Відмивання криптовалют зростає до 82 млрд доларів через домінування китайськомовних сервісів, повідомляє Chainalysis

Відмивання грошей у криптовалюті значно зросло за останні п'ять років, при цьому мережі китайськомовного простору стали ключовим елементом глобальної підпільної економіки, згідно з новим дослідженням аналітичної компанії з блокчейн-даних Chainalysis.

У звіті оцінюється, що у 2025 році через канали он-чейн відмивання коштів пройшло понад 82 мільярди доларів, що значно більше приблизно 10 мільярдів доларів у 2020 році. Chainalysis пов’язує цей різкий зріст не лише з зростанням ліквідності крипторинків, а й з професіоналізацією послуг з відмивання, які відкрито працюють на платформах обміну повідомленнями та блокчейнах.

Китайськомовні мережі відмивання грошей (CMLN) нині становлять близько 20% відомої активності з відмивання коштів, повідомила компанія. Потоки в ці мережі зростали в тисячі разів швидше, ніж на централізовані біржі або протоколи децентралізованих фінансів з 2020 року, оскільки злочинці все частіше уникають майданчиків, де кошти можуть бути заморожені.

Chainalysis виявила щонайменше $16,1 млрд, оброблених CMLN у 2025 році, розподілених між 1 800 активними гаманцями та шістьма основними типами послуг. Вони охоплюють як брокерів «першого рівня», які надають початковий доступ до банківських рахунків і обмінних гаманців, так і розгалужені мережі фінансових мулів, неформальні OTC-дески та так звані сервіси «Black U», які відкрито торгують зараженою криптовалютою зі знижкою.

У центрі екосистеми знаходяться платформи-гаранти на базі Telegram, які виконують роль ескроу та репутаційних центрів, що з'єднують покупців і продавців послуг із відмивання грошей. Навіть коли окремі канали припиняють роботу, продавці швидко переходять до інших каналів, зберігаючи діяльність переважно без змін.

Швидкість та масштаби цих мереж свідчать про тісні зв’язки з позачатковими злочинними організаціями, включаючи шахрайські операції та кіберзлочинні угруповання. Хоча останні санкції та попередження привернули більшу увагу, Chainalysis зазначає, що ці висновки підкреслюють, як криптоактивне відмивання коштів перетворилося на стійку, глобальну сферу послуг, що швидко адаптується до тиску з боку правоохоронних органів.

Читати більше: Аналітична компанія з криптовалют Chainalysis повідомляє, що шахрайства з підробкою особистості та використанням штучного інтелекту у криптовалюті вкрали 17 мільярдів доларів минулого року