Криптовалюты вошли в первый список «национальных приоритетов» FinCEN

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN), агентство Министерства финансов, которому поручено предотвращение и пресечение отмывания денег и других финансовых преступлений, вновь подтвердила свое давнее внимание к Криптовалюта.

В первом списке агентства по общегосударственным вопросамприоритеты В опубликованном в среду отчете FinCEN обозначены восемь приоритетов: коррупция, киберпреступность и соответствующие аспекты виртуальной валюты, финансирование терроризма, мошенничество, деятельность транснациональных преступных организаций, незаконный оборот наркотиков, торговля Human и финансирование распространения оружия массового уничтожения.

Пока что список приоритетов агентства не связан ни с одной политикой. Согласно заявлению FinCEN, агентство «позже выпустит правила, которые укажут, как финансовые учреждения должны включать эти приоритеты в свои программы AML [борьбы с отмыванием денег] на основе оценки рисков».

FinCEN боролся со своим подходом к криптовалютам с марта 2013 года, когда он выпустилруководствоо том, как правила США по борьбе с отмыванием денег применяются к зарождающейся отрасли.

В конце 2020 года, в последние дни правления администрации Трампа, Министерство финансов предложило горячо обсуждаемый законопроектправило это потребовало бы от Криптo идентифицировать личные кошельки, совершающие крупные транзакции. При администрации Байдена FinCEN не решилДиректор агентства Майкл Мосье в мае заявил, что вопрос о том, следует ли окончательно доработать это правило, не стоит.

Налоговая служба (IRS), еще одно агентство Министерства финансов, также сделала следующее:заголовки – впервые в 2016 году и еще раз в начале этого года – за выдачу противоречивых повесток «Джон Доу» Криптo биржам для лиц, связанных с крупными транзакциями.

Список приоритетов FinCEN был составлен в ответ на прошлогодний Закон о национальной обороне, который включал новые требования к работе агентства в сфере ПОД.

Включение виртуальных валют и киберпреступности в список также произошло после нескольких громких атак с использованием программ-вымогателей, таких как Colonial Pipeline.взлом, в котором преступникам выплачивалисьBitcoin(и позжевосстановленный).

«Министерство финансов особенно обеспокоено финансовыми преступлениями, совершаемыми с использованием киберпространства, атаками с целью вымогательства и неправомерным использованием виртуальных активов, которое использует и подрывает их инновационный потенциал, в том числе путем отмывания незаконных доходов», — говорится в заявлении FinCEN.

FinCEN рассматривает виртуальные валюты как «существенную финансовую инновацию», но утверждает, что они являются «предпочтительной формой оплаты» для различных видов незаконной деятельности, включая программы-вымогатели, запрещенные наркотики и даже «используются некоторыми из наиболее приоритетных субъектов угроз для продвижения своей незаконной деятельности и амбиций по созданию ядерного оружия».

Прочитать полный документ:

ОБНОВЛЕНИЕ (5 июля, 01:35 UTC):Редактирует первый абзац, чтобы пояснить, что FinCEN давно уделяет внимание Криптo; добавляет биографию в четвертый, пятый и седьмой абзацы, заменяет фотографию бывшего директора FinCEN на фотографию действующего исполняющего обязанности директора.р.