Lanzan Beacon, una red global de alertas impulsada por el sector cripto para combatir el lavado de dinero

El lavado de dinero ha sido durante mucho tiempo una plaga en el sector de las criptomonedas, y la industria cuenta con una nueva solución destinada a demostrar que puede anticiparse a problemas mayores antes de que se aceleren: la blockchain Beacon.

El nuevo sistema de alertas de actividades ilícitas, que ha estado desarrollándose detrás de escena bajo la gestión de TRM Labs, está ahora oficialmente operativo bajo una amplia coalición de agencias de aplicación de la ley, exchanges, analistas, investigadores independientes de criptomonedas y emisores de activos digitales. Exchanges como Binance, Coinbase y Kraken se han unido a emisores e investigadores independientes para compartir información en tiempo real sobre actores malintencionados, ofreciendo potencialmente una respuesta a varios esfuerzos gubernamentales para frenar abusos costosos, anunció TRM el miércoles.

Mientras los reguladores de EE. UU. y el Congreso redactan activamente legislación y nuevos reglamentos para remediar lo que, sin duda, es el desafío reputacional más grave de la industria —los controles contra el lavado de dinero—, dijo Ari Redbor, director global de políticas de TRM, quien agregó que los malos se están volviendo "cada vez más rápidos".

"Necesitamos que este ecosistema esté asegurado, y necesitamos que esté asegurado en tiempo real", dijo a CoinDesk en una entrevista.

Mientras los hackers norcoreanos puedan robar más de US$1.000 millones y blanquearlos más rápido de lo que la industria puede reaccionar, el ecosistema criptográfico está en problemas, afirmó Redbord. El enorme reciente robo en el exchange Bybit sirvió como una llamada de atención.

Interdicción en tiempo real

Beacon, que ya ha comenzado a trabajar identificando algunos casos que TRM aún no podía comentar, está diseñado como una "red de interdicción en tiempo real" donde la membresía es no comercial y no requiere relaciones comerciales previas entre los miembros. El sistema se supone que debe resaltar rápidamente las direcciones vinculadas a amenazas y activar alertas para bloquear a los actores malintencionados que intentan convertir en efectivo activos ilícitos provenientes de estafas, fraudes, hackeos y actividades criminales.

“No existe un programa como Beacon Network”, afirmó Valerie-Leila Jaber, directora global de prevención de lavado de dinero en Coinbase, en un comunicado. “Es un verdadero sistema de alerta temprana que nos ayuda a identificar y congelar activos ilícitos para que las autoridades puedan recuperarlos”.

La membresía inaugural de la red cuenta con las principales casas de cambio y también incluye nombres como Robinhood, Ripple, Crypto.com, OKX, Poloniex, Anchorage Digital y las empresas de pagos PayPal y Stripe.

La lista de empresas involucradas es extensa y representa la gran mayoría de la actividad criptográfica global, aunque en la lista actual faltan los principales emisores de stablecoins, Tether y Circle. Y aunque TRM asegura que la mayoría de las entidades clave de aplicación de la ley en los EE. UU. y en todo el mundo están participando, la empresa indicó que aún no puede nombrarlas, aparte de la Policía Federal Australiana.

Existe cierta precedencia en el ámbito de las finanzas tradicionales (TradFi) para intercambio de inteligencia público-privada sobre actores malintencionados, incluyendo el Departamento del Tesoro de la Red para el Control de Delitos Financieros (FinCEN), que administra el Intercambio FinCEN para el intercambio de información.

Automatizado

El proyecto del sector cripto no cuenta con un equipo dedicado más allá del personal de cumplimiento e investigación ya presente en las empresas involucradas, liderado por Chris Wong, de TRM, exinvestigador de criptomonedas del FBI. La red dependerá de la automatización para alertas las 24 horas y demoras en las transacciones, las cuales serán seguidas por investigadores humanos. La automatización es necesaria, dijo Redbord, porque los actores malintencionados buscan actuar cuando es menos probable que sean detectados.

"No duermen, y saben exactamente cuándo estamos durmiendo", dijo.

El presidente de Estados Unidos, Donald Trump, ha ordenado a su administración que convierta las criptomonedas en una prioridad política principal, y recientemente emitió un informe y recomendaciones sobre cómo abordar esa tarea, incluyendo una directiva de "fomentar el intercambio de información a nivel nacional y transfronterizo, una mayor participación en los programas de intercambio por parte de las instituciones financieras de activos digitales y una mejora en el intercambio de información entre las instituciones financieras de activos digitales y las tradicionales".

El borrador actual de un proyecto de ley del Senado de EE. UU. para regular los mercados de criptomonedas incluye una sección sobre finanzas ilícitas que también contempla un camino para que las agencias "compartan de manera segura información sobre posibles violaciones de finanzas ilícitas, amenazas y riesgos emergentes". Y la recientemente aprobada Ley de Guía y Establecimiento de la Innovación Nacional para las Stablecoins en EE. UU. (GENIUS) impulsó al Departamento del Tesoro de EE. UU. a abrir un período de comentarios esta semana alentando al público a presentar nuevas ideas para abordar el uso ilícito de criptomonedas.

"Esta es absolutamente la respuesta a cómo podemos realizar investigaciones de lucha contra el lavado de dinero y financiamiento ilícito de manera mucho más eficaz en criptomonedas", dijo Redbord.

Redbord dijo que la red también se adentrará en la inteligencia artificial para analizar las llamadas redes de "matanza de cerdos" y cárteles criminales con el fin de anticipar potencialmente sus estrategias. Y contará con la colaboración de investigadores independientes en criptomonedas como ZachXBT para izar sus propias banderas.

"No hay un ZachXBT para TradFi", dijo.

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