Los legisladores quieren que las empresas de Cripto no reguladas salgan de la UE

Los legisladores de la Unión Europea (UE) quieren excluir a las empresas de Cripto no reguladas del sistema financiero del bloque.

Las nuevas disposiciones propuestas por los legisladores en un proyecto legislativo contra el lavado de dinero (ALD) que será sometido a votación en un comité parlamentario el jueves estipulan que las instituciones financieras y crediticias, junto con las empresas de Cripto reguladas en la UE, tendrán prohibido hacer negocios con lo que llama empresas de Cripto no compatibles.

El texto define a un proveedor de servicios de criptoactivos no conforme como una empresa “que no está establecida en ninguna jurisdicción o no tiene un punto de contacto central o presencia de gestión sustancial en ninguna jurisdicción y que no está afiliada a una entidad regulada o que opera en la Unión” sin autorización bajo la próximaMercados de Cripto (MiCA) marco regulatorio que busca establecer una licencia que permitiría a las empresas de Cripto reguladas en un estado miembro de la UE operar en otros.

La disposición implica que las empresas de Cripto que buscan ofrecer servicios a clientes en la UE deben estar registradas como empresas y también contar con licencia o aprobación de un regulador en cualquier jurisdicción.

El objetivo de la legislación propuesta es aislar a los proveedores de servicios de Cripto que operan en la UE de su sistema financiero hasta que estas empresas estén debidamente reguladas, dijo a CoinDesk una persona familiarizada con el asunto.

Varias personas sugirieron que podrían surgir problemas para empresas como Binance, que ha recibido advertencias de los reguladores en jurisdicciones como laReino Unido.,Malta y Italia,entre otros, por encima de su nivel de autorización. Binance, que está registrada en las Islas Caimán, actualmente no tiene sede, pero recientemente recibió licencias para prestar servicios de Cripto en Baréin y Dubái.

Binance se negó a comentar sobre “rumores y especulaciones”.

Semana contra el blanqueo de capitales en el Parlamento Europeo

Las Cripto son el tema central del Parlamento Europeo esta semana, donde se debate la propuesta de ley contra el blanqueo de capitales. El jueves, los legisladores de la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios votarán sobre varios paquetes de lucha contra el blanqueo de capitales, que se aplicarán tanto a las transacciones de Cripto como a los proveedores de servicios de Cripto , antes de que los borradores se sometan a nuevas negociaciones entre las distintas ramas del gobierno de la Unión Europea (UE).

ONE El marco se someterá a votación decisiva el jueves, cuyo objetivo es extender las leyes vigentes contra el lavado de dinero a las transacciones con Cripto , contiene disposiciones que buscan eliminar los pagos anónimos con Cripto e incluir las transferencias a billeteras privadas o autoalojadas (también llamadas billeteras no alojadas) en las verificaciones contra el lavado de dinero. Las disposiciones tienen provocó la ira de la industria de las Cripto en todo el mundo porque las personas y las empresas consideran las normas como una amenaza a la Privacidad.

El otro, ligeramentemarco pasado por alto El proyecto de ley que impediría el uso del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo también se someterá a votación el jueves. Además de la disposición que busca excluir de la UE a las empresas de Cripto que no cumplan con las normas, este proyecto de marco contiene una propuesta de los legisladores para establecer un registro público de bancos pantalla y empresas de Cripto no reguladas.

De acuerdo con la disposición, la responsabilidad de establecer y mantener el registro recaería en elNueva autoridad AML(AMLA), que los legisladores están trabajando para garantizar que tengapoder de supervisión sobre el espacio Cripto.

“La AMLA establecerá y mantendrá un registro público indicativo y no exhaustivo de bancos pantalla y proveedores de servicios de criptoactivos que no cumplen las normas y que operan dentro y fuera de la Unión, basándose en la información proporcionada por las autoridades competentes, los supervisores, la Comisión o las entidades obligadas”, establece el borrador. Estas medidas son necesarias dado el alto riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo inherente a estas entidades, según el borrador.

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Las disposiciones relativas a las empresas de Cripto y los bancos fantasma que no cumplen las normas fueron propuestas por los co-ponentes, el político finlandés Eero Heinäluoma y el político francés Damien Carême, a cargo de supervisar el marco a medida que avanza en el proceso legislativo.

“Sus co-ponentes extienden medidas específicas de diligencia debida reforzada a las transacciones de criptoactivos, proveedores de servicios y cuentas, e insertan una prohibición específica de relaciones de corresponsalía con proveedores de servicios de criptoactivos que no cumplen con las normas”, decía el borrador.

Las medidas AML propuestas, incluida la controvertida disposición que busca imponer requisitos de verificación para transferencias de Cripto a billeteras no alojadas, son Es probable que pasea través de la votación del comité el jueves.