Функції Bitcoin в останньому звіті про підозрілу діяльність FinCEN

Мережа боротьби з фінансовими злочинами США (FinCEN) опублікувала новий звіт про підозрілу діяльність (SAR), і, зокрема, бюлетень стосується Bitcoin.

FinCEN

, яке є бюро Міністерства фінансів, уже висловлювалося щодо Bitcoin у минулому. За останні шість місяців це постановило Bitcoin -майнерів та інвесторів, а також хмарний майнінг і послуги депонуванняпобудовані на протоколі Bitcoin , не є засобами передачі грошей.

FinCEN доручено контролювати фінансові операції в США, і очікується, що всі оператори грошових переказів мають зареєструватися в цьому бюро. Ця проблема завадила розвитку кількох Bitcoin -ініціатив і бізнесу в США, оскільки багатьом підприємствам, пов’язаним з біткойнами, довелося зареєструватися як оператор грошових переказів і відповідати вимогливі стандарти необхідні для реєстрації у FinCEN.

Підозріла активність Bitcoin

У своєму останній технічний бюлетень FinCEN описує потенційні переваги, які пропонують цифрові валюти, але також попереджає, що ті самі атрибути, які роблять їх привабливими для законних користувачів, також приваблюють нелегальних осіб.

FinCEN пояснює, чому він почав висвітлювати цифрові валюти у своїх бюлетенях:

"FinCEN спостерігає зростання кількості SAR, які позначають віртуальні валюти як компонент підозрілої діяльності. Як і всі нові способи оплати, розуміння віртуальних валют є ключовим для глибокої підготовки та подання SAR, і з цієї причини ми досліджуємо віртуальні валюти, і зокрема Bitcoin , у цьому огляді галузі".

Далі FinCEN пояснює, як різні компоненти мережі Bitcoin можуть ненавмисно втягуватися в підозрілі транзакції.

"Кожна установа має унікальну точку огляду, з якої можна спостерігати за цими транзакціями та виявляти підозрілу діяльність. FinCEN заохочує використання обміну інформацією відповідно до 314(b) у цьому контексті", - сказав FinCEN.

FinCEN зазначає, що різні фінансові установи можуть бачити різні елементи однієї підозрілої діяльності через їхню різну роль у системі. Тому важливо ділитися інформацією, йдеться в ньому.

Розшук підозрюваних

FinCEN каже, що надана інформація про користувачів є «дуже корисною» для аналізу підозрілої активності з цифровими валютами. Деякі з цих користувачів можуть бути залучені до незаконної діяльності на ринку, і важливі дані, які можуть відстежити їх назад до використовуваних обмінників цифрових валют.

Незважаючи на те, що спекуляція Bitcoin не є незаконною, FinCEN попереджає, що спекуляція може поділитися слідом транзакцій з іншими підозрілими видами діяльності, такими як високодохідні інвестиційні програми (HYIP) або схеми Понці з використанням Bitcoin. Депозитарні установи, брокери та дилери є найбільш ймовірними учасниками, які помітять таку діяльність. Дилерів можна відстежити за допомогою інформації депозитних установ, що допомагає виявити незареєстрований бізнес.

Банки зберігають важливу інформацію про учасників ринку, і FinCEN каже, що ці установи мають «унікальну точку зору», оскільки вони можуть бачити сукупні перекази коштів на іноземні біржі та з них. Грошові переказники та посередники мають подібну перевагу, оскільки вони приймають різні платіжні механізми, які можна використовувати для ідентифікації клієнтів і дилерів у США та за кордоном.

Біржі Bitcoin можуть допомогти

Використання цифрових валют хакерами та іншими кіберзлочинцями, причетними до викрадення облікових записів, викликає ще одне занепокоєння. FinCEN стверджує, що компанії з надання грошових послуг (MSB) мають унікальне місце для допомоги в таких розслідуваннях, оскільки вони можуть відстежувати, куди були спрямовані гроші зі зламаних банківських рахунків і де вони були конвертовані в цифрову валюту. Обмінники цифрових валют та інші оператори в просторі пропонують іншу частину головоломки, оскільки вони проводять транзакції в Крипто .

«Наприклад, обмінники можуть знати, коли користувачі надсилають Bitcoin іншим користувачам, які є клієнтами тієї ж біржі, або можуть порівнювати адреси Bitcoin , пов’язані з незаконною діяльністю, з активністю адрес, які вони надали своїм клієнтам», — пояснили у FinCEN.

FinCEN робить висновок, що звіти SAR, подані різними організаціями, можуть надати цінну інформацію, пов’язану з обліковими записами, власністю та іншу ідентифікаційну інформацію, включаючи адреси Bitcoin , пов’язані з підозрілою діяльністю.