El invierno de las Cripto ya llegó. Así pueden ayudar los asesores.

El invierno en la región norte de Nueva York es frío. Tan frío que el tenue MON de enero y los vientos huracanados a lo largo del río San Lorenzo pueden dejar temperaturas muy por debajo del punto de congelación durante un mes entero o más, incluso en una época de calentamiento global.

En tales condiciones, la ropa de abrigo para el invierno no era opcional como lo es ahora en muchas partes de los EE. UU. Los niños no olvidan sus gorros y guantes, y las botas impermeables y los calcetines de lana son necesarios para evitar la posible pérdida de extremidades debido a la congelación.

Esas lecciones me serán útiles ahora que se acerca el "invierno Cripto ". No solo los precios de los activos están muy por debajo de sus máximos en casi todo el ecosistema Cripto , sino que estamos empezando a ver cómo caen fichas de dominó en proyectos y empresas que fracasan.

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Tras varias semanas de dificultades, Three Arrows Capital, un fondo de cobertura especializado en criptomonedas con sede en Singapur, recibió la orden de liquidación. Antes de la liquidación, las plataformas de intercambio de Cripto BlockFi y Voyager Digital solicitaron importantes líneas de crédito para sobrevivir a la crisis, ya que ambas habían participado en la financiación de Three Arrows. Su acreedor, Sam Bankman-Fried, fundador de FTX, añadió que cree que muchas plataformas y empresas de intercambio de Cripto ya se encuentran en una situación de insolvencia secreta.

Resulta que Voyager se unió recientemente a una serie de empresas de Cripto que han congelado la actividad, incluidos los retiros, en medio del enfriamiento del espacio de los activos digitales, y Posteriormente se declaró en quiebra.

Estas dificultades surgieron después de un anuncio de Coinbase (COIN) de que los inversores en casas de bolsa de Cripto no necesariamente tienen las mismas protecciones de responsabilidad y seguros que tendrían en casas de bolsa o bancos tradicionales.

La pregunta del asesor

¿Qué debe hacer un asesor? Ya hemos escrito que los clientes quieren acceder a las Cripto y que los asesores están incorporando gradualmente la inversión y la gestión de activos digitales en sus prácticas. Estas tendencias son difíciles de revertir, por mucho que bajen los precios de los activos.

Ric Edelman, fundador del Consejo de Activos Digitales de Profesionales Financieros, le dijo a la audiencia en la reciente conferencia Invest in Women de la revista Financial Advisor en Atlanta que KEEP la fe.

“Como asesor, no es necesario que te gusten las Cripto, pero quieres ayudar a tus clientes a gestionarlas”, afirmó. En las últimas semanas, Edelman ha observado que la creciente participación institucional en las Cripto las hace cotizar como una acción Tecnología , ya que compran y venden en respuesta a la volatilidad diaria.

Los inversores que quieran beneficiarse del crecimiento de las criptomonedas deben ser capaces de resistir las fluctuaciones, afirmó Edelman. Si esperan hasta que las Cripto sean una inversión "segura", se perderán el crecimiento.

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Creo que los asesores tienen la responsabilidad de ayudar a sus clientes, tanto los que ya invierten en Cripto como los que sienten curiosidad por ellas, a evitar que se les congelen los dedos de los pies durante el invierno Cripto . Aquí les dejo algunas maneras en que pueden ayudar:

1. Detener el pánico.

Los activos digitales son, por el momento, activos de riesgo con mayor volatilidad que otros activos financieros. Era previsible un "invierno Cripto ", ya que la economía rara vez pasa más de una década sin experimentar una recesión.

Mientras los inversores estén bien diversificados e inviertan con prudencia, deberían poder capear una caída en los precios de los Cripto . Quienes tengan liquidez disponible y un apetito por el riesgo saludable podrían incluso considerar comprar más mientras los precios estén bajos.

2. Conozca los riesgos y comuníquelos claramente.

Los asesores ya se sienten cómodos hablando del riesgo en acciones, bienes raíces y otros activos; las criptomonedas y los activos digitales no deberían tratarse de forma diferente. Una práctica común es PRIME a los clientes para la volatilidad del mercado, y se debe tener especial cuidado al PRIME para la volatilidad en sus inversiones en Cripto .

Además, comuníqueles algunas de las cuestiones que se están resolviendo actualmente en materia de custodia de Cripto .

3. Apóyese en su conocimiento de la capacidad de riesgo y la tolerancia al riesgo de un cliente.

Algunos clientes necesitarán más apoyo que otros. Algunos incluso podrían estar interesados ​​en invertir más en Cripto, mientras que a otros les convendría reducir sus asignaciones o desinvertir en esa clase de activos debido a su respuesta a la volatilidad actual. No deje que estas lecciones queden en el olvido.

4. Espere a que el polvo se disipe, o no lo T.

Aquellos clientes más tolerantes al riesgo podrían Síguenos el consejo de Warren Buffett de "comprar cuando hay mucha actividad". Necesitarán ayuda para asignar sus activos adecuadamente. Esta es una oportunidad para demostrar su valor como asesor, así que no dude en ayudarlos.

¿Habrá primavera?

Soy escritor, no pronosticador. No sé cuánto durará este invierno ni si alguna vez saldremos de él. Lo que sí puedo decir es que se sigue invirtiendo capital en Tecnología e infraestructura de Cripto , y se siguen lanzando nuevos proyectos innovadores. El metaverso está en construcción. No solo eso, sino que las bases para la participación institucional en Cripto y activos digitales siguen en construcción a pesar de la crisis.

Me parece que quienes saben invertir anticipan una "primavera Cripto " próxima. Los clientes que sean pacientes y KEEP la calma serán quienes se beneficien de cualquier repunte en el sector de los activos digitales.

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