Криптo избежала статуса козла отпущения на слушаниях в США по финансированию терроризма

Правительство США уже обладает полномочиями, необходимыми для мониторинга и регулирования потенциального финансирования терроризма с использованием криптовалют и других инструментов краудфандинга или альтернативного финансирования.

Это был ONE из выводов, к которым пришли свидетели на слушаниях в Конгрессе в четверг. Во время «Доллары против демократии: внутреннее финансирование терроризма после восстания«слушание, проведенноечлены Комитета по финансовым услугам Палаты представителейСвидетели призвали к улучшению онлайн-модерации и сбора данных, но не к принятию новых законов о слежке или борьбе с внутренним терроризмом.

«Чтобы эффективно пресечь деятельность внутренних экстремистских групп, нам нужно лучше понять их финансирование», — заявил REP Джеймс Хаймс (демократ от Коннектикута), председатель подкомитета по национальной безопасности, международному развитию и денежно-кредитной Политика , который принимал слушания. «Некоторые экстремистские группы отказываются от традиционного банковского сектора в пользу Криптовалюта, избегая наших традиционных методов пресечения экстремистского Финансы».

По большей части криптовалюты рассматривались как просто еще один способ оплаты наряду с более традиционными платежными системами, такими как PayPal и GoFundMe. Законодатели в основном не выделяли криптовалюты как преступный инструмент.

По словам Дэниела Глейзера, глобального руководителя юрисдикционных услуг в K2 Integrity и бывшего помощника секретаря по борьбе с финансированием терроризма и финансовыми преступлениями Министерства финансов США, криптовалюты можно использовать для перевода средств вне поля зрения финансовых регуляторов, а фиатные валюты позволяют регуляторам отслеживать эти транзакции.

«Если вы хотите использовать Криптовалюта в реальной экономике в любом масштабе, в какой-то момент [ Криптовалюта] действительно нужно конвертировать в настоящую фиатную валюту, в доллары», — сказал он. «Это то место, где Министерство финансов регулирует криптовалюты, а Криптовалюта биржи считаются предприятиями по обслуживанию денег, у них есть полные требования к проверке благонадежности клиентов, у них есть полные требования к отмыванию денег, у них есть требования к отчетности».

Глейзер также отметил, что криптовалюты в основном являются псевдонимными, а не анонимными, и позже сообщил REP Стивену Линчу (демократ, Массачусетс), что криптовалюты облегчают правоохранительным органам отслеживание транзакций.

Дэниел Роджерс, соучредитель и главный технический директор Глобального индекса дезинформации, сообщил REP Мадлен Дин (демократ от Пенсильвании), что альтернативные платформы финансирования способствуют вербовке и радикализации со стороны внутренних террористических группировок.

Читать дальше: Состояние Криптo: правительство США продолжает упоминать терроризм

Тем не менее, ни на одном этапе слушаний ни один из свидетелей не призывал к принятию новых законов для более тщательного надзора за финансовым или Криптовалюта секторами. Действительно, Иман Букадум, старший менеджер The Leadership Conference on Civil and Human Rights, заявила, что новые законы рискуют стать предметом злоупотреблений.

Однако Глейзер указал на предлагаемое Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) правило о нехостинговых кошельках как на возможный регламент, который может быть реализован Министерством финансов для борьбы с потенциальным финансированием терроризма.

Предлагаемое правило, которое обяжет биржи собирать информацию о контрагентах по транзакциям в нехостеринговые или частные кошельки, а также добавит требования к отчетам о валютных транзакциях (CTR) для крупных транзакций, вызвало споры в Криптo .

В то время как компонент CTR просто применит традиционные правила отчетности по фиатным деньгам к крупным Криптo транзакциям, компонент контрагента может иметь непредвиденные последствия, включая невозможность использования физическими или юридическими лицами, базирующимися в США, смарт-контрактов и децентрализованных Финансы инструментов.