На этой неделе вступают в силу новые правила Израиля по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма для поставщиков услуг Криптo активов, что позволяет местным банкам легче принимать клиентов из Криптo сектора.

Местные банки до сих пор придерживались несистематического подхода к приему депозитов, привязанных к Криптo . Сторонники Криптo в Израиле видят новые правила ПОД, который вступил в силу в воскресенье, как первый шаг на пути к разработке комплексных рекомендаций на национальном уровне для банков.

«Мы надеемся, что этот приказ значительно сократит количество блокировок переводов и отказов в банковских услугах, с которыми сталкиваются пользователи Криптo и инвесторы, а также создаст лучшую атмосферу для инвесторов, пользователей и компаний в этой области», — сказал в письменном заявлении генеральный директор израильской Криптo биржи Bits of Gold Ювал Руах.

В этом году Израиль предпринял ряд Политика шагов по сдерживанию местного рынка Криптo , предлагая строгие требования к отчетности о Криптo транзакциях для целей налогообложения заказ страховые и инвестиционные дома в стране для обоснования любых инвестиций, связанных с Bitcoin.

Долгожданные правила AML стали результатом совместных усилий Управления рынка капитала, страхования и сбережений страны и Социальные сети юстиции. руководящие принципы установленные для Криптo Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

«Это важная веха в превращении Криптo в надежный финансовый инструмент, который могут использовать граждане и предприятия всех типов. Как только цифровые валюты будут регулироваться, возможности станут безграничными», — сказал Эли Бехерано, генеральный директор и соучредитель израильской Криптовалюта биржи Bit2C, ссылаясь на постановление о применении мер по борьбе с отмыванием денег.

Новые правила AML охватывают идентификацию и проверку получателей Криптo , требования к отчетности для Криптo и излагают основанный на риске подход к борьбе с отмыванием денег. Ранее в этом месяце Управление рынка капитала Израиля опубликовало проект циркулярао том, как все поставщики финансовых услуг, включая банки, должны обеспечивать соблюдение правил ПОД.

«Это положение, которое дополняет положения [приказа о ПОД], призвано служить руководством для поднадзорных органов при внедрении основанного на оценке риска подхода к борьбе с рисками отмывания денег и финансирования терроризма», — говорится в воскресном выпуске.заявлениеМинистерством юстиции Израиля.

Как израильские банки работают с Криптo

В воскресенье ONE местное СМИ сообщили что новые правила ПОД/ФТ позволят израильским банкам принимать депозиты или прибыль от торговли Криптo , не «нарушая законодательство о борьбе с отмыванием денег».

Однако, по словам Илана Стерка, генерального директора Altshuler Shaham Horizon, подразделения цифровых активов ONE из крупнейших инвестиционных домов Израиля, новые правила AML, вступившие в силу 14 ноября, применяются только к поставщикам Криптo услуг.

«С другой стороны, банки подлежат надзору со стороны банковского надзорного органа Банка Израиля, и поэтому новые правила не применяются к ним автоматически», — сказал Стерк в письменном заявлении.

Руах пояснил, что держатели Криптo уже могут вносить деньги, полученные в результате транзакций с цифровой валютой в израильских банках.

«Проблема заключалась в том, что разные пользователи блокировались по произвольным причинам, будь то конкретный филиал или конкретная банковская группа», — сказал Руах.

Бехерано подтвердил это, заявив, что израильские банки применяют собственную политику, которая может «отличаться от филиала к филиалу или от клиента к клиенту».

Стерк добавил, что в настоящее время многие инвесторы даже T могут купить криптовалюты, поскольку некоторые банки блокируют банковские переводы поставщикам услуг цифровых активов.

Бен Самоха, основатель израильской Криптo платформы CryptoJungle, зашел так далеко, что заявил, что местная банковская система стала «огромной обузой» для растущего израильского рынка Криптo .

«Политика банков фактически сделала каждого держателя Криптo подозреваемым в правонарушениях, несмотря на то, что почти все они являются честными налогоплательщиками с чистой репутацией», — сказал Самоча.

Самоча, который также управляетCryptoTalks, израильская Криптo группа в Facebook, которая за последний год собрала около 30 000 подписчиков, сообщила, что знает о ситуациях, когда люди решали не покупать криптовалюты только потому, что T хотели проблем с банками.

«По-моему, это просто возмутительно», — сказал Самоха. «Я лично знаю честных людей, которые не могут продать криптовалюту обратно за израильские шекели, потому что банки ее T примут — даже если это нужно для уплаты налогов».

Однако Самоха, Бехерано, Стерк и Руах подтвердили, что Банк Израиля заявил, что к концу года опубликует рекомендации для банков о том, как им следует обращаться с криптовалютами.

«Таким образом, игрокам Криптo придется немного подождать, чтобы понять, как они могут размещать прибыль от своих инвестиций в местных израильских банках», — сказал Стерк.