La SEC, la CFTC et le FinCEN avertissent l'industrie de la Crypto de Réseaux sociaux aux lois bancaires américaines.

Les dirigeants de trois régulateurs financiers américains ont averti l'industrie des Cryptomonnaie de respecter les lois bancaires dans une déclaration commune publiée vendredi.

La déclaration, signée par le président de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Heath Tarbert, le directeur du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), Kenneth Blanco, et le président de la Securities and Exchange Commission (SEC), Jay Clayton,« rappelle » aux acteurs de l'espace Cryptoqu'ils doivent se conformer à diverses lois sur les services bancaires et financiers aux États-Unis, quel que soit le nom qu'ils donnent à leurs crypto-monnaies ou jetons.

Les agences ont fait référence au Bank Secrecy Act (BSA), qui décrit comment les différentes entreprises de services financiers doivent s'enregistrer auprès des régulateurs.

Plus précisément, les agences ont expliqué que la « nature des activités liées aux actifs numériques » auxquelles une personne participe déterminera auprès de quelles agences cette personne doit s’inscrire, ainsi que les autres lois auxquelles elle doit se conformer.

« Par exemple, ce que l'on appelle une « bourse » sur un marché d'actifs numériques peut ou non être également qualifié de « bourse » au sens où ce terme est utilisé dans les lois fédérales sur les valeurs mobilières », peut-on lire dans le communiqué, ajoutant :

« En tant que tel, indépendamment de l'étiquette ou de la terminologie que les acteurs du marché peuvent utiliser, ou du niveau ou du type de Technologies employée, ce sont les faits et les circonstances sous-jacents à un actif, une activité ou un service, y compris sa réalité économique et son utilisation (qu'elle soit prévue ou développée organiquement ou réaffectée), qui déterminent la catégorisation générale d'un actif, le traitement réglementaire spécifique de l'activité impliquant l'actif, et si les personnes impliquées sont des « institutions financières » aux fins de la BSA. »

Blanco, Tarbert et Clayton ont défini le champ d'action de leurs agences en matière de cryptomonnaies et de prestataires de services dans des commentaires complémentaires publiés avec la déclaration commune, citant notamment les courtiers en contrats à terme, les courtiers en introduction, les bourses, les courtiers-négociants et les fonds communs de placement. Chacun des directeurs d'agence est allé jusqu'à décrire les types d'entreprises supervisées par leurs organismes de réglementation.

Dans ses commentaires, Blanco a apparemment appliqué la BSA aux fournisseurs de services de monnaie virtuelle, notant que son agenceguide d'interprétation publié en maipour traiter de la « transmission d’argent libellé en valeur qui se substitue à la monnaie », y compris les cryptomonnaies.

« Comme FORTH dans les directives CVC de 2019, un certain nombre d'activités liées aux actifs numériques permettent de qualifier une personne d'ESM [entreprise de services monétaires], réglementée par le FinCEN », a-t-il déclaré. « La réglementation BSA du FinCEN prévoit également que toute personne "enregistrée auprès de la SEC ou de la CFTC et soumise à leur réglementation ou à leur contrôle" ne serait pas soumise aux obligations BSA applicables aux ESM, mais serait soumise à celles de ce type d'entité réglementée. »

Clayton a déclaré que le mandat de son agence est de protéger les investisseurs, de garantir des Marchés équitables et d'aider à la formation de capital, qui supervise généralement l'espace des valeurs mobilières, mais a ajouté que la BSA fournit à la SEC d'autres exigences.

« Les courtiers et les fonds communs de placement sont tenus de mettre en œuvre des programmes de lutte contre le blanchiment d'argent raisonnablement conçus et de signaler toute activité suspecte. Ces règles ne se limitent pas à leur application aux activités impliquant des actifs numériques considérés comme des « valeurs mobilières » au sens des lois fédérales sur les valeurs mobilières », a-t-il déclaré.

Image de Jay Clayton via les archives CoinDesk