Anchorage поступово відмовиться від USDC та Agora USD через пов’язані ризики, що викликало різку реакцію.

Anchorage Digital, криптокастодіан та федерально ліцензований банк, повідомила про початок поступового відмовлення від підтримки та направлення своїх інституційних клієнтів на конвертацію USDC USDC$0.9999 та інших стейблкоїнів у конкуретний токен USDG$0.9997 у рамках масштабної ініціативи, яка викликала критику серед учасників галузі.

Компанія оприлюднила "Матриця безпеки стейблкоїнівЩо ранжує стейблкоїни на основі регуляторного контролю та управління резервними активами у вівторок.

USDC, що випускається компанією Circle і є другим за обсягом стейблкоїном з пропозицією у 61 мільярд доларів США та користується популярністю серед інституційних інвесторів, був визнаний таким, що більше не відповідає вимогам безпекового фреймворку Anchorage. Також планується вилучення двох інших, менш відомих токенів — Agora USD (AUSD) та Usual USD (USD0). Стейблкоїни — це криптовалюти, ціни яких прив'язані до зовнішнього активу, переважно до долара США.

«Відповідно до нашої Матриці безпеки стейблкоїнів, USDC, AUSD та USD0 більше не відповідають внутрішнім критеріям Anchorage Digital щодо довгострокової стійкості», — заявила Рейчел Андеріка, керівниця глобальних операцій компанії Anchorage.заяваОсь переклад тексту українською мовою у професійному фінансовому стилі:

«Зокрема, ми виявили підвищені ризики концентрації, пов’язані з їхніми структурами емітентів — аспект, який, на нашу думку, інституції повинні ретельно оцінювати.»

«Anchorage Digital зосереджена на підтримці стаблкоінів, які демонструють високу прозорість, незалежність, безпеку та відповідність майбутнім регуляторним вимогам», — додала вона.

Гонка зі створення стейблкоїнів набирає обертів

Цей крок стався в той час, коли конкуренція на ринку стейблкоїнів загострюється, а світові банки, платіжні компанії та криптовалютні фірми борються за позиції в швидкозростаючому секторі.

Недавно Сенат США ухвалив закон GENIUS Act, який має на меті встановити чіткі правила для цього класу активів та емітентів, що може сприяти їх ширшому впровадженню. У п’ятницю крипто-координатор адміністрації Білого дому Девід Сакс припустив, що законопроєкт може стати законом вже наступного місяця, за умови його схвалення Палатою представників.

Звіти відСіті""Стандарт ЧартедЗвіти прогнозують зростання цього класу активів з поточних 250 мільярдів доларів до трильйонів протягом найближчих кількох років. Компанія Circle (CRCL), що стоїть за токеном USDC, нещодавно вийшла на біржу та суттєво зросла у своїй оцінці.

Анкоридж оцінив USDC на 2 з 5 за аспектами регуляторного нагляду та управління резервами. У звіті зазначено відсутність «суттєвого пруденційного нагляду», а також те, що компанія Circle зберігає значну — близько 15% — частку резервів у готівкових коштах на банківських рахунках. Важливо, що USDC тимчасово втратила прив’язку у березні 2023 року, коли її партнерський банк Silicon Valley Bank зазнав банкрутства. У стабкоїна USDT компанії Tether, найбільшого у світі стабкоїна, рейтинг був вищим, причому Анкоридж звертав увагу на його регулювання в Ель-Сальвадорі.

S&P Ratings оцінив USDC як «надійний», що є другим за рівнем рейтингом у його оцінці стабільності стейблкоїнів. Bluechip, компанія, яка спеціалізується на рейтингах стейблкоїнів у сфері криптовалют,надавUSDC отримав рейтинг B+ за своєю економічною безпекою.

Лідери галузі висловлюють свою опозицію

Рішення Anchorage зустрілося з жорсткою протидією.

Нік Ван Ек, чиє підприємство Agora випускає AUSD,звинуваченийЗвинувачення у викривленні фактів щодо його стейблкойна та невикритті комерційних інтересів у Global Dollar. USDG є...випущенокомпанією Paxos та підтримується консорціумом фірм, які розподіляють доходи від резервних активів, що підтримують цей токен. Anchorage є засновником-партнером у цьому консорціумі.

«Якщо б Anchorage просто вилучила з лістингу USDC та AUSD, щоб віддати пріоритет стейблкоїнам, у яких вони мають економічний інтерес, я б сприйняв це як бізнес-рішення», – заявив він в дописі на X. «Але спроба делегітимізувати AUSD та USDC через «питання безпеки», водночас свідомо поширюючи неправдиву інформацію, є несерйозною та дивною.»

«Ніколи раніше не бачив настільки очевидної критичної статті, виконаної настільки недбало.»сказавВіктор Бунін, спеціаліст з протоколів у цифровій біржі активів Coinbase. Coinbaseспільно запущеноUSDC у партнерстві з Circle у 2018 році, з поділом доходів від резервних активів, що підтримують цей токен.

Ян Ван Ек, батько Ніка Ван Ека та генеральний директор інвестиційної компанії Van Eck, яка управляє активами, що підтримують AUSD, також поставив під сумнів оцінку ризиків.

Якщо вам потрібен привід для посмішки, ознайомтеся з цією матрицею «безпеки», перш ніж Anchorage її вилучить. Згідно з матрицею, USDC від Circle (другий за розміром стейблкоїн у світі) та AUSD (підкріплений на 100% держоблігаціями) мають проблеми з резервами, — заявив він.опублікованоВарто зазначити, що менеджер резервів AUSD регулюється численними різними регуляторами.

Компанія Circle у заяві, надісланій CoinDesk, захистила свою "давню історію дотримання нормативних вимог" та "міцну репутацію як лідера галузі".

«Ми дотримуємося чинних нормативних стандартів США, що застосовуються до провідних фінтех і платіжних компаній, і були першою компанією, що випустила стейблкоїн і досягла повної відповідності визначальному для Європейського Союзу законодавству щодо криптовалют», – заявив представник Circle. «USDC підтримується на 100% резервами у фіатній валюті і має надійну первинну ліквідність завдяки добре розвиненій мережі банків, що, на нашу думку, відображає найвищі рівні прозорості, безпеки та операційної стійкості в нашій галузі».

Підтримка надійшла для Circle та Agora поза межами двох стейблкоїнів.

Для довідки, BitGo не припиняє підтримку USDC.сказавЧень Фанг, директор з доходів криптокастодіану BitGo.

«Agora та Circle є нашими давніми партнерами, і наші клієнти розраховують на безпечні та прозорі механізми розрахунків у доларах США.»сказавДжошуа Лім, співкерівник ринків у крипто-прайм-брокері FalconX, заявив, що його компанія «готова підтримувати клієнтів, які використовують AUSD та USDC».