India memperketat aturan kripto untuk melawan pencucian uang dan pendanaan teror

Badan intelijen keuangan India telah mengumumkan pemeriksaan identitas yang lebih ketat untuk bursa kripto guna memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme, menurut Press Trust of India.

Aturan baru dari Financial Intelligence Unit (FIU), yang diperbarui pada 8 Januari, mewajibkan bursa untuk memverifikasi pengguna dengan selfie langsung yang menunjukkan mereka berkedip sebagai bukti kehidupan dan keaslian, serta pencatatan yang tepat atas koordinat geografis, tanggal, waktu, dan alamat IP mereka.

Selain Nomor Akun Permanen (PAN) yang wajib, bursa diwajibkan mengumpulkan dokumen tambahan, seperti paspor, SIM, kartu Aadhaar (istilah lokal untuk identitas yang diterbitkan oleh pemerintah pusat), atau kartu pemilih, bersama dengan nomor ponsel dan alamat email, yang dikonfirmasi melalui kata sandi satu kali (OTP).

Kepemilikan bank pengguna diautentikasi melalui metode "penny-drop", yang melibatkan biaya kecil 1 rupee (INR) yang dapat dikembalikan, sementara klien berisiko tinggi, atau yang terkait dengan surga pajak, yurisdiksi yang terhubung dengan FATF, atau orang yang berpotensi terekspos atau organisasi nirlaba, menghadapi pemeriksaan uji tuntas yang ditingkatkan setiap enam bulan.

Bursa tidak dapat mendukung penawaran koin awal (ICO), yang merupakan penjualan token seperti mini-IPO, dan dilarang menggunakan alat seperti tumbler/mixer yang menyembunyikan jejak transaksi untuk membuat kripto tidak terlacak. Semua platform harus mendaftar ke FIU, melaporkan perdagangan mencurigakan, dan menyimpan data pengguna selama lima tahun.

Pedoman tersebut menyatakan bahwa ICO dan penawaran token awal (ITO) tidak memiliki alasan ekonomi yang dibenarkan dan menimbulkan risiko "tinggi dan kompleks" dalam pencucian uang serta pendanaan terorisme.

India mempertahankan sikap hati-hati terhadap cryptocurrency, dengan mendefinisikannya sebagai aset digital virtual (VDAs) di bawah Undang-Undang Pajak Penghasilan, 1961. Warga India dapat membeli dan menjual VDAs ini melalui platform yang terdaftar di FUI, tetapi tidak dapat menggunakannya sebagai alat pembayaran yang sah atau mata uang untuk melakukan pembayaran barang dan jasa.