Юристы утверждают, что FTX нарушила собственные условия обслуживания и использовала средства пользователей не по назначению

Юристы сообщили CoinDesk , что находящаяся в затруднительном положении Криптовалюта биржа FTX Сэма Бэнкмана-Фрида могла нецелевым образом использовать средства клиентов, нарушая собственные условия обслуживания.

Падение FTX, начавшееся после того, как CoinDesk статья на прошлой неделео финансовых показателях своей дочерней компании Alameda Research, побудили к обменуостановить снятие средств клиентами во вторник, указав на то, что у него нет необходимых средств для покрытия всех Криптo , заблокированных на его платформе.

Однако в условиях обслуживания биржи указано, что никакие Криптo на счетах клиентов не являются «собственностью FTX Trading и не могут быть предоставлены ей взаймы», и что платформа «не представляет и не рассматривает цифровые активы на счетах пользователей как принадлежащие FTX Trading». Другими словами, FTX не может использовать средства в иных целях, кроме как просто хранить их от имени клиентов.

Ссылаясь на людей, близких к этому вопросу, The Wall Street JournalсообщилиВ четверг FTX вложила средства клиентов на миллиарды долларов в рискованные ставки, и некоторые подозревают, что средства клиентов использовались для поддержки Alameda.

«Использование инвестиций клиентов для поддержки Alameda Research является серьезной проблемой и может быть равносильно искам о мошенническом нарушении доверия», — заявила Луиза Эбботт, адвокат по спорам в Великобритании, которая занимается Криптовалюта и возвратом активов в Закон краеугольного камня.

В беседе с CoinDesk три других юриста согласились с Эбботом, заявив, что действия FTX, по всей видимости, указывают на незаконное присвоение инвестиций клиентов.

«Если бы вы были клиентом FTX, вы должны были чувствовать себя в полной безопасности, потому что они говорили вам, что T собираются ничего делать с вашими вещами», — сказал Мэтью Найман из практики цифровых активов и Web3 в юридической фирме CMS. «А если выяснится, что они нарушили свое слово, используя эти средства для кредитования Аламеды или кого-либо еще, то это еще хуже, потому что они придерживались более высоких стандартов».

Пользователь Твиттера@wassielawyer, который был ONE из первых, отметьте Условия обслуживания, пошел еще дальше, заявив, что «FTX буквально воровала средства клиентов».

Хотя QUICK крах FTX после статьи CoinDesk и перепалка в Twitter между Bankman-Fried и конкурентом Changpeng Zhao из Binance говорят о том, что биржа злоупотребляла средствами пользователей, Найман говорит, что это может не быть фактической кражей. Он добавил, что это техническая разница и серьезная ошибка в любом случае.

По словам Наймана, положение в условиях обслуживания, предусматривающее сохранение права собственности клиентов на свои активы, будет особенно важным, если компания в конечном итоге столкнется с неплатежеспособностью. Поскольку Binance отказывается от выкупа, а Alameda сворачивает услуги, FTX может подать заявление о банкротстве в Антигуа и Барбуде, где она была зарегистрирована.

Но, возможно, есть и положительная сторона, сказал Найман. Поскольку условия обслуживания указывают, что средства клиентов не принадлежат FTX, эти средства не могут быть использованы для погашения кредиторов или других заинтересованных сторон в случае неплатежеспособности. Однако границы могут BLUR для тех клиентов, которые выбрали программу получения дохода, поскольку эти средства не подпадают под те же положения о сохранении права собственности и, следовательно, могут получить оказавшиеся в качестве активов в деле о банкротстве.

Помимо любых гражданских исков, поданных пользователями FTX, которые не могут получить доступ к своим средствам, незаконное присвоение клиентских средств может привести к уголовным обвинениям. Министерство юстиции США уже расследует FTX, сообщила в среду The Wall Street Journal.

Регулирующие органы приказали японскому подразделению FTX приостановить все операции после того, как оно прекратило вывод средств, не указав дату восстановления и не прекратив прием новых клиентов.

«Необходимо принять все возможные меры для предотвращения ситуации, при которой [активы японских клиентов] будут переданы [иностранной] аффилированной компании», — говорится в постановлении Агентства финансовых услуг Японии о приостановке деятельности.

Читать дальше: Сэм Бэнкман-Фрид говорит, что Alameda сворачивает свою деятельность, и обещает, что средства клиентов FTX в США «в порядке»

В подготовке материала принимала участие Кэмомил Шумба.

Обновление (07:54 UTC, 11 ноября 2022 г.):Обновляет заголовок Мэтью Наймана в седьмом абзаце и добавляет дополнительные комментарии по всему тексту.