FinCEN: Los emisores de monedas estables son transmisores de dinero, pase lo que pase

La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN) considera que todas las monedas estables están dentro de su competencia para proteger los “servicios de transmisión de dinero”, afirmó el director Kenneth Blanco.

Hablando en la conferencia Chainalysis Links en la ciudad de Nueva York el viernes, Blanco dijo que FinCEN mantiene su punto de vista de “neutralidad Tecnología ” al incluir las monedas estables en esa definición.

“No importa si la moneda estable está respaldada por una moneda, una materia prima o incluso un algoritmo: las reglas son las mismas”, afirmó Blanco.

La aclaración del regulador estadounidense contra el lavado de dinero se produjo después de que Blanco insistiera en que los administradores de monedas estables deben registrarse como Empresas de Servicios Monetarios (MSB) ante la FinCEN.

FinCEN, una rama del Departamento del Tesoro, investiga el lavado de dinero y otros delitos financieros mediante el análisis exhaustivo de registros y datos de transacciones.

Incluir las monedas estables como transmisores de dinero y a sus administradores como MSB significa que las empresas que tratan con ellas deben Síguenos con las leyes federales de conozca a su cliente (KYC) y AML según la Ley de Secreto Bancario.

Las monedas estables se emiten con base en activos de reserva, frecuentemente en una relación 1:1 con el dólar estadounidense o vinculadas a una cesta de divisas. Pero también pueden usar otros mecanismos para garantizar la estabilidad. DAI, el token de MakerDAO, utiliza algoritmos para reequilibrar.

Bitcoin, por otro lado, se comercializa libremente.

Es una distinción sin diferencia, según Blanco.

“Sólo porque dices que eres un plátano no te convierte en un plátano”, dijo.

FinCEN aplica el mismo marco regulatorio Tecnología neutral a cualquier actividad que ofrezca la misma funcionalidad con el mismo nivel de riesgo, independientemente de su etiqueta. Lo que importa no es la etiqueta, sino la actividad que se realiza.

Los comentarios de Blanco aportan claridad jurídica a un sector del Cripto en rápida evolución, cuyas recientes historias de renombre, como el proyecto Libra de Facebook, atrajeron una amplia atención de los medios.

Pero el concepto de moneda estable no es nuevo, afirmó Blanco el viernes. FinCEN comenzó a estudiar las monedas estables en los inicios de las criptomonedas y publicó sus primeras directrices al respecto en 2008. Añadió que el creciente interés público justificaba una aclaración.

Las decisiones anteriores de FinCEN colocaron las consideraciones sobre el servicio de transmisión de dinero enemisores de ICOy más recientemente en algunosaplicaciones descentralizadas.

Las declaraciones del viernes volvieron a enfatizar un punto reciente de Blanco: no hay excusa para el incumplimiento. Ni en las transferencias de dinero ni en los requisitos del Grupo de Acción Financiera Internacional.Regla de viaje.

"No se puede fabricar un coche que solo alcance los 240 kilómetros por hora y pedirnos que cambiemos el límite de velocidad. Eso no va a pasar. Construyan su coche para que cumpla con los requisitos", dijo.