Керований фонд Titans Eye 2018 для запуску Blockchain MVP

Міжнародний консорціум керуючих активами працює над впровадженням 401 тисячі планів, взаємних фондів і пенсійних фондів у блокчейн.

Після впровадження в грудні перевірки концепції розумного агента передачі даних (PoC), Фундчейн, група, очолювана люксембурзьким стартапом Scorechain, прагне створити продукт на основі розподіленої книги, готовий до виходу на ринок наступного року.

Учасниками консорціуму є BNP Paribas, HSBC, ING Luxembourg, RBC Investor & Treasury Services, Société Générale, PwC Luxembourg, European Fund Administration та Університет Люксембургу, серед інших.

Окрім розумного агента переказу, група зараз досліджує, як технологія блокчейну може спростити дотримання принципів «знай свого клієнта» (KYC) і запобігання відмиванню грошей (AML), щоб покращити бізнес-процеси та інтегрувати цифрові активи в новий клас акцій.

«Іноді вам доводиться чекати два-три дні, поки транзакція завершиться. Якщо ви хочете передати акції інвесторам, це може зайняти два-три тижні», — сказав П’єр Жерар, виконавчий директор Scorechain.

Крім того, Джерард вказав на широке використання посередників у галузі, включаючи інвесторів, постачальників послуг, менеджерів активів, аудиторів і регуляторів, як доказ потенційних переваг переміщення послуг на блокчейн.

Джерард сказав:

«Є проблемні точки в управлінні даними та в обміні інформацією, які, можливо, можна вирішити за допомогою блокчейну».

Зараз Fundchain вивчає чотири потенційні випадки використання, які він визначив, і планує вибрати ONE у найближчі місяці з метою FORTH мінімальний життєздатний продукт до кінця 2017 року.

Жерар сказав, що досі незрозуміло, чи це справжній «блокчейн» чи сервіс розподіленої книги, хоча початкова версія побудована на платформі Ethereum .

Ніякого "великого вибуху"

З новинами Fundchain також опубліковано біла книга, яка детально описує ширше бачення групи щодо того, як блокчейни можуть бути включені в ланцюжок створення вартості розподілу коштів.

Примітно, що Джерард сказав, що мета Fundchain полягає не в тому, щоб розв’язати «великий вибух» в індустрії керованих фондів, а скоріше виявити додаткові випадки, коли блокчейн може принести користь.

"Fundchain T вирішить усіх проблем управління активами з блокчейном, але ми спробуємо бути нашою цеглиною в стіні", - сказав він. «Ми хочемо зосередитися на чомусь здійсненному».

Після запуску аналітичної платформи, створеної для допомоги в управлінні цифровими активами, Джерард і Scorechain прагнули зробити подальші кроки в управлінні активами, звернувшись до гігантів індустрії Люксембурга в 2016 році.

Люксембург зарекомендував себе як другий за величиною центр інвестиційних фондів у світі після США через сприятливе податкове та регуляторне середовище та значну концентрацію Human капіталу в управлінні активами.

Приблизно 80% усіх фондів, що продаються в Європі, випускаються в Люксембурзі.

У новій білій книзі, наданій ексклюзивно для CoinDesk, Fundchain визначає чотири постійні тенденції в галузі, спостерігаючи зміни в демографії, Технології, навколишньому середовищі та соціальних цінностях.

У документі визначено сфери уваги та потенційні збої в галузі, такі як децентралізована ідентифікація; використання гаманців з одним фондом або декількома активами для спрощення керування рахунком; децентралізований цифровий розрахунок; а також звітування та звірка в реальному часі.

У статті зазначається:

«У новій бізнес-моделі, заснованій на блокчейні, інвестор має доступ до фонду через відповідний блокчейн. Отримавши цифрову ідентичність, він може підписатися без посередника, просто використовуючи відповідний смарт-контракт і блокчейн».

Переосмислення управління фондами

Іншим ключовим компонентом ціннісної пропозиції блокчейну є здатність значно зменшити ризик розрахунків.

Однак, оскільки управління активами є строго регульованою галуззю, яка охоплює численні юрисдикції, уряди та органи саморегулювання, у білій книзі наголошується, що ці агентства повинні бути поінформовані протягом усього процесу будівництва.

«Підхід, прийнятий паралельно для демонстрації ефективності використання блокчейну, ймовірно, буде необхідним кроком, щоб переконати регулятора та різних гравців у необхідних змінах, надійності та економічній ефективності рішення для різних гравців», — стверджується в ньому.

В інтерв’ю Джерард позиціонував рішення в контексті інших проблем, які можуть зробити впровадження блокчейну в управління фондами більш складним, ніж в інших секторах.

«Поки активи насправді не знаходяться в блокчейні, було б досить складно [повністю] управляти фондом за допомогою блокчейну», — сказав він. «І ми маємо справу з багатьма фіатними валютами – це досить складно».

Незважаючи на це, він високо оцінив демократизаційний ефект, який може принести блокчейн у сектор, і сказав:

«Якщо ми зможемо скоротити або спростити процеси, щоб люди могли інвестувати менші суми та в нові типи активів, у цьому випадку це буде справжньою революцією з обох сторін – дозволяючи вам інвестувати в нові типи активів і охопити нового інвестора».

Зображення європейських прапорів через Shutterstock