FTX violó sus propios términos de servicio y utilizó indebidamente los fondos de los usuarios, afirman los abogados

El atribulado exchange de Criptomonedas FTX de Sam Bankman-Fried puede haber hecho mal uso de los fondos de los clientes en violación de sus propios términos de servicio, dijeron los abogados a CoinDesk.

La espiral descendente de FTX, que comenzó después de un CoinDesk artículo de la semana pasadasobre las finanzas de su empresa hermana Alameda Research, impulsó a la bolsa adetener los retiros de clientes el martes, indicando que no tenía los fondos necesarios para cubrir todas las Cripto bloqueadas en su plataforma.

Sin embargo, los términos de servicio del exchange establecen que ninguna de las Cripto en las cuentas de los clientes es propiedad de FTX Trading, ni podrá ser prestada a esta, y que la plataforma no representa ni trata los activos digitales en las cuentas de los usuarios como pertenecientes a FTX Trading. En otras palabras, FTX no puede usar los fondos para otros fines que no sean su custodia en nombre de los clientes.

Citando a personas cercanas al asunto, el Wall Street JournalreportadoEl jueves se supo que FTX había colocado miles de millones de dólares de fondos de clientes en apuestas riesgosas, y algunos sospechaban que esos fondos se habían utilizado para ayudar a reforzar Alameda.

“Usar las inversiones de los clientes para apoyar a Alameda Research es un problema grave y podría dar lugar a demandas por abuso de confianza fraudulento”, dijo Louise Abbott, abogada especializada en disputas en el Reino Unido que se ocupa de Criptomonedas y recuperación de activos en Ley de piedra angular.

Hablando con CoinDesk, otros tres abogados están de acuerdo con Abbott y dicen que las acciones de FTX parecen apuntar a una apropiación indebida de las inversiones de los clientes.

“Si eras cliente de FTX, deberías haberte sentido muy seguro porque te decían que no harían nada con tus pertenencias”, dijo Matthew Nyman, del departamento de activos digitales y Web3 del bufete CMS. “Y si resulta que incumplieron su palabra, usando esos fondos para prestarle a Alameda o a cualquier otra persona, será aún peor, porque se exigieron un estándar más alto”.

usuario de Twitter@wassielawyer, quien fue ONE de los primeros en marcar los Términos de Servicio, fue incluso más allá y dijo: “FTX estaba literalmente robando fondos de los clientes”.

Aunque el QUICK colapso de FTX tras el artículo de CoinDesk y una disputa en Twitter entre Bankman-Fried y su rival Changpeng Zhao, de Binance, sugiere que la plataforma de intercambio malversó los fondos de los usuarios, Nyman afirma que podría no constituir un robo real. Añadió que se trata de una diferencia técnica y, en cualquier caso, de un grave error.

La disposición incluida en los términos del servicio, que estipula que los clientes conservarán la titularidad de sus activos, será especialmente importante si la empresa se enfrenta a la insolvencia, afirmó Nyman. Dado que Binance se retractó de una compra y Alameda cesó sus servicios, FTX podría declararse en quiebra en Antigua y Barbuda, donde se constituyó.

Pero podría haber un resquicio de esperanza, dijo Nyman. Dado que las condiciones de servicio especifican que los fondos de los clientes no pertenecen a FTX, estos no pueden utilizarse para pagar a acreedores u otras partes interesadas en caso de insolvencia. Sin embargo, la situación puede BLUR para aquellos clientes que optaron por un programa de generación de rendimiento, ya que dichos fondos no estaban sujetos a las mismas disposiciones de retención de dominio y, por lo tanto, pueden obtener... atrapados como activos en un caso de quiebra.

Más allá de las acciones civiles que puedan emprender los usuarios de FTX que no puedan acceder a sus fondos, la apropiación indebida de estos podría dar lugar a cargos penales. El Departamento de Justicia de EE. UU. ya está investigando a FTX, según informó el miércoles el Wall Street Journal.

Los reguladores ordenaron a la unidad japonesa de FTX suspender todas las operaciones después de detener los retiros sin especificar una fecha para el restablecimiento y sin detener la incorporación de nuevos clientes.

"Es necesario tomar todas las medidas posibles para evitar que los activos de los clientes japoneses se filtren a una empresa afiliada extranjera", declaró la Agencia de Servicios Financieros de Japón en su orden de suspensión.

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Camomile Shumba colaboró con este reportaje.

Actualización (07:54 UTC, 11 de noviembre de 2022):Actualiza el título de Matthew Nyman en el séptimo párrafo y agrega comentarios adicionales en todo el texto.