Проблеми з правилами подорожей у Великій Британії демонструють глобальний виклик для Крипто

• 1 вересня Велика Британія запровадить «правило подорожей», міжнародний закон про боротьбу з відмиванням грошей для Крипто, встановлений Групою розробки фінансових заходів (FATF).
• Крипто хочуть отримати додаткові вказівки та регуляторні можливості для транскордонних переказів, оскільки вони працюють над відповідністю.

У британських Крипто є лічені дні, щоб запровадити «правило подорожей», призначене для боротьби з відмиванням грошей, але неоднозначне впровадження правила в усьому світі не полегшує дотримання цього правила постачальниками послуг, повідомили CoinDesk експерти галузі.

Норми, встановлені міжнародною групою розробки стандартів фінансової боротьби з відмиванням грошей (FATF), включаючи вимогу до фірм ідентифікувати імена людей, які стоять за транзакціями, виявилися суперечливими для багатьох у Крипто. Були особливі суперечки щодо того, як адаптувати його до унікальних функцій криптовалюти, наприклад самостійні гаманці які T розміщуються жодним регульованим постачальником.

Інші вважають, що це важливо для боротьби з брудними грошима та для покращення репутації криптовалюти. Лише загалом 35 юрисдикцій приймають необхідні закониFATF у червні назвала невиконання цього правила «серйозною проблемою».

Вимога збирати дані про те, з ким взаємодіють їхні клієнти за кордоном, також створює головний біль для Крипто . Є проблема перехідного періоду, з якої Ілля Бровін, директор із розвитку Сумсуб, платформа перевірки, описана як «проблема сходу сонця» для закону.

«Той факт, що десь це дотримується, а в інших місцях – не дотримується.. [тож] як змусити гравців у вашій юрисдикції, де ви хочете примусово дотримуватись цього, відповідати вимогам, [коли] контрагенти, з якими їм потрібно мати справу, не відповідають вимогам?» Бровін сказав, додавши, що правило подорожей допоможе установам знати, яким Крипто бізнесам вони можуть довіряти.

«Це така нова сфера, гравці галузі мали мільйон запитань… і я б сказав, що в більшості місць регулятори дуже повільно надавали вказівки», — сказав Бровін.

Закони Великої Британії набудуть чинності 1 вересня, і лобістські групи, такі як UK Фінанси та Клер Кросс, партнер юридичної фірми Corker Binning, закликають до стандартизованого підходу до правил подорожей у різних юрисдикціях.

«Відсутність узгодженості призведе до тріщин у системі, якими можуть скористатися ті, хто причетний до злочинної діяльності», — сказав Кросс CoinDesk. «FCA, безумовно, на правильному шляху щодо впровадження цього правила, будемо сподіватися, що решта світу QUICK Соціальні мережі».

Проблема полягає в тому, що навіть у деяких із 35 країн, які прийняли закони, вони досі T набули чинності, включно з NEAR Європейським Союзом, де законодавство набуває чинності лише наприкінці 2024 року.

Навіть там, де це реалізовано, є розбіжності. Канада, наприклад, вимагає від операторів записувати поштові адреси бенефіціарів, тоді як Великобританія цього T робить, і фірми опиняються в скрутному становищі під час обробки переказів між ними, Катаріна Велозо, співголова лобістської групи CryptoUK робоча група правил подорожей, повідомила CoinDesk.

Велозо, який також є старшим юристом з питань регулювання та відповідності в Нотабене, високо оцінив відкритий підхід британського регулятора Управління з питань фінансової поведінки, яке перевірило проблему в галузі в рамках своїх «пісочницьких» вправ. Але Серпневі рекомендації FCA – які просять постачальників гаманців робити оцінку на основі ризиків при отриманні коштів з іноземних юрисдикцій, що не відповідають вимогам – «можна використовувати BIT більше деталізації», додала вона.

Щоб виправити це, вона звертається до Спільна керівна група з питань відмивання грошей (JMLSG) – галузевий орган, вказівки якого можуть бути прийняті до уваги регуляторами та судами. За її словами, CryptoUK незабаром напише групі, щоб отримати докладнішу інформацію про те, як обробляти вхідні перекази та як працювати з несумісними закритими протоколами.

Але оскільки правила набудуть чинності лише через ONE , вона також сподівається, що FCA буде легко працювати, поки фірми вирішуватимуть ці проблеми.

«Я сподіваюся, що регулятор з розумінням ставиться до цих проблем... Сподіваюся, є певна свобода дій у розумінні того, що ці речі потребують часу», — сказав Велозо, підкресливши тонкий баланс з Політика конфіденційності даних. «Будуть конфлікти, і нам потрібно буде побачити на досвіді, як вони закінчилися врегулюванням».

FCA не відразу відповіло на Request CoinDesk щодо того, чи справді воно продемонструє таку свободу дій. Заяви регулятора наразі вказують на те, що це T непросто в такій сфері, як відмивання грошей, де покарання за невиконання традиційно жорсткі.

«Незначні зусилля або відсутність зусиль для дотримання вимог з 1 вересня не підійдуть», — сказав регулятор у заяві від 17 серпня, додавши, що він діятиме «швидко та наполегливо там, де бізнес, що займається Крипто активами, не відповідає» очікуванням правил подорожей.

Читайте також: Крипто T можуть випередити правило подорожей

ОНОВЛЕННЯ (24 серпня, 13:54 UTC): Виправляє написання імені Veloso