Керівник злочинів у сфері цифрової валюти: Міністерство юстиції не має порядку денного Bitcoin

Небагато груп так само рано й активно намагалися зрозуміти наслідки цифрової валюти та Технології блокчейн, як правоохоронні органи США.

Незважаючи на широке використання та інвестиції, криптографічні валюти, такі як Bitcoin, продовжують існувати широко використовується за незаконну діяльність. Оператори темного ринку та здирники були ранніми та агресивними у своїх спробах заробити на цифровій платіжній мережі та її готівковому підході до транзакцій, тенденція, яка продовжується.

Як доказ, Міністерство юстиції США, Прокуратура Північного округу Каліфорнії (DOJ), призначило Кетрін Хаун своїм першим координатором із боротьби зі злочинами в цифровій валюті. цього червня. На цій посаді Хоун очолює міжвідомчу робочу групу в Сан-Франциско, до складу якої входять представники Федерального бюро розслідувань (ФБР), Служби внутрішньої безпеки (HSI), Служби внутрішніх доходів (IRS) і Secret служби (USSS), а також кількох інших федеральних і державних організацій.

В інтерв’ю Хаун заперечила деякі помилкові уявлення, які інколи поширювалися серед ентузіастів технології, багато з яких намагалися зобразити інтереси її агентства та уряду США такими, що суперечать валюті, яка працює без державної підтримки.

Хаун підкреслив, що Міністерство юстиції та інші, хто займається боротьбою з фінансовими злочинами, мають обмежені ресурси та не займаються широким планом проти Bitcoin. Натомість вона запропонувала, щоб агентство, в якому вона працює, і ширша спільнота цифрових валют і блокчейнів мали спільну мову, стверджуючи, що безпечніше середовище для споживачів із чіткими правилами для відокремлення зловмисників є в інтересах усіх.

Хаун сказав CoinDesk:

«Усі виграють від ясності. Гравці в екосистемі, компанії, уряд — усі виграють від знання того, які закони та нормативні акти застосовуються до цифрової валюти та як ці закони застосовуються».

Хаун описав зусилля таких агенцій, як Міністерство юстиції, як підтримку мети роз’яснити застосування існуючих законів і правил США з цього питання. Крім того, вона підкреслила, що, хоча Міністерство юстиції не пише закони, воно відіграє активну роль у представленні американським суддям справ, які будуть інформувати майбутні правила.

Відповідність запуску

За словами Хауна, прикладом балансу, який федеральні агентства намагаються досягти, є спільні зусилля Міністерства юстиції з Мережею боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN), які закінчилися Ripple Labs і дочірньою компанією оштрафовано на 700 000 доларів за порушення Закону про банківську таємницю.

Хаун припустив, що, хоча Ripple Labs, можливо, було розслідувано за поведінку, яка мала місце на початку її створення як стартап, орієнтований на цифрову валюту, це не було частиною якоїсь «особливої ​​ініціативи чи ініціативи» з вивчення всієї галузі.

«Завдяки значним зусиллям Ripple щодо корекції ситуації, включаючи її зобов’язання покращити існуючу систему боротьби з відмиванням грошей і знати процедури для клієнтів, серед інших факторів, ми вирішили не переслідувати Ripple у кримінальному порядку, а натомість досягли мирової угоди», – пояснив Хаун.

Хаун зазначив, що проти Ripple Labs або її керівників не було висунуто жодних обвинувальних актів чи кримінальних звинувачень, розглядаючи резолюцію як компроміс між агентством США, відповідальним за забезпечення дотримання законодавства фінансовими компаніями, та стартапом, який працював у швидкозмінному середовищі.

За її словами, це відображає розуміння фінансовими агентствами того, що менші компанії або компанії на ранній стадії розвитку не обов’язково можуть мати ONE співробітника, чия єдина робота полягає в тому, щоб служити в якості спеціаліста з боротьби з відмиванням коштів або комплаєнсом.

"Можливо, ця особа виконує кілька різних ролей у компанії. Але той факт, що компанія невелика або тільки починає свою діяльність, T означає, що їй T потрібно мати програму комплаєнсу, тому що це важливі питання для компанії будь-якого розміру чи стадії, які необхідно вирішити на початку", - продовжила вона, додавши:

«Як часто кажуть, не існує універсальної програми комплаєнсу для всіх, і, зрештою, це залежить від клієнтської бази будь-якої організації, рівня ризику та інших факторів, унікальних для цієї організації».

Конвеєр дослідження

Далі Хаун розповіла про те, як справи приходять до її відома як координатора злочинів у цифровій валюті, припускаючи, що вони надходять різними способами.

Агенти можуть отримувати потенційні клієнти безпосередньо від фінансових установ або розвивати їх через інші джерела. Передбачувані жертви, за її словами, іноді можуть повідомляти про злочини безпосередньо в департамент через федеральні та місцеві правоохоронні органи.

Зрештою, вона підкреслила, що немає ONE відповіді на те, як розроблялися сліди для справ, і немає ONE слідчого органу, який би відповідав за проведення розслідувань.

«Це все одно, що запитувати, яке агентство розглядає злочини, скоєні готівкою?», — сказала вона. «Відповідь полягає в тому, що ONE окрема агенція чи підрозділ не робить цього окремо – як і з іншими формами оплати, злочини, скоєні з цифровою валютою або з використанням нових фінансових Технології, охоплюють багато сфер, і, відповідно, численні різні агенції та підрозділи в цих відомствах беруть участь у цих розслідуваннях».

На підтвердження цього вона зазначила, що деякі справи щодо цифрових валют, публічно переслідувані досі, значно відрізнялися за предметом, класифікуючи справу проти колишнього спеціального агента DEA. Карл Форс і колишній агент Secret служби Шон Бріджес як засадничо справа про державну корупцію, тоді як Ripple Labs була радше справою білих комірців Шовковий шлях більше глобальна наркотична змова.

Незважаючи на те, що департамент спостерігав наплив шахрайства з вимаганням Bitcoin, вона сказала, що природа незаконних дій, вчинених за допомогою цієї Технології, здатна поширюватися на «майже всі різновиди» злочинів.

Що стосується компаній, які переїхали за межі США на знак протесту проти посилення законів і регулювання, вона припустила, що це T обов’язково впливає на міркування агентства щодо забезпечення виконання існуючих законів.

Однак вона підкреслила, що широкі повноваження Міністерства юстиції щодо кримінального переслідування злочинів не залежать лише від фізичного місцезнаходження фізичної чи юридичної особи, додавши:

«Скажімо, біржа займається відмиванням незаконних доходів, і кримінальна діяльність, що лежить в її основі, є тут, і цього, відповідно до закону, достатньо, щоб вплинути на юрисдикцію цього округу. Так само, якщо біржа веде бізнес у цьому окрузі або цілеспрямовано спрямовує свою бізнес-діяльність тут, цього також може бути достатньо. Закон не передбачає, що компанія повинна мати тут фізичну штаб-квартиру, щоб підпадати під юрисдикцію тут».

Роль і обов'язки

Нова роль є результатом досвіду Хауна з транснаціональними та організованими злочинними синдикатами, крадіжкою особистих даних, відмиванням грошей та кіберзлочинністю; усі спеціальності, які привели її до раннього знайомства з Технології.

«Приблизно три роки тому я почала зосереджуватися на сфері цифрової валюти та мобільних платежів. Ми побачили, що все більше організованих злочинних організацій звертаються до глибокої мережі, щоб купувати та продавати свої товари та послуги, а також ми почали спостерігати багато збігів із ринками, де ви можете купувати нелегальні товари за Bitcoin або інші цифрові валюти», — згадувала вона. «Тож я почав запитувати: «Що таке Bitcoin?»

Сьогодні роль Хаун, яка постійно розвивається, полягає в тому, що вона координує справи округу, пов’язані з цифровими валютами та новими фінансовими технологіями; бути в курсі нових розробок у галузі та проводити навчання з іншими агенціями щодо Технології.

«Офіс дуже підтримував зусилля зосередитися на цих нових технологіях. Це має великий сенс, оскільки наш район охоплює всю територію затоки, і багато в чому Кремнієва долина є нульовою точкою зору, де багато дій та інвестицій у цю сферу відбувається в США», — пояснила вона.

Її особистий освітній процес, за словами Гауна, триває донині. Вона відвідує конференції, коли їй це дозволяє, і головує на регулярних засіданнях (вона не коментує, наскільки регулярні) цільової групи, де урядові установи обмінюються інформацією про справи, пов’язані з цифровими валютами.

За словами Гауна, цільова група починалася як неформальна група урядових агентів, яким потрібно було краще зрозуміти, як орієнтуватися в складнощах розслідування та судового переслідування злочинів у цьому середовищі. Ранні запитання, за її словами, були зосереджені на різних темах: від того, як працювали поштові облікові записи Tor, до найкращих практик щодо ордерів на арешт у справах, пов’язаних з Bitcoin.

Хаун також бере участь у спробах об’єднати співробітників правоохоронних органів з представниками індустрії Bitcoin і блокчейнів. Проте вона підкреслила, що такий професійний охоплення спрямований на об’єднання учасників обох сфер заради спільних цілей на благо суспільства.

Хаун зробив висновок:

«Ми повинні бути в змозі виконувати свою роботу, незалежно від того, чи стикаємося з критикою. Ми T можемо ухилятися від судових переслідувань, які можуть бути непопулярними. Наша робота — відстоювати справедливість і виконувати закон».

Кетрін Хаун виступає на Консенсус 2015 в Нью-Йорку. Приєднуйтеся до неї в TimesCenter 10 вересня. Список спікерів заходу можна знайти тут.

Зображення штаб-квартири Міністерства юстиції через Shutterstock