L'hiver des Crypto est arrivé. Voici comment les conseillers peuvent vous aider

L'hiver dans le nord de l'État de New York est froid. Si froid que le faible THU de janvier et les vents violents qui soufflent le long du fleuve Saint-Laurent peuvent laisser des températures ressenties bien en dessous de zéro pendant un mois entier, voire plus, même à l'ère du réchauffement climatique.

Dans de telles conditions, les vêtements d'hiver n'étaient T facultatifs comme c'est le cas aujourd'hui dans de nombreuses régions des États-Unis : les enfants n'oublient T leurs chapeaux et leurs gants, et les bottes imperméables et les chaussettes en laine sont indispensables pour éviter une perte potentielle de membres due aux engelures.

Ces leçons devraient me servir à l'approche de l'« hiver Crypto ». Non seulement les prix des actifs sont bien en dessous de leurs sommets dans la quasi-totalité de l'écosystème Crypto , mais nous commençons à observer des effets dominos, avec des projets et des entreprises en faillite.

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Three Arrows Capital, un fonds spéculatif basé à Singapour et spécialisé dans les cryptomonnaies, a été mis en liquidation après plusieurs semaines de difficultés. Avant cette liquidation, les plateformes d'échange de Crypto BlockFi et Voyager Digital ont contracté d'importantes lignes de crédit pour survivre à la crise, toutes deux ayant participé au financement de Three Arrows. Leur créancier, le fondateur de FTX, Sam Bankman-Fried, a ajouté qu'il pensait que de nombreuses plateformes d'échange et entreprises de Crypto étaient déjà « secrètement insolvables ».

Il s'avère que Voyager a récemment rejoint une série d'entreprises de Crypto qui ont gelé leurs activités, y compris les retraits, dans un contexte de refroidissement de l'espace des actifs numériques, et a ensuite déposé une demande de protection contre la faillite.

Ces difficultés elles-mêmes font suite à une annonce de Coinbase (COIN) selon laquelle les investisseurs des courtiers en Crypto monnaies ne bénéficient T nécessairement des mêmes protections de responsabilité et des mêmes assurances que ceux des courtiers ou des banques traditionnels.

La question du conseiller

Que doit faire un conseiller ? Nous avons déjà mentionné que les clients souhaitent accéder aux Crypto et que les conseillers adoptent progressivement l'investissement et la gestion d'actifs numériques dans leurs pratiques. Ces tendances ne sont pas faciles à inverser, quelle que soit l'ampleur de la baisse des prix des actifs.

Ric Edelman, fondateur du Digital Assets Council of Financial Professionals, a déclaré à un public lors de la récente conférence Invest in Women du magazine Financial Advisor à Atlanta qu'il fallait KEEP la foi.

« En tant que conseiller, vous n'êtes T obligé d'aimer les Crypto, mais vous souhaitez aider vos clients à les gérer », a-t-il déclaré. Ces dernières semaines, Edelman a constaté que l'implication croissante des institutions dans les Crypto les fait se négocier comme une action Technologies , leurs achats et ventes étant fonction de la volatilité quotidienne.

Les investisseurs qui souhaitent profiter de la croissance des cryptomonnaies doivent être capables de résister aux fluctuations, a déclaré Edelman. S'ils attendent que les Crypto deviennent un investissement « sûr », ils risquent de passer à côté de la croissance.

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Je pense que les conseillers ont la responsabilité d'aider leurs clients déjà investis dans les Crypto et ceux qui s'y intéressent à éviter de se faire engeler les orteils pendant l'hiver Crypto . Voici quelques conseils :

1. Arrêtez la panique.

Les actifs numériques sont, pour l'instant, des actifs à risque, plus volatils que les autres actifs financiers. Un « hiver Crypto » était à prévoir, l'économie passant rarement plus d'une décennie sans connaître de récession.

Tant que les investisseurs sont bien diversifiés et investis prudemment, ils devraient être en mesure de résister à une baisse des prix des Crypto . Ceux qui disposent de liquidités et d'un bon appétit pour le risque pourraient même envisager d'en acheter davantage tant que les prix sont bas.

2. Connaître les risques et les communiquer clairement.

Les conseillers sont déjà à l'aise pour aborder les risques liés aux actions, à l'immobilier et à d'autres actifs ; les cryptomonnaies et les actifs numériques ne devraient pas être traités différemment. Une pratique courante consiste à PRIME les clients à la volatilité des marchés, et il convient d'être particulièrement vigilant pour les PRIME à la volatilité de leurs actifs en Crypto .

Communiquez-leur également certains des problèmes actuellement résolus en matière de garde de Crypto .

3. Appuyez-vous sur votre connaissance de la capacité de risque et de la tolérance au risque d’un client.

Certains clients auront besoin de plus d'accompagnement que d'autres. Certains pourraient même être désireux d'investir davantage dans les Crypto, tandis que d'autres auraient intérêt à réduire leurs allocations ou à se désinvestir de cette classe d'actifs en raison de leur réaction à la volatilité actuelle. Ne négligez T ces leçons.

4. Attendez que la poussière se dissipe – ou T.

Les clients plus tolérants au risque pourraient Réseaux sociaux le conseil de Warren Buffett : « acheter quand il y a du sang dans les rues ». Ils auront besoin d'aide pour répartir leurs actifs de manière judicieuse. C'est l'occasion de démontrer votre valeur en tant que conseiller, alors n'hésitez pas à les aider.

Y aura-t-il un printemps ?

Je suis écrivain, pas pronostiqueur. T combien de temps cet hiver durera, ni si nous en sortirons un jour. Ce que je peux dire, c'est que des capitaux continuent d'être investis dans les Technologies et infrastructures Crypto , et que de nouveaux projets innovants continuent d'être lancés. Le métavers est en construction. De plus, les voies de l'implication institutionnelle dans les Crypto et les actifs numériques sont toujours en construction malgré la crise.

Il me semble que les investisseurs avertis anticipent un « printemps Crypto ». Les clients qui sauront faire preuve de patience et KEEP la tête froide seront ceux qui récolteront les fruits de tout rebond du marché des actifs numériques.

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