Elliptic stellt Verbrechensverfolgungstool vor, während Stablecoins in den Mainstream vordringen

Stablecoins werden schnell zu einem Mainstream-Zahlungsmittel und nicht nur für legale Transaktionen. Kriminelle würden, wie alle anderen auch, Währungsrisiken vermeiden, wenn sie große Geldsummen bewegen.

Das kann Stablecoins wie Tether's USDT und das von Circle Internet (CRCL) ausgegebene USDC, deren Werte 1:1 an die US-Währung gekoppelt sind, gegenüber Bitcoin BTC$90.368,33 und anderen potenziell volatilen Kryptowährungen bevorzugt machen, sagte James Smith, der Gründer des Blockchain-Analyseunternehmens Elliptic, obwohl die Herausgeber der dollarbasierten Token die Möglichkeit haben, diese einzufrieren.

Milliarden von Dollar in Stablecoins wechseln täglich den Besitzer — 94 Milliarden Dollar allein in den letzten 24 Stunden, laut Daten von CoinGecko — daher besteht ein Bedarf für ein Produkt wie das neue von EllipticDue-Diligence-Werkzeugsatz, die Wallets analysieren und Vermögenswerte verfolgen können, während diese von einer Blockchain zur anderen wechseln. Die Tracking-Tools und das Dashboard, die sich an Unternehmen im traditionellen Finanzsektor richten, können auf Stablecoin-Emittenten wie Tether und Circle angewendet werden, den beiden größten in der fast 300 Milliarden Dollar schwere Branche, und deren Hauptkontrahenten und Vertriebspartner.

„Aus Sicht einer Bank ist es ein interessantes und sehr attraktives Geschäft, weil sie ein privates Unternehmen mit Milliarden von Dollar haben können, für das sie eine Bank suchen, die dies verwahrt“, sagte Smith in einem Interview. „Jede vernünftige Bank muss also darüber nachdenken: ‚Wie stelle ich sicher, dass ich an diesem Geschäft teilnehmen kann, während ich mich gleichzeitig an die geltenden und sich weiterentwickelnden Vorschriften halte?‘“

Eine Reihe großer Banken, die mit den Emittenten zusammenarbeiten, verwenden bereits Elliptics Produkt zur Due Diligence von Stablecoin-Emittenten, obwohl Smith nicht offenlegen konnte, um welche Finanzinstitute es sich handelt, sagte er.

Das Produkt ist relevant für alle heute tätigen Stablecoin-Emittenten, nicht nur für die großen, sagte Smith.

„Wir sind nicht in der Position, Gewinner auszuwählen. Offensichtlich werden diejenigen Emittenten mit der größten Token-Zirkulation die meiste Aktivität verzeichnen. Tether weist mehr Aktivität auf, und daher wird die absolute Menge an Transaktionen zwangsläufig höher sein, da es bei Tether mehr Aktivität gibt als bei Circle“, sagte Smith.

USDT, der Branchenführer, verfügt über Token im Wert von 168 Milliarden US-Dollar im Umlauf, mehr als doppelt so viel wie der Zweitplatzierte, USDC. Von dort fallen die Zahlen drastisch ab.

Bezüglich spezieller Regionen und Blockchains, die Austragungsort für zweifelhafte Aktivitäten sind, sagte er: „China/Südostasien – USDT auf Tron ist sehr beliebt.“ Die Tron-Blockchain wurde 2014 von Justin Sun gegründet und beherbergt mehr als 78 Milliarden US-Dollar in USDT„, das größte Ziel nach Ethereums 85 Milliarden US-Dollar, gemäß der Website von Tether.“

Was die Bekämpfung von Kriminalität angeht, verfügen die meisten Stablecoin-Emittenten über die Möglichkeit, bestimmte Wallet-Adressen zu sperren oder auf eine schwarze Liste zu setzen, wodurch diesen das Übertragen oder Einlösen der gehaltenen Stablecoins untersagt wird. Diese Funktionalität ist typischerweise in den Smart Contracts verankert, die es den Emittenten auch erlauben, zuvor erteilte Genehmigungen zu widerrufen sowie Token zu verbrennen oder zu beschlagnahmen, erklärte Smith.

Im letzten Monat gab die T3 Financial Crime Unit, eine gemeinsame Initiative von Tron, Tether und der Blockchain-Analysefirma TRM Labs, bekannt, dass sie eingefroren habemehr als 250 Millionen US-Dollar von kriminellen Vermögenswerten weniger als ein Jahr nach der Gründung.

„Die Ermittler von Elliptic haben häufig beobachtet, dass illegale Akteure ihre Vermögenswerte in den frühen Geldwäschephasen schnell in nicht einfrierbare Stablecoins oder native Assets umwandeln, um Störungen zu vermeiden“, sagte Smith.

Elliptics Issuer Due Diligence-App unterscheidet sich laut Smith von anderen Blockchain-Analysetools, die statisch, untersuchungsintensiv sind und oft spezielle Fachkenntnisse für die Nutzung erfordern.

„Es bietet ein konfigurierbares Dashboard statt eines Ermittlungswerkzeugs, ermöglicht benutzerdefinierte Clusterbildungen und dynamische historische Einblicke, um zu zeigen, wie sich das Risiko im Laufe der Zeit verändert, und ist darauf ausgelegt, sich flexibel und datenschutzgerecht nahtlos in die Arbeitsabläufe von Finanzinstituten zu integrieren“, sagte Smith in einer E-Mail.