Криптo для консультантов: Криптo и соответствие требованиям

В сегодняшнем выпускеБет Хэддок из Warburton Advisers рассматривает, насколько решающее значение ближайшие годы будут иметь для соблюдения требований и рисков в Криптo, а также стратегии, которые консультанты могут реализовать для защиты своего бренда, выступая при этом в качестве доверенных лиц для клиентов.

LEO Миндюк от ML-технологии В статье «Спросите эксперта» объясняется, что представляет собой Закон США о финансовых инновациях и Технологии (FIT) и почему он важен.

–Сара Мортон

Вы читаетеКриптo для советников, еженедельный информационный бюллетень CoinDesk, в котором финансовые консультанты подробно рассказывают о цифровых активах.Подпишитесь здесьчтобы получать его каждый четверг.

Обеспечение соответствия Криптo : вопрос доверия

Криптo необходимо балансировать между опережением возможностей и избеганием опасностей нестабильного рынка. Для инвестиционных консультантов ставки еще выше: они также должны защищать свою репутацию от скептически настроенных регуляторов и клиентов, находящихся под влиянием негативных СМИ.

TheБарометр доверия Edelman 2024подчеркивает важность репутации, которой доверяют, и уязвимости к изменению ожиданий. Советники должны управлять восприятием, затронутым Криптo провалами, такими как FTX и Celsius, продолжающимся SEC судебный процесси такие инновации, как ETF Ethereum , токенизация реальных активов и стейблкоины.

Рисунок 1: Слайд 29Ежегодный барометр доверия Edelman 2024 г.

Чтобы защитить свой бренд, выступая в качестве доверенных лиц клиентов, консультанты могут реализовать следующие пять стратегий:

Пять стратегий защиты вашего бренда доверенного консультанта

• Согласование толерантности к риску, сборов и тестирования на соответствие требованиям

Советники должны согласовывать инвестиции в Криптo с их и клиентов толерантностью к риску. Учитывая широту возможностей от мем-монет до Bitcoin ETF, консультанты должны рассмотреть возможность отмены комиссий за цифровые активы, которые клиенты предпочитают, но T полностью доверяют или понимают. Советники также должны принять мышление управления рисками, выходящее за рамки документированных анкет толерантности к риску. Фидуциарные стратегии включают:

2. Проверка соответствия маркетинговым правилам SEC

Консультанты должны отдать приоритет правилу маркетинга SEC, особенно в свете последних событий.оповещения о рисках и случаи промывки ИИ. Советники не должны заявлять о своей экспертизе в Криптo без необходимых навыков и опыта, и они должны избегать того, чтобы тенденции в социальных сетях управляли маркетинговыми усилиями. Нормативный статус Криптo в США все еще развивается. Между тем, относитесь к Криптo как к финансовые инструментысродни стандартам ЕС MiCA и придерживаться рекомендаций SEC и Finra. Маркетинг должен:

3. Документируйте сбалансированный инвестиционный процесс

Пока не будет достигнута ясность в регулировании, консультанты должны документировать рассмотрение неопределенности, волатильности рынка и основ инвестиций в протоколируемых заседаниях инвестиционного комитета. Опираясь на традиционный Финансы опыт работы с неликвидными активами во время кредитного кризиса 2008 года, консультанты могут продемонстрировать свою фидуциарную обязанность даже в условиях неопределенности. В 2008 году было неясно, как выполнять фидуциарные обязательства по оценке; однако многие справились с этим:

Консультанты могут применять аналогичные стратегии для инвестиций в Криптo .

4. Внедрение передовой практики надзора за поставщиками услуг

Чтобы защитить свою репутацию при обращении к специализированным Криптo или другим поставщикам услуг, консультантам следует учитывать стандарты из предложенного правила SEC о АутсорсингКонсультанты должны понимать и документировать:

5. Мониторинг активов, не имеющих доверия

Ближайшие годы имеют решающее значение для соответствия и риска в Криптo. В то время как ЕС опережает MiCA, США, как ожидается, догонят, о чем свидетельствует двухпартийное принятие ФИТ21,изменение политики и недавний разворотШеврондоктрина. Консультанты должны быть операционно устойчивыми, чтобы смягчить неопределенность регулирования. Консультанты должны:

Криптo меняет инвестиционные стратегии для консультантов, так же как клиенты требуют большего, чтобы заслужить их доверие. Внедряя эти стратегии, компании и их клиенты могут получать прибыль от Криптo возможностей, не подвергая риску свой надежный бренд.

-Бет Хэддок, управляющий партнер и основатель Warburton Advisers

Спросите эксперта

В. Что такое Закон США о льготах по медицинскому страхованию?

А. Закон США о финансовых инновациях и Технологии (FIT) призван создать всеобъемлющую нормативную базу для цифровых активов. Целью закона США о FIT является прояснение ролей различных регулирующих органов, таких как SEC и CFTC, в отношении цифровых активов.

В. Почему Закон США о льготах по медицинскому страхованию имеет значение?

А:Неопределенность вокруг нормативной базы для цифровых активов сбивает с толку участников рынка и продолжает разделять регуляторов и участников. Эта постоянная двусмысленность и отсутствие четких правил негативно повлияли на рынок цифровых активов. Закон направлен на решение проблем в многочисленных критических областях, таких как ясность регулирования, права потребителей, налогообложение и инновации.

В. Почему результаты выборов в США важны?

А:Результаты предстоящих выборов будут иметь решающее значение для определения будущего нормативного ландшафта и направления рынка цифровых активов в США. Например, состав Конгресса может повлиять на то, какие законопроекты, такие как Закон FIT, получат приоритет. Кроме того, политическая стабильность и ясность в регулировании могут повлиять на настроения инвесторов. Положительные изменения в законодательстве могут привести к увеличению инвестиций в цифровые активы и росту рынка.

-LEO Миндюк, генеральный директор MLTech

KEEP читать

• Токен BUIDL от BlackRock, запущенный в марте, превзошелРыночная стоимость 500 миллионов долларовв понедельник, став первым токенизированным казначейским продуктом, достигшим этого рубежа.
• Республиканская партия США собирается включитьмайнинг Криптo и Bitcoinв своей предвыборной платформе.
• Одобрение спотовых ETF Ether в США, похоже,становится ближе.

Примечание: Мнения, выраженные в этой колонке, принадлежат автору и не обязательно отражают точку зрения CoinDesk, Inc. или ее владельцев и аффилированных лиц.