Elliptic presenta herramienta de seguimiento del delito a medida que las stablecoins entran en el mercado principal

Las stablecoins están convirtiéndose rápidamente en un medio de pago mainstream y no solo para transacciones legítimas. Los criminales, al igual que el resto, prefieren evitar el riesgo cambiario al mover grandes sumas de dinero.

Eso puede hacer que las stablecoins como USDT de Tether y USDC emitidas por Circle Internet (CRCL), cuyos valores están vinculados 1:1 al dólar estadounidense, sean preferibles al bitcoin BTC$69.614,17 y otras criptomonedas potencialmente volátiles, dijo James Smith, fundador de la firma de análisis blockchain Elliptic, aunque los emisores de los tokens respaldados por dólares tienen la capacidad de congelarlos.

Miles de millones de dólares en stablecoins cambian de manos todos los días — 94 mil millones de dólares en las últimas 24 horas, según datos de CoinGecko — de ahí la necesidad de un producto como el nuevo de Ellipticconjunto de herramientas para la debida diligencia, que puede escrutar carteras y rastrear activos a medida que saltan de una blockchain a otra. Destinadas a empresas en las finanzas tradicionales, las herramientas de rastreo y el panel de control pueden aplicarse a emisores de stablecoins, como Tether y Circle, los dos más grandes en el industria de casi 300 mil millones de dólares, y sus principales contrapartes y distribuidores.

“Es un negocio interesante y muy atractivo desde la perspectiva de un banco, porque pueden tener una empresa privada con miles de millones de dólares que están buscando un banco donde depositarla”, dijo Smith en una entrevista. “Así que cualquier banco sensato debe estar pensando, ‘¿Cómo me aseguro de poder participar en esto mientras me alineo con la regulación tal como es hoy y cómo evolucionará?’”

Varios grandes bancos que trabajan con los emisores ya están utilizando el producto de Diligencia Debida para Emisores de Stablecoins de Elliptic, aunque Smith no pudo revelar quiénes son estas instituciones financieras, afirmó.

El producto es relevante para todos los emisores de stablecoins que operan actualmente, no solo para los principales, dijo Smith.

“No estamos en posición de elegir ganadores. Obviamente, aquellos emisores con la mayor circulación de tokens verán la mayor actividad. Tether tiene más actividad y, por lo tanto, la cantidad absoluta de operaciones será mayor, inevitablemente, porque hay más actividad en Tether que en Circle,” afirmó Smith.

USDT, el líder de la industria, cuenta con tokens en circulación por un valor de 168 mil millones de dólares, más del doble que el No. 2, USDC. A partir de ahí, las cifras caen precipitadamente.

En cuanto a regiones y blockchain específicas que albergan actividades nefastas, “China/Asia Sudoriental — USDT en Tron es muy popular,” dijo. La blockchain de Tron fue fundada en 2014 por Justin Sun y es hogar de más de $78 mil millones de USDT, el destino más grande después de los 85 mil millones de dólares de Ethereum, según el sitio web de Tether.

En cuanto a la lucha contra el crimen, la mayoría de los emisores de stablecoins tienen la capacidad de congelar o incluir en listas negras direcciones específicas de billeteras, impidiéndoles transferir o canjear las stablecoins que poseen. Esta funcionalidad suele estar integrada en los contratos inteligentes que también permiten a los emisores revocar aprobaciones previamente otorgadas y quemar o incautar tokens, explicó Smith.

El mes pasado, la Unidad de Crimen Financiero T3, una iniciativa conjunta de Tron, Tether y la firma de análisis blockchain TRM Labs, declaró que había congelado más de $250 millones de activos criminales a menos de un año de haber comenzado.

“Los investigadores de Elliptic han observado con frecuencia que los actores ilícitos convierten rápidamente sus activos en stablecoins no congelables o en activos nativos durante las primeras etapas del lavado de dinero para evitar interrupciones,” dijo Smith.

La aplicación de Diligencia Debida para Emisores de Elliptic se diferencia de otras herramientas de análisis blockchain, que son estáticas, requieren investigaciones extensas y, a menudo, habilidades especializadas para su uso, según Smith.

“Ofrece un panel de control configurable en lugar de una herramienta de investigación, proporciona agrupaciones personalizadas y análisis históricos dinámicos para mostrar cómo cambia el riesgo a lo largo del tiempo, y está diseñado para integrarse de manera fluida en los flujos de trabajo de las instituciones financieras con flexibilidad y privacidad,” dijo Smith en un correo electrónico.