Le nettoyage de MiCA crée une nouvelle vague d'escroqueries à travers l'Union européenne

Le nettoyage des cryptomonnaies par l'Union européenne (UE) a donné une arme aux escrocs.

Lorsque les réglementations Markets in Crypto-Assets (MiCA) Le cadre est entré en vigueur le 1er juillet, plus de 1 700 crypto non autorisées les plateformes ont été tenues de cesser de servir les clients de l'UE et les orienter vers des alternatives agréées. Seules 323 entreprises détenaient une autorisation MiCA valide à ce moment-là. Cet écart, dans lequel jusqu'à 10 millions d'utilisateurs ont été invités à déplacer leurs actifs numériques, ce dont les fraudeurs avaient exactement besoin.

. Le mécanisme est simple. Les escrocs copient le langage des véritables avis de migration, usurpent l'identité des régulateurs et incitent les utilisateurs à se rendre sur de fausses plateformes avant que les victimes ne réalisent la différence.

Les escroqueries basées sur l’ingénierie sociale étaient déjà préoccupantes en 2025. La plateforme d’échange de cryptomonnaies WhiteBIT a constaté que près de 41 % des incidents cryptographiques l'année dernière impliquait des acteurs malveillants trompant les victimes par le biais de fausses offres d'investissement ou d'usurpation d'identité. Les régulateurs européens, cependant, affirment qu'ils ont constaté une augmentation des escroqueries liées aux cryptomonnaies depuis la date limite du 1er juillet.

Un porte-parole de l'Autorité des marchés financiers (AMF) de France a souligné que des escrocs se faisaient passer pour des employés de l'AMF, convainquant les victimes de payer des frais administratifs anticipés pour récupérer des fonds volés.

L'Autorité européenne des marchés financiers (ESMA) a confirmé qu'elle était consciente que des criminels utilisaient indûment son identité, son nom et son logo, notamment par le biais de documents falsifiés, afin de convaincre les utilisateurs que leurs fonds étaient en danger.

L'Autorité des Marchés Financiers des Pays-Bas (AFM) a averti que la migration des plateformes d’échange de crypto-monnaies non réglementées constituait en soi une surface d’attaque. « Des acteurs frauduleux pourraient effectivement voir une opportunité d’escroquer les investisseurs particuliers qui cherchent un fournisseur licencié alternatif », a déclaré l’AFM à CoinDesk. Elle a exhorté les investisseurs à vérifier tout fournisseur sur le registre officiel de l’ESMA avant de transférer des actifs, et a mis en garde contre les sollicitations non sollicitées demandant des transferts de fonds, qui doivent être traitées avec suspicion.

Autorité des marchés financiers d'Autriche a récemment émis un avertissement similaire. informant les utilisateurs de crypto-monnaies de détail que des centaines de plateformes ont perdu leur statut légal le 1er juillet et les incitant à vérifier les fournisseurs auprès des bases de données officielles avant de déplacer des actifs ou de transférer vers des portefeuilles auto-hébergés afin d'éviter entièrement les pièges liés à la migration.

Avertissements des régulateurs

Le modus operandi des escrocs suit un schéma que les régulateurs connaissent trop bien. L'Autorité de conduite financière (FCA) du Royaume-Uni a déclaré à CoinDesk par courriel qu'elle a enregistré 4 465 rapports d'usurpations d'identité frauduleuses de la FCA au cours du premier semestre 2025 uniquement, avec 480 victimes ayant été trompées et incitées à remettre de l'argent.

L'une des méthodes les plus courantes impliquait des fraudeurs affirmant que la FCA avait récupéré des fonds provenant d'un portefeuille crypto ouvert illégalement au nom de la victime. La FCA a déclaré à CoinDesk que les logiciels de partage d'écran étaient de plus en plus utilisés pour aider à créer de faux comptes crypto au nom des victimes.

Les plateformes d’échange légitimes contactent les clients concernant les retraits, les transferts et les restrictions de compte, ce qui facilite aux fraudeurs l’imitation des communications officielles et la création d’un sentiment d’urgence.

L'AFM et l'AMF ont réitéré le même point, déclarant qu'elles ne demandent jamais aux personnes de transférer des fonds ni ne contactent jamais les clients via des messages privés. L'AMF publie des avertissements sur son site web. L'AFM oriente les investisseurs vers son propre registre ainsi que celui de l'ESMA.

Pour les investisseurs naviguant dans la migration, les régulateurs ont donné une consigne constante : vérifier l'entité juridique spécifique détentrice de l'autorisation MiCA, et non seulement la marque mère, avant de transférer des actifs.

Les protections des investisseurs du MiCA s'appliquent uniquement lorsque les utilisateurs sont servis par une opération réglementée au sein de l'UE. La détention d'une licence par la marque du groupe plus large d'une entreprise dans une autre juridiction ne couvre pas toutes les filiales.