere questa soluzione. Supportiamo la soluzione TRP perché è aperta, trasparente e semplice, consentendoci di fornire rapidamente una soluzione ai clienti e soddisfare i requisiti delle regole di viaggio FinCEN."

Secondo il documento, tra gli altri partecipanti al gruppo di lavoro TRP figurano Cripto Broker AG, Metaco, 21 Analytics e OSL/BC Group.

Pelle Braendgaard, CEO di Notabene, la soluzione FATF Travel Rule recentemente lanciata, ha affermato che il suo team supporterà la soluzione TRP di ING.

"A giudicare dai membri, il protocollo probabilmente diventerà importante", ha affermato Braendgaard.