Binance CZ et la fin des Crypto entreprises « sans frontières »

Mardi marque la fin d'une époque. Changpeng Zhao, de Binancea démissionné et a plaidé coupable d'avoir enfreint les exigences américaines en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, malgré le fait que Binance n'ait jamais été une plateforme d'échange américaine. Ainsi, le mythe des entreprises Crypto « sans frontières » est bel et bien terminé.

Certes, ce n'est pas la première fois que les forces de l'ordre américaines interpellent une plateforme d'échange de Crypto qui n'était pas officiellement présente dans le pays. Le même phénomène s'est produit avec FTX. Mais aucune entreprise n'a mieux illustré le mythe du « sans frontières » que Binance, qui devra également payer une amende de 4,3 milliards de dollars pour mettre fin à une enquête du ministère américain de la Justice.

Binance a défié les frontières d'une entreprise traditionnelle. Elle a servi les traders du monde entier, devenant finalement la plus grande plateforme d'échange de Cryptomonnaie au monde. Pourtant, pendant longtemps, ONE ne semblait savoir où elle était située. L'idée même d'un siège social était contraire à l'identité même de Binance.

En 2018, j'aidemandé CZ, où il était basé. « Les gens ont encore une idée très précise de la place de leur entreprise et de leur situation », m'avait-il dit à l'époque. « Une entreprise est un concept. Une organisation est un concept. » Quand je lui ai demandé où il vivait, il a simplement répondu : « Je n'ai T vraiment de réponse à cette question. La Terre ? »

Binance a mis un point d'honneur à ne pas être basé aux États-Unis, en dehors de son entité américaine beaucoup plus petite,Binance.USJe T me souviens plus de la dernière apparition publique de CZ sur le sol américain. Mais l'entreprise n'était clairement pas exemptée de la loi américaine. Les États-Unis ont accusé Binance de ne pas disposer d'un programme adéquat de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), d'exploiter une entreprise de transfert d'argent sans licence et d'enfreindre la loi sur les sanctions. CoinDesksignalé.

« Binance est devenue la plus grande plateforme d'échange de Cryptomonnaie au monde en partie à cause des crimes qu'elle a commis. Elle paie désormais ONEune des plus lourdes sanctions de l'histoire des États-Unis », a déclaré le procureur général Merrick Garland. dit.

La Securities and Exchange Commission (SEC) et la Commodities Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis ont également pris des mesures coercitives contre Binance. L'essentiel des allégations est que Binance avait des clients américains, leur avait expliqué comment contourner la réglementation américaine et avait pris des mesures pour dissimuler leurs activités aux autorités de régulation américaines.

Certains membres de la communauté Crypto critiquent la longueur de la législation américaine. Binance elle-même repoussécontre la CFTC dans un dossier déposé auprès d'un tribunal américain, affirmant : « La loi américaine régit le pays mais ne contrôle pas le monde. »

La législation américaine pourrait être en désaccord. En 2022, les fondateurs de BitMEXa plaidé coupable à enfreindre les lois américaines anti-blanchiment, même si BitMEX était basé aux Seychelles. Et puis, bien sûr, est arrivé FTX. Basé à Hong Kong, FTX a ensuite déménagé aux Bahamas. Sam Bankman-Fried voulait désespérément percer aux États-Unis, payant des sommes colossales pour des sponsors de célébrités et des droits de naming de stades, tout en s'efforçant de WOO les politiciens de Washington. Finalement, l'activité mondiale de FTX n'a ​​jamais réussi à s'implanter aux États-Unis, à l'exception de la plus petite et moins puissante. FTX.USAu lieu de cela, Bankman-Fried a fini par être déchiré par les procureurs américains devant un tribunal américain.

Les États-Unis exercent toujours un attrait sur les entreprises de Crypto . Malgré l'attrait de régions dynamiques comme l'Asie ou le Moyen-Orient, il est difficile d'éviter les États-Unis. Une plateforme d'échange étrangère comptait-elle des utilisateurs américains ? A-t-elle induit les investisseurs américains en erreur ? Ou bien le PDG ? avoir des réunionsaux États-Unis ?

« Le fardeau du lieu n’est pas très lourd », a déclaré Samson Enzer, ancien procureur fédéral de Manhattan, à laWall Street JournalL'année dernière. « Le gouvernement affirmerait que si un seul courriel transitait par New York, cela suffirait. »

Nous ne verrons probablement jamais une entreprise comparable à Binance. Les Crypto elles-mêmes sont peut-être sans frontières, mais les entreprises Crypto pourraient avoir de plus en plus de mal à opérer hors des frontières légales ou géographiques. Aux débuts des Crypto, il semblait possible de lancer une plateforme d'échange massive qui échappait à toute juridiction. Cette époque est révolue.