Прокуратура подає офіційну скаргу на сумнозвісну Крипто BTC-e

За словами а судовий документ Порушений 25 липня в Північному окрузі Каліфорнії, BTC-e та його виконавчий директор Олександр Винник були звинувачені в передбачуваних злочинах у змові, відмиванні грошей, незаконних грошових операціях і роботі неліцензованої біржі. Зараз неіснуючій біржі та Виннику загрожує цивільний штраф у розмірі 88,6 мільйонів доларів США та 12 мільйонів доларів США плюс відсотки та витрати, відповідно, початкові суми визначається Мережею боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) у липні 2017 року.

Загалом Виннику пред'явлено звинувачення за 17 пунктами звинувачення у відмиванні грошей і за двома пунктами в участі в незаконних грошових операціях. У той час як BTC-e і Віннику також висунули звинувачення за ONE пунктом у веденні незаконного бізнесу з надання грошових послуг і ONE пункті звинувачення у змові з метою відмивання грошей.

Позов, поданий від імені Міністерства фінансів США, описує історію явного ігнорування закону фірмою. Уряд стверджує, що BTC-e і Vinnik були більш ніж готові відмивати та зберігати кошти для деяких з найбільш мерзенних організацій, залучених до Криптовалюта індустрії, доки її власники отримували прибуток.

Сюди входять кошти, отримані від комп’ютерного «злому», через який була виведена з ладу відома біржа Mt. Gox.

На відміну від багатьох законних Крипто бірж, BTC-e на Кіпрі та Сейшельських островах назвала себе анонімним способом купівлі, продажу та транзакцій у Bitcoin та інших цифрових валютах. Будь-кому і будь-де дозволено працювати на його платформі без «навіть найпростішої ідентифікаційної інформації».

Адвокати Девід Андерсон, Сара Вінслоу та Кірстен Олт стверджують, що це навмисно нестандартне ведення записів «сприяло готовності клієнтів прийняти несприятливі обмінні курси BTC-e порівняно з іншими законними» біржами.

За свою 6-річну історію BTC-e обслуговував приблизно 700 000 користувачів, які торгували понад 296 мільйонами доларів США за більш ніж 21 000 транзакцій з Bitcoin , не кажучи вже про інші монети. Хоча не всі клієнти BTC-e були злочинцями, слідчі пишуть:

«Значна частина бізнесу BTC-e була отримана від підозрюваної злочинної діяльності».

Дійсно, слабкий підхід фірми до збору інформації про користувачів, розміщення неконтрольованих відкритих форумів, де користувачі обговорювали способи придбання заборонених товарів, і відмова причетності відомих злочинців до своєї платформи привернули деяких з найгірших гравців галузі, а згодом і увагу уряду.

Культивована злочинність

Фірма нібито культивувала свою ідентичність як притулок для кримінального елементу.

У його чаті люди «під псевдонімами, які натякають на злочинність, зокрема іменами користувачів, такими як «ISIS», «CocaineCowboys», «blackhathackers», «dzkillerhacker» і «hacker4hire», публічно обговорювали купівлю чи доступ до незаконних матеріалів у темній мережі.

Крім того, адвокати стверджують:

«У деяких випадках клієнти зверталися безпосередньо до адміністрації BTCe з питаннями щодо обробки та доступу до доходів, отриманих від продажу незаконних наркотиків і від операцій на відомих нелегальних Ринки«даркнету», включаючи Silk Road».

Жодного разу BTC-e не дзвонив, і гроші продовжували надходити.

Юристи виділили ділові відносини між BTC-e і Liberty Reserve, що базується в Коста-Ріці. Нібито фірми мали спільних клієнтів і навіть мали програму, за якою «код BTC-e» можна було обміняти на цифрову валюту Liberty.

Після того, як Liberty Reserve було закрито за відмивання 6 мільярдів доларів незаконних коштів – під час дії, під час якої влада США конфіскувала веб-сайт фірми та заарештувала її шість основних операторів – BTC-e не змогла розкрити альянс і контрабандні кошти, приховані на своїй платформі.

Цей випадок не був виключним. За словами адвокатів, інша незареєстрована і закрита Крипто , Coin.MX, виконала майже 1000 транзакцій на платформі BTC-e. Coin.MX також було закрито за звинуваченнями у відмиванні грошей і змові після федерального розслідування. Проте BTC-e знову не зміг розкрити цей зв’язок у Звіті про підозрілу діяльність, передбаченому Законом про банківську таємницю.

Хоча тут неможливо перерахувати всі можливі злочинні зв’язки, за словами адвокатів, фірма зберігала кошти, зароблені через зловмисні бот-мережі, шахрайство та викрадення комп’ютерів. Вони брали гроші у викрадачів особистих даних і державних службовців, які розкрадали кошти. І все ж, «незважаючи на численні докази незаконної діяльності на своїй платформі, BTC-e не подала жодного SAR».

SAR тиша

Замість того, щоб висловлюватися, BTC-e нібито приховувала цей вид незаконної діяльності, даючи вказівки своїм клієнтам переказувати гроші «підставним» компаніям, номінально відмінним від біржі. Крім того, кажуть, що BTC-e ніколи не записував і не запитував ідентифікаційну інформацію під час отримання проводів.

BTC-e ще більше приховує та анонімізує кошти, обробляючи транзакції через рівень тимчасових адрес, який називається «змішувачем» Bitcoin , щоб захистити обидві сторони угоди.

Остаточним крахом компанії стала її нездатність зареєструватись як компанія, яка здійснює грошові перекази.

У травні 2016 року велике журі Північного округу Каліфорнії «повернуло обвинувальний висновок за двома пунктами, які звинувачували BTC-e і Винника в веденні неліцензованого бізнесу з грошових послуг».

Через шість місяців велике журі висунуло двадцять один пункт, замінивши обвинувачення проти Винника та його фірми. Вони стверджували, що жодного разу не було встановлено політики боротьби з відмиванням грошей, «не кажучи вже про ефективну програму для виявлення та запобігання підозрілим транзакціям».

Серед підозрілих транзакцій були транзакції оператора Винник, який нібито знімав гроші з клієнтів і використовував платформу як особистий банк.

Тоді як Винник має заперечив звинувачення проти нього, навіть заперечуючи, що він був керівником фірми, прокуратура намагається довести, що він «керував кількома адміністративними, фінансовими, операційними та допоміжними рахунками в BTC-e».

Громадянин Росії Винник, заарештований під час відпочинку в Греції в липні 2017 року, раніше просив екстрадиція до Росії. Йому загрожує до 55 років позбавлення волі.

Правосуддя через Shutterstock

США проти BTC-e/Винник за CoinDesk на Scribd