Японські Крипто біржі стикаються з «правилом подорожей» у міру наближення кінцевого терміну

У зв’язку з наближенням кінцевого терміну впровадження «правила подорожей», Криптовалюта біржі Японії кажуть, що вони ведуть переговори з регулюючими органами щодо обмеження сфери дії правила основними токенами.

The правила подорожей вимагає від постачальників послуг віртуальних активів (VASP), як-от японських Крипто , обмінюватися даними клієнтів про транзакції, що перевищують певний поріг. Правило було рекомендовано Групою розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), міжурядовою організацією, яка встановлює стандарти фінансової Політика для G7 та ще близько 30 розвинених країн.

У березні цього року Агентство фінансових послуг Японії (FSA) запитуваний постачальники послуг віртуальних активів для впровадження структури для виконання правила подорожей. Очікується, що Японська асоціація обміну віртуальними активами та Крипто активами (JVCEA) запровадить правила саморегулювання до квітня 2022 року, згідно з тим самим повідомленням.

Представники японських VASP повідомили CoinDesk , що VASP в Японії надсилатимуть ідентифікаційну інформацію про користувачів один одному, але T доведеться надсилати дані користувачів регулятору. Ідея полягає в тому, що це полегшує ідентифікацію підозрілих операцій, пов’язаних з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

«Ми повинні замінити нашу систему», — сказав Генкі Ода, віце-голова JVCEA та президент Крипто BITPoint, CoinDesk.

«Терміни досить стислі», — сказав Такеші Чіно, керуючий директор Kraken Japan.

Чіно сказав, що більшість бірж хочуть використовувати існуючі рішення, запропоновані постачальниками, і що вони обговорюють сумісність, але поки немає «чіткої відповіді».

Інше занепокоєння полягає в тому, що охоплення всіх активів накладає важкий тягар на відповідність вимогам бірж.

«Ми не впевнені, чи всі біржі-учасники зможуть відповідати вимогам, якщо ми почнемо з усіх класів активів, включаючи незначні токени», — сказав Чіно.

Він додав, що Японська бізнес-асоціація Cryptoasset (JCBA) хоче застосувати «підхід, заснований на ризиках», і «поступово збільшувати кількість активів, які ми охоплюємо згідно з правилом подорожей».

Чіно сказав, що розкривати конкретні деталі дискусій між членами JCBA надто делікатно. Він розповів, що серед поставлених питань було те, на кого поширюватиметься правило про поїздки. Незважаючи на те, що правило про подорожі буде застосовано до транзакцій між VASP, він сказав, що не ясно, чи підпадають під дію цього правила розміщені гаманці або транскордонні транзакції.

ПВК та ФТ

Відповідно до серпневого звіту, FATF виявила, що в національній політиці Японії «відсутня цілеспрямована діяльність щодо ПВК/ФТ [боротьба з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму]». Оперативна група класифікований ризики віртуальних активів серед вищих ризиків Японії.

У його оцінці зазначено, що члени японської мафії все частіше звертаються до віртуальних активів для відмивання доходів, отриманих злочинним шляхом, і що постачальники послуг більше зосереджуються на захисті споживачів, ніж на відмиванні грошей або терористичних ризиках.

У відповідь на оцінку FATF FSA Японії очікує, що біржі Криптовалюта створять системну інфраструктуру, яка позначатиме підозрілі транзакції.

Кен Кавай, юрист Anderson Mōri and Tomostune, очікує, що Японія перегляне свої закони про ПВК/ФТ у 2022 році та почне їх запроваджувати у 2023 році.

Витрати на відповідність

Запровадження правила про подорожі є ще однією витратою для японських Крипто бірж.

«Більшість японських бірж зазнали збитків за останні кілька років, хоча дохід у 2021 році стає кращим», — сказав Со Сайто, партнер юридичної фірми So & Sato, що базується в Токіо.

Індустрія розділилася на два табори: ті, хто може дозволити собі KEEP в ногу з правилами, і ті, хто не може. «Останній бореться за виживання», — сказав CoinDesk представник біржі Bitbank.

«Додаткові джерела доходу, які можуть бути доступні для іноземних бірж, такі як торгівля з високим кредитним плечем, недоступні в Японії», — сказав Сайто.

Цього року Японія вдвічі зменшила максимальне кредитне плече для маржинальної торгівлі до двох разів, що значно нижче ліміту Binance та FTX 20x.

«Індустрія звернулася до FSA з проханням полегшити регуляторний тягар, оскільки суворі правила зрештою викинуть споживачів за кордон, де вони взагалі не будуть захищені», — сказав Сайто.

Читайте також: Японія запроваджує нові правила для емітентів стейблкойнів: звіт