Le régulateur bancaire de l'UE souligne les risques de blanchiment d'argent liés aux Politique de confidentialité et aux portefeuilles auto-hébergés.

Les sociétés de Crypto doivent se méfier des clients qui utilisent des pièces de Politique de confidentialité ou des portefeuilles auto-hébergés lorsqu'ils tentent de repérer une activité potentielle de blanchiment d'argent. l'Autorité bancaire européenne a déclaré dans un projet d'orientation publié mercredi.

Ces projets, ouverts aux commentaires jusqu'au 31 août, Réseaux sociaux à une série de mesures de répression contre les outils de Crypto qui peuvent améliorer la Politique de confidentialité en ligne, mais dont les législateurs craignent qu'ils ne soient utilisés pour cacher de l'argent criminel ou terroriste.

Les fournisseurs de services d'actifs Crypto tels que les échanges et les portefeuilles, connus sous le nom de CASP, peuvent voir des risques accrus de blanchiment d'argent en raison de la Technologies innovante qui permet des transferts instantanés à travers le monde, a déclaré l'EBA dans un communiqué.

« L'EBA propose de modifier ses lignes directrices sur les facteurs de risque [de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme] afin de définir des attentes réglementaires communes concernant les mesures que les CASP devraient prendre pour identifier et atténuer efficacement ces risques », et pour les aider à VET les clients potentiels et existants, a déclaré l'EBA.

En utilisant mélangeurs et gobelets,preuves à divulgation nulle de connaissance et pièces de Politique de confidentialité indique un risque plus élevé, selon les directives. Il en va de même pour les clients possédant plusieurs comptes qui effectuent des transactions vers des portefeuilles auto-hébergés T gérés par un CASP réglementé ou situés dans des juridictions étrangères supposées sous-réglementées.

Les banques souhaitant accepter des clients Crypto devront également vérifier leur licence réglementaire et leur propriété, selon les directives.

Ces derniers mois et années, l'Union européenne a cherché à lutter contre les risques de blanchiment d'argent liés aux transactions Crypto secrètes. De nouvelles règles pourraient limiter les échanges avec des portefeuilles auto-hébergés où le propriétaire ne peut T être identifié, et peut même interdire les pièces anonymes telles que Zcash, Monero et DASHDans une proposition de mars, l'EBA a également souligné les risques supplémentaires pour les entreprises qui utilisent des cryptomonnaies.Technologies du registre distribué.

Pendant ce temps, les autorités américaines ont sanctionnéTornade Cash, un outil de Politique de confidentialité sur la blockchain Ethereum qui, selon eux, a été utilisé pour lever discrètement des fonds pour le régime nord-coréen. législateurs et anciens régulateurs ont suggéré que les actions des régulateurs américains équivalaient à une tentative délibérée d'isoler la Crypto du système bancaire traditionnel, reflétant une précédente répression « Choke Point » contre les entreprises d'armes à feu.

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