¿Cómo se aplica la ley estadounidense a las empresas de Criptomonedas extranjeras?

Jared Marx es abogado en el bufete Harris, Wiltshire & Grannis de Washington, D.C. Asesora a empresas sobre la legislación regulatoria relacionada con bitcoin y representa a empresas y particulares en procedimientos civiles y penales. En este artículo, analiza cómo se aplica la legislación estadounidense a las empresas de Criptomonedas no estadounidenses.

La cadena de bloques no tiene fronteras, pero las naciones sí. Por ello, ONE de los desafíos más conocidos para gestionar un negocio de Criptomonedas con éxito es navegar entre sistemas legales divergentes.

Sin embargo, para las empresas no estadounidenses, esto se complica aún más debido a que Estados Unidos a menudo aplica sus leyes más allá de sus fronteras. Esto se debe a que las autoridades estadounidenses tienen una visión amplia de su jurisdicción, y en ocasiones procesan a quienes solo tienen vínculos muy indirectos con el país.

Aplicación de la legislación estadounidense

Entonces, ¿cómo se aplica exactamente la legislación estadounidense fuera de sus fronteras físicas?

Lo primero y más importante que debe saber es que, por lo general, cualquier empresa que opere en Estados Unidos probablemente estará sujeta a la legislación estadounidense, incluso si no está ubicada aquí. Por lo tanto, constituirse en Finlandia y ubicar servidores y empleados en Helsinki no eliminará el efecto de la legislación estadounidense para una empresa que atiende principalmente a clientes estadounidenses.

Esto significa que las plataformas de intercambio de Bitcoin no estadounidenses que permiten a personas residentes en EE. UU. operar en sus plataformas generalmente deben tener licencia para transferir dinero según la legislación estadounidense, al igual que los sistemas de billetera en la nube que permiten transacciones en territorio estadounidense. De igual manera, las entidades extranjeras que realizan ventas colectivas a personas residentes en EE. UU. probablemente estén sujetas a las leyes de valores de EE. UU.en la medida en que cualquiera pueda determinar si esas leyes se aplican).

Por supuesto, las empresas cuyos empleados, cuentas bancarias y servidores se encuentran fuera de Estados Unidos tienen menos riesgo si Estados Unidos intenta aplicarles su ley, por la sencilla razón de que a las agencias policiales estadounidenses les resulta más difícil incautar fondos o computadoras en el extranjero. Pero estas empresas no son inmunes, ya que las agencias policiales de todo el mundo colaboran regularmente y a menudo cooperan para arrestar y extraditar a personas acusadas de delitos en otros países.

Contacto

¿Cuánto contacto con Estados Unidos necesita una empresa para que se le apliquen las leyes estadounidenses? Puede ser una pregunta que requiere muchos datos, pero una buena forma de entenderlo es que si una empresa con sede en la web tienecualquierEn el caso de los usuarios que se encuentran en EE. UU., hay una buena posibilidad de que un juez esté de acuerdo en que están sujetos a la ley estadounidense, al menos con respecto a las interacciones de la empresa con esas personas radicadas en EE. UU.

[cita posterior]

¿Qué ocurre entonces si una empresa evita por completo a los clientes estadounidenses? Esta es una vía más segura para evadir la ley estadounidense, pero sigue sin ser infalible. Los fiscales federales a veces se atribuyen la jurisdicción basándose en argumentos como el uso de un banco estadounidense o una acusación de conspiración entre una empresa y un ciudadano estadounidense.

Por ejemplo, la ley estadounidense sobre financiación del terrorismo establece que es un delito participar en la financiación del terrorismo en cualquier parte del mundo, siempre que la financiación esté “dirigida a” un ataque contra Estados Unidos.

Para los ciudadanos estadounidenses que trabajan en el extranjero, existen preocupaciones adicionales. Las leyes que prohíben el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y la corrupción extranjera se aplican expresamente a los estadounidenses en el extranjero, incluso si no tienen ningún otro vínculo con Estados Unidos.

Para las empresas no estadounidenses que temen que la legislación estadounidense pueda afectarles, la cuestión principal suele ser si han eludido o cumplido los requisitos de las leyes estadounidenses sobre transferencias de dinero. Sin embargo, un buen plan de cumplimiento también contempla otras áreas legales, como el blanqueo de capitales, la protección del consumidor, la Privacidad y las leyes sobre materias primas.

Para muchas pequeñas empresas afectadas por estos problemas, estas son preocupaciones principalmente teóricas. La aplicación de la ley, tanto civil como penal, siempre es menos probable contra las pequeñas empresas. Pero lo contrario también es cierto: cuanto más exitosa sea la empresa, más atención recibirá de las autoridades competentes.

Por lo tanto, para las empresas no estadounidenses que desean o esperan tener éxito, una reflexión estratégica temprana con un abogado competente puede evitar grandes gastos y una posible exposición criminal más adelante.

Ley de Estados Unidosimagen vía Shutterstock

Esto no constituye asesoramiento legal y no pretende establecer una relación abogado-cliente.