Binance отримав величезний успіх завдяки клієнтам із США. Це було незаконно, кажуть США

У перші дні Binance покладалася на американських клієнтів для отримання основної частини своїх доходів, своєї торговельної діяльності та, отже, свого статусу найбільшої Крипто біржі в світі.

У вівторок було розкрито документи щодо звинувачень проти біржі та її засновника Чанпена Чжао, більш відомого як CZ, деталізовано багаторічні невідповідності вимогам і обфускації в ім’я захисту найцінніших і заборонених користувачів Binance. Але Binance T було дозволено обслуговувати цих клієнтів, оскільки, згідно з урядом, це T було зареєстрованим бізнесом у США.

Читайте також: Binance виплатить 4,3 мільярда доларів для врегулювання звинувачень у США; Чанпен «CZ» Чжао йде у відставку з посади генерального директора та визнає себе винним у Сіетлі

Binance націлилася на зростання на ринку США, особливо серед «VIP» користувачів, які керували обсягом торгів на біржі та, отже, її доходами. Ці досвідчені користувачі та їхня ліквідність допомогли зробити Binance найкращою силою в Крипто . За словами уряду, керівництво Binance «відстежувало та контролювало» роботу біржі на ринку США і навіть рекламувало її успіх.

Згідно з документом, на початку 2018 року 30% веб-трафіку біржі (і стільки ж доходу) було отримано в США. Коли CZ дізнався про це, він сказав, що Binance має заблокувати IP-адреси та запровадити вимоги «знай свого клієнта», оскільки «це краще, ніж втратити все».

Незважаючи на це, CZ і Binance вилучили своїх найцінніших користувачів із США через API, який дозволив їм KEEP використовувати основну біржу, згідно з урядом. Це відбулося навіть після того, як Binance запустила окрему американську біржу – Binance.US – яка реалізувала вимоги KYC, відсутні на основній біржі.

У червні 2019 року CZ та інші високопоставлені чиновники Binance «заохочували» цінних клієнтів США «приховувати та маскувати свої зв’язки в США». Представники Binance обговорили ці стратегії під час записаних дзвінків і наказали персоналу допомогти цим клієнтам ухилятися від дотримання вимог, наприклад, натякаючи, що їм слід використовувати іншу IP-адресу.

До вересня 2020 року близько 16% клієнтської бази основної біржі прибуло зі США, що зробило її найважливішою країною для Binance, незважаючи на заборони. «Наступний місяць» Binance змінила мітку відповідної кругової діаграми, замінивши мітку бази користувачів «Сполучені Штати» на «UNKWN».

Ці клієнти згенерували «трильйони доларів транзакцій» для Binance та отримали 1,6 мільярда доларів прибутку в період із серпня 2017 року до жовтня 2022 року.

Невиконання AML

Збої Binance у дотриманні нормативних вимог також призвели до того, що він обробляв сотні мільйонів доларів у транзакціях, що виходили з ринків даркнету, включаючи Hydra, і сервісів Крипто змішування, включаючи BestMixer.

Іноді співробітники Binance дізнавалися, що сайт використовують злочинці, але все одно дозволяли їм продовжувати, «особливо якщо вони були VIP-користувачами». Замість того, щоб завантажувати користувачів нелегальних бірж, їм було наказано перевірити їхній статус і, можливо, поплескати по зап’ястю з попередженням більше не спрямовувати гроші з ринку темної мережі.

Швидкий і розкутий спосіб мислення мав значні наслідки для дотримання Binance режиму санкцій США. Відверто кажучи, це нічого не зробило для того, щоб гроші T проходили між США та Іраном.

Усередині кожної біржі є механізм узгодження: фрагмент комп’ютерного коду, який допомагає переміщувати монети між покупцями та продавцями. Механізм Binance зіставляв користувачів у США з користувачами в Ірані. Згідно з заявою, Binance спричинила «щонайменше 1,1 мільйона» незаконних транзакцій на суму майже 900 мільйонів доларів.

CZ та його заступники знали, що їхній механізм пошуку відповідей може призвести до того, що Binance порушить закони США, але не зробили нічого, щоб зупинити це, заявив уряд. Єдиним рішенням було запровадження KYC для всіх користувачів, крок, який вони повністю зробили лише в травні 2022 року.

Згідно з документом, CZ визнала ризики порушення санкцій і необхідність виправлення ще у 2018 році. Але Binance «відмовився виділяти значні ресурси на» усунення діри.

Серед усього цього було питання про те, де насправді базується Binance. CZ та його компанія роками були «навмисно розпливчастими» щодо своєї штаб-квартири, а керівники стрибали між Азією та Близьким Сходом. Вони сподівалися, що мандрівка по всьому світу «зробить Binance складнішим для регулювання».