Банківський регулятор штату Вайомінг використовує Chainalysis , щоб посилити зусилля з відстеження Крипто

Головний банківський регулятор штату Вайомінг звернувся до Chainalysis для «посилення» можливостей його підрозділу щодо моніторингу незаконної діяльності з Криптовалюта .

Згідно з однорічною угодою, про яку було повідомлено CoinDesk у четвер, Chainalysis навчатиме старших екзаменаторів методам відстеження Крипто та надасть дві ліцензії на програмне забезпечення для моніторингу, а також підтримку у розслідуванні, банківському відділу, оскільки він полегшить виконання своїх нових обов’язків із дотримання вимог щодо криптографії, за словами комісара Альберта Форкнера.

Представлений лише ONE день після Вайомінгу нагороджено першим статут банку спеціальної депозитарної установи (SPDI) для Kraken, нове партнерство, одне з перших пар, що включає банківський регулятор США та розвідувальну компанію блокчейну, ілюструє, як навіть стрімкі фінансові сторожові пси Америки обережно підходять до нагляду за класом активів, який, за словами Форкнера, все ще викликає у деяких людей страх.

«Лише природа цифрових активів і їх псевдонімність викликають занепокоєння багатьох людей щодо незаконної діяльності», — сказав Форкнер. «Коли ви запроваджуєте таку нову динаміку», — сказав він, регулятори мають переконатися, що новачки грають за правилами.

Ці правила нічим не відрізняються від тих, що регулюють традиційні американські банки: слідкуйте за ознаками відмивання грошей, T проводьте операції з особами, які потрапили під санкції, KEEP за особами клієнтів і дотримуйтеся дрібниць Закону про банківську таємницю. Як і для готівки, так і для Крипто.

Але блокчейни дають банківським регуляторам штату Вайомінг потужний плюс, з яким готівка не може зрівнятися: незмінний, загальнодоступний паперовий слід, вбудований у його код. І хоча будь-хто, хто має підключення до Інтернету, може вручну перемикатися між Bitcoin -адресами, регулятори давно прагнуть розшифрувати незаконні ланцюжки лише за допомогою інструментів візуалізації та відстеження (наприклад, тих, що продає Chainalysis).

Chainalysis є одним із небагатьох трейсерів, які підтримують уряди, компанії та регулятори за допомогою програмного забезпечення для моніторингу Криптовалюта . Він має особливо глибокі зв’язки з федеральними правоохоронними органами. Нью-йоркська фірма має заклав мільйонні контракти з Федеральним бюро розслідувань, Агентством по боротьбі з наркотиками, Службою внутрішніх доходів та іншими федеральними агентствами, які потребують підтримки Крипто . (Chainalysis і Forkner відмовилися назвати вартість цієї угоди в доларах).

Читайте також: Багатомільйонні стосунки Chainalysis з урядом США

Якщо, скажімо, банк дозволяє своїм клієнтам надсилати Крипто на адресу гаманця з чорного списку, тоді «у нас є докази такої діяльності», які, за словами Форкнера, затримав у суді. Це також спростить співпрацю з правоохоронними органами, сказав Форкнер.

Він сподівається, що до цього T дійде. Як тільки банківський бізнес Kraken почне розвиватися на початку 2021 року, і, можливо, інші SPDI (і навіть банки, які не спеціалізуються на криптовалютах) почніть також працювати з Крипто, сказав він, Відділ банківської справи почне відстежувати блоки транзакцій, щоб забезпечити ефективний самоконтроль установ.

«Ми проведемо власний аналіз цього питання та перевіримо, чи червоні прапорці, які ми бачимо, є тими самими, що бачать SPDI», — сказав Форкнер.

Джессі Спіро, голова глобальної Політика Chainalysis , сказав CoinDesk, що цей крок є «першим кроком» у забезпеченні нагляду за Крипто у Вайомінгу.

"Я сказав нашим заявникам і потенційним заявникам: "Моя робота полягає не в тому, щоб керувати вашим бізнесом, і я T хочу, щоб держава зловживала ними. Але існує відповідний рівень нагляду та моніторингу, і це лише ще ONE з них", - сказав Форкнер.