Банківський регулятор ЄС підкреслює ризики боротьби з відмиванням коштів у монетах Політика конфіденційності та гаманцях, розміщених на власному хостингу

Крипто повинні стежити за клієнтами, які використовують монети Політика конфіденційності або власні гаманці, оскільки вони намагаються виявити потенційну діяльність з відмивання грошей, Європейське банківське управління сказано в проекті вказівок, опублікованому в середу.

Ці плани, які відкриті для коментарів до 31 серпня, Соціальні мережі серією репресій щодо Крипто , які можуть покращити Політика конфіденційності в Інтернеті, але законодавці стурбовані тим, що вони можуть бути використані для приховування грошей злочинців або терористів.

Постачальники послуг Крипто , таких як біржі та гаманці, відомі як CASP, можуть помітити підвищені ризики відмивання грошей через інноваційну Технології , яка забезпечує миттєві перекази по всьому світу, йдеться в заяві EBA.

«ЄБА пропонує змінити свої рекомендації щодо факторів ризику [відмивання грошей і фінансування тероризму], щоб встановити загальні регулятивні очікування щодо кроків, які CASP мають вжити для ефективного виявлення та пом’якшення цих ризиків», а також допомогти їм VET потенційних і існуючих клієнтів, повідомили в ЄБА.

Використання міксери та стакани, докази з нульовим знанням і монети Політика конфіденційності вказує на вищий ризик, йдеться в інструкції. Так само роблять клієнти з декількома обліковими записами, які здійснюють транзакції на власноруч розміщені гаманці, якими T керує регульований CASP, або розташовані в імовірно недостатньо регульованих закордонних юрисдикціях.

Банки, які бажають взяти Крипто клієнтів, також повинні будуть перевірити їх регуляторні ліцензії та право власності, йдеться в інструкції.

В останні місяці та роки Європейський Союз намагався боротися з ризиками відмивання грошей через таємні Крипто транзакції. Нові правила відмивання грошей можуть обмежити торгівлю з гаманцями, розміщеними на власному хості де власника T ідентифікувати, і навіть може заборонити анонімні монети, наприклад Zcash, Monero та DASH прямо. У березневій пропозиції ЄБА також підкреслила додаткові ризики для компаній, які використовують крипто-стиль Технології розподіленої книги.

Тим часом влада США ввела санкції Торнадо Кеш, інструмент Політика конфіденційності в блокчейні Ethereum , який, за їх словами, використовувався для непомітного збору коштів для північнокорейського режиму. Деякі законодавці і колишні регулятори припустили, що дії регуляторів США є навмисною спробою ізолювати Крипто від традиційної банківської системи, що віддзеркалює попереднє придушення збройового бізнесу «Choke Point».

Читайте також: Європейський банківський регулятор звертає увагу на Технології Digital Ledger