Bitcoin e finanza decentralizzata: i trend che guideranno l’espansione della DeFi nel 2025

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Laura Di Maria

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Nov 2023

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Ultimo aggiornamento: 

Gennaio 2, 2025

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La DeFi su Bitcoin si prepara a evolversi nel 2025, registrando progressi in staking liquido, prestiti decentralizzati e UX design intuitivi.

Il 2024 è stato un anno monumentale per Bitcoin (BTC). Per la prima volta, Bitcoin ha superato $100.000 per moneta. Questo massimo storico ha riacceso l’interesse per le crypto sia da parte dei regolatori che degli investitori, stimolando nuove conversazioni sulla DeFi su Bitcoin.

Con il continuo slancio di Bitcoin, gli esperti del settore ritengono che i casi d’uso della finanza decentralizzata specifici per BTC aumenteranno nel corso del 2025.

Alexei Zamyatin, co-fondatore e CEO di Build on Bitcoin (BOB), ha dichiarato a Cryptonews che la prima ondata di DeFi su Bitcoin è avvenuta nel 2024.
“Le squadre hanno iniziato a sviluppare prodotti l’anno scorso, basandosi su reti di scalabilità layer-2 (L2) emergenti e protocolli DeFi per Bitcoin,” ha detto Zamyatin. “Ma questo era solo l’inizio, poiché tutti questi prodotti saranno finalmente operativi nel 2025.”

Staking liquido su Bitcoin e opzioni di liquidità

Zamyatin ha spiegato che il layer-2 Bitcoin Babylon sarà lanciato quest’anno, creando canali sicuri e semplici per gli utenti che vogliono partecipare allo staking di Bitcoin. Ha inoltre sottolineato che le Bitcoin Secured Networks (BSN) si collegheranno alla rete BOB L2, favorendo la crescita dello staking liquido su Bitcoin.

Secondo Zamyatin, più i token di staking liquido di Bitcoin (LST) vengono utilizzati su blockchain come BOB, più commissioni vengono generate su queste catene, che poi condividono una parte con gli staker di BTC. Questo ciclo potrebbe attirare più Bitcoin nello staking.

Secondo stakingrewards.com, i token LST rappresentativi di BTC in staking hanno raggiunto un valore totale bloccato (TVL) di $5,5 miliardi entro il 1° gennaio 2025.

Abilitare la liquidità senza vendere Bitcoin

Granite è un altro progetto DeFi su Bitcoin che verrà lanciato nel 2025. Granite è un protocollo di liquidità autonomo costruito sul layer-2 Stacks di Bitcoin.

Il protocollo consente di ottenere prestiti in stablecoin utilizzando Bitcoin come garanzia, senza rischi di controparte o di riutilizzo della garanzia.

Rena Shah, COO di Trust Machines, una comunità di sviluppatori dedicati a Bitcoin, ha dichiarato a Cryptonews che Granite permette ai possessori di Bitcoin di ottenere liquidità senza vendere i loro BTC.

“La DeFi non ha toccato Bitcoin in modo significativo, ma con l’aumento della volatilità dei prezzi, sempre più persone cercano opzioni per sfruttare i loro Bitcoin senza doverli vendere,” ha detto Shah. “Granite consente finalmente agli utenti di Bitcoin di sbloccare i loro asset attraverso un protocollo DeFi.”

Il settore della DeFi su Bitcoin si sta evolvendo, per questo Shah ha aggiunto che Bitcoin potrebbe giocare il ruolo più importante nell’adozione mainstream della DeFi nel 2025.

“C’è oltre un trilione di dollari in BTC bloccato su diversi wallet, per questo il potenziale dei servizi di staking su Bitcoin sarà uno dei settori più produttivi per le nuove aziende e quelle in espansione che vogliono offrire accesso alla DeFi su Bitcoin,” ha commentato.

Adozione di Bitcoin nei protocolli di prestito istituzionali

Mentre prestiti e staking sono importanti per gli investitori retail, le piattaforme DeFi di prestito istituzionale integreranno quest’anno derivati di Bitcoin come garanzia.

Sidney Powell, CEO e co-fondatore di Maple Finance, ha dichiarato a Cryptonews che Maple Finance sta integrando Lightning Bitcoin (LBTC) come garanzia.

“La situazione riflette una crescente fiducia nell’elevata liquidità di Bitcoin e nel basso rischio di controparte,” ha detto Powell. “Questi progressi evidenziano il ruolo in evoluzione di Bitcoin come asset fondamentale nel prestito decentralizzato, nei derivati e negli ecosistemi di market maker automatizzati (AMM).”

Powell crede anche che l’adozione di Bitcoin nei protocolli di prestito istituzionali continuerà ad espandersi, Bitcoin sarà usato come garanzia per prestiti decentralizzati e sicuri.

“Questa tendenza riflette una più ampia integrazione delle crypto nella finanza tradizionale, poiché le istituzioni apprezzano sempre più la trasparenza e l’efficienza della blockchain,” ha commentato.

Inoltre, Powell ha sottolineato come nuovi casi d’uso, come i Bitcoin Ordinals, stiano aprendo opportunità innovative per la tokenizzazione di asset e soluzioni finanziarie creative legate a Bitcoin.

“Con Bitcoin sempre più integrato nei mercati di prestito DeFi istituzionali, si sta posizionando come un asset di garanzia di primo livello all’interno degli ecosistemi finanziari decentralizzati,” ha aggiunto.

Miglioramenti al design UX per i protocolli DeFi su Bitcoin

Oltre alle soluzioni layer-2, i progetti stanno perfezionando le esperienze utente (UX) per rendere la DeFi su Bitcoin più accessibile.

Matt Luongo, CEO dello studio di venture crypto Thesis, ha rivelato che Mezo, un layer economico per Bitcoin, ha preparato un aggiornamento UX incentrato su un concetto chiamato “Cathedral and Bazaar”.

Secondo Luongo, l’offerta principale di Mezo si concentrerà su un processo intuitivo per il prestito su Bitcoin.

Questo permetterà agli utenti di collateralizzare i loro BTC e accedere a una linea di credito tramite mUSD, la stablecoin nativa di Mezo. Questa funzione è attualmente attiva sulla testnet di Mezo.

“Le soluzioni layer-2 su Bitcoin come Mezo miglioreranno la scalabilità e sbloccheranno le capacità dei contratti intelligenti per le applicazioni DeFi basate su Bitcoin,” ha aggiunto Luongo.

“Mi aspetto che molti dei progetti più attesi saranno operativi sul mercato nel 2025, offrendo un’esperienza DeFi completa su Bitcoin.”

Sfide per la DeFi su Bitcoin

Anche se il 2025 promette sviluppi importanti, potenziali ostacoli potrebbero rallentare l’adozione. Powell ha spiegato che le nuove normative fiscali negli Stati Uniti influenzeranno probabilmente la DeFi su Bitcoin quest’anno, in particolare per i partecipanti istituzionali.

“Requisiti di segnalazione più severi per le transazioni crypto potrebbero introdurre una maggiore complessità per le istituzioni che utilizzano Bitcoin in attività DeFi, come l’utilizzo come garanzia nei protocolli di prestito o strategie di generazione di rendimento,” ha osservato.

Questi cambiamenti potrebbero richiedere un tracciamento più dettagliato delle transazioni e potrebbero innescare eventi tassabili in più fasi. Al contrario, Powell ritiene che politiche fiscali più chiare potrebbero promuovere l’adozione istituzionale, alleviando le incertezze normative che da tempo rappresentano un ostacolo per i grandi attori del mercato.

“Una maggiore trasparenza e conformità potrebbero incoraggiare le istituzioni a interagire con maggiore fiducia con le piattaforme DeFi su Bitcoin,” ha aggiunto.

Anche gli investitori retail potrebbero esitare a ottenere rendimenti su Bitcoin. Deven Soni, CEO di Matador Network, ha dichiarato a Cryptonews che “la più grande critica storica ai rendimenti su Bitcoin è stata il rischio di centralizzazione di piattaforme come Celsius e FTX.”

Soni ha però osservato che l’ascesa di piattaforme decentralizzate che consentono agli utenti di accedere a DeFi/rendimenti mantenendo la custodia delle loro crypto è qualcosa di promettente per quest’anno.