FinCEN: хмарний майнінг цифрової валюти, послуги умовного депонування T є засобами переказу грошей

Мережа боротьби з фінансовими злочинами США (FinCEN) випустила нові постанови, які вказують на те, що пов’язані з цифровими валютами хмарні послуги майнінгу та депонування не повинні вважатися засобами переказу грошей.

Ці два релізи надійшли як відповідь на запити компаній, які прагнуть краще зрозуміти політику FinCEN.

FinCEN, бюро казначейства США, яке збирає та аналізує фінансові операції, раніше оприлюднило впливові рішення щодо того, як споживачі Bitcoin майнерів та Bitcoin інвесторів повинні регулюватися законами про грошові перекази.

Опубліковані рішення листів часто висловлюють Погляди щодо нового питання, повідомляється на сайті агентства.

Депонування

Депонування в транзакціях цифрової валюти використовується для того, щоб сторони могли платити одна одній, залишаючись при цьому відносно невідомими.

Прочитайте ONEлист, опублікований FinCEN сьогодні:

«[Компанія депонування] повинна заволодіти коштами та зберігати їх у депонованому депонуванні, доки не будуть виконані попередньо встановлені умови для виплати коштів продавцю або повернення покупцеві, а потім вивільнити ці кошти належним чином».

У листі також була представлена ​​довідкова інформація про більш традиційний бізнес, пов’язаний з умовним депонуванням, який, за рішенням FinCEN, не слід розглядати як систему переказу грошей.

Це включало випадки ескроу-компаній, які «приймали будь-якого споживача та будь-якого торговця, які бажали використовувати їхній конфіденційний процес, і не брали активної участі в організації, моніторингу, перевірці чи схваленні транзакцій, які вони обробляли».

У листі FinCEN пояснює, що цей процес, хоч і є частиною транзакції в цілому, сам по собі не є послугою переказу грошей:

«Прийом і передача коштів не є окремою та окремою послугою, що надається на додаток до основної послуги з управління транзакціями».

Хмарний майнінг

Хмарний майнінг — це коли клієнт «орендує» обладнання для майнінгу цифрової валюти у постачальника. Потім клієнти платять постачальнику за місячним або річним контрактом і отримують прибуток від наступної частини підтверджених блоків.

Другий лист FinCEN

заявляє, що цей тип бізнесу не підпадає під егіду закону про банківську таємницю (BSA):

«Оренда комп’ютерних систем для майнінгу третім сторонам не робить Компанію переказником грошей згідно з правилами BSA».

У листі зазначається, що FinCEN вважає, що як власність цифрова валюта, яка видобувається за цією системою, не переходить з рук в руки:

«Уся віртуальна валюта, видобута третьою стороною, залишається власністю третьої сторони, і Компанія не має доступу до гаманця третьої сторони, а також не отримує чи сплачує віртуальну валюту від імені третьої сторони».

Здається, що компонент комп’ютерних систем є центральним у цьому рішенні. «Оренда комп’ютерних систем третім особам не є діяльністю, на яку поширюються правила FinCEN», — додається в листі.

Будівля Казначейства США через Shutterstock