BlockTrust IRA внедряет инструменты квантитативного трейдинга в криптовалютные пенсионные счета.

По мере того как спотовые биржевые фонды на биткоин BTC$71 091,27 продолжают расти, а Уолл-Стрит всё глубже погружается в криптовалютную сферу, всё больше людей получают возможность получать доступ к цифровым активам через индивидуальные пенсионные счета (ИПС).

ИПС предлагают налоговые преимущества и широкий спектр инвестиционных опций, включая акции, недвижимость, товары и, всё чаще, криптовалюты. Но когда речь идёт о криптоактивах, обычно доступна лишь одна инвестиционная стратегия: покупка и удержание.

Это стратегия, которая может хорошо работать для активов, таких как S&P 500, которые имеют долгую историю стабильного роста на длительных промежутках времени, однако биткоин остаётся крайне волатильным активом, а другие криптовалюты — ещё более изменчивы.

Идея BlockTrust IRA проста: управлять криптопозициями своих клиентов, чтобы использовать эту волатильность и максимизировать их доходность.

«Мы — единственная компания, которая использует инструмент ИИ, интегрированный с трейдерами, автоматически переводящими людей в наличные деньги [по необходимости]. Затем мы ждём правильных сигналов и вновь входим в рынок», — сообщил Джонатан Роуз, генеральный директор фирмы, в интервью CoinDesk.

«Там, где люди боятся волатильности и риска, мы наоборот приветствуем волатильность и связанный с ней риск, потому что именно так мы зарабатываем деньги для наших клиентов», — сказал Роуз. — «Мы чаще оказываемся правы, чем ошибаемся, и именно поэтому можем обгонять эталонные показатели».

Секрет BlockTrust? Animus Technologies — фонд, предоставляющий интеллектуальные решения управления активами для криптовалют. Animus располагает серверами по всему миру и обрабатывает огромные объёмы данных — настолько большие, что европейский государственный орган обратился с вопросом, с какой целью они собирают эти данные, по словам Роуза.

Animus обычно делится своими сигналами только с лицами с высоким уровнем капитала и фондами, отметил Роуз. Иными словами, розничные участники крипторынка теперь через свои аккаунты в BlockTrust могут воспользоваться торговыми механизмами, которые ранее были доступны только квантовым фондам.

Сложные стратегии пока доступны только для биткоина BTC$71 091,27 и эфира ETH$2 113,11, но, как отметил Роуз, BlockTrust предлагает доступ к 60 различным криптовалютам. Пользователи платформы могут инвестировать от $1,000 для неманеджируемых счетов или $25,000 для управляемых — торговые комиссии при этом могут составлять всего 0,4% для первых и 0,14% для вторых.

BlockTrust IRA официально стартовал в феврале. В марте активы фирмы достигли $10 миллионов, и Роуз ожидает, что к концу года эта сумма составит примерно $100 миллионов.

Ранний успех компании может быть объяснён также тем, что она открыта не только для резидентов США, но и для людей со всего мира, при условии прохождения процедуры проверки клиента (KYC). Американцы при этом имеют дополнительное преимущество — возможность использовать свои налоговые пенсионные сбережения для получения доступа к криптоактивам.

Крипторынки постоянно меняются, и торговые стратегии, долгое время работавшие идеально, могут внезапно устареть из-за изменений в экономической среде или внутренних особенностях криптовалют — что в перспективе может сделать подход Animus устаревшим. Однако Роуз не выражает беспокойства.

«Когда представители Animus Technologies посещают конференции хедж-фондов и выступают там, они всегда возвращаются с широкой улыбкой, потому что понимают: „Мы на световые годы опережаем всех, кто хоть немного занимается тем же, чем занимаемся мы“», — сказал Роуз. — «Прошло будет четыре-шесть лет, прежде чем кто-то хотя бы приблизится к тому уровню, на котором мы сейчас».