Eqonex запускает рынок однорангового Криптo для учреждений

Компания Eqonex Group (ранее Diginex), предоставляющая услуги в сфере блокчейн-услуг, запустила рынок однорангового Криптo , использующий автоматизированные протоколы.

Eqonex нацелена на учреждения, которые хотят большей прозрачности, чем обеспечивает внебиржевой рынок (OTC), но при этом T доверяют децентрализованные ФинансыЧарли Бич, главный специалист по рискам и руководитель отдела кредитования компании Eqonex, заявил, что протоколы DeFi страдают от мгновенных займов и взломов.

По словам Бича, на рынке институционального кредитования доминируют внебиржевые отделения, которым не хватает прозрачности в отношении процентных ставок по кредитам.

«У вас есть большое количество фирм, которые работают через довольно небольшое число доминирующих игроков, что BIT вроде олигополии», — сказал Бич.

Некоторые компании используют кредиты для поддержки торговых стратегий, а другие используют их для получения оборотного капитала, напримерBitcoin Бич добавил, что майнеры хотят KEEP свои монеты, когда цена биткоина низкая.

«Если вы оглянетесь на причины, по которым люди одалживают и берут в долг на рынке РЕПО [соглашения об обратном выкупе] или на рынке кредитования ценными бумагами, вы увидите некоторые из тех же случаев использования на Криптo Рынки», — сказал Бич.

Криптo — это явление, которое потенциально может улучшить ликвидность и ценовое Истории для Криптo . но также ввел системные рискина рынок. Eqonex не будет повторно закладывать залоговое обеспечение и будет взимать комиссию в размере 1,3% в год, добавил Бич. (Повторное заложение — это практика, при которой банки и брокеры используют в своих целях активы, которые были предоставлены в качестве залога их клиентами, вместо того, чтобы хранить это обеспечение в холодном хранилище.)

Читать дальше: Владельцы Bitcoin получают возможность кредитования без прохождения процедуры KYC

Бич добавил, что большинство кредитов, которые Eqonex планирует выдать, вероятно, будут находиться в диапазоне от 1 до 5 миллионов долларов или от 5 до 20 миллионов долларов.

«Диапазон трубопровода варьируется от нескольких миллионов; вероятно, самая большая дискуссия была вокруг трехлетнего кредита в размере 300 миллионов долларов», — сказал Бич. «Мы видим, что все выходит за рамки месяца-шести месяцев, но потенциально даже выходит за рамки двух-трех лет в более длительном плане».

Eqonex также планирует предоставить избыточное обеспечение всем кредитам на своей платформе.

«Так, например,USDC «Кредит, обеспеченный BTC , будет иметь начальную маржу в 140%, а требование о внесении маржи вступит в силу при достижении 120%», — сказал Бич. «Значительная часть рынка ищет такой безопасный тип продукта. Потому что все большее количество кредитов на рынке имеют менее 100% залогового обеспечения или даже нулевое обеспечение».

Автоматизированная система Eqonex также управляет залогом, помещая его в холодное хранилище, как только основная сумма кредита предоставляется заемщику. Если стоимость залога достигает нижнего предела маржи, платформа автоматически выдает маржинальный колл, добавил Бич. У заемщиков есть 12-часовое окно маржинального колл.

Eqonex продлевает сроки кредитования в зависимости от суммы залога, предоставляемого заемщиками, и использует свой процесс отбора клиентов по принципу «знай своего клиента», чтобы отсеивать T организации.

По словам генерального директора Unchained Capital Джозефа Келли, не имеющего никаких связей с Eqonex, избыточное обеспечение кредитов и отказ от повторного залога залогового обеспечения повысят комфортность работы учреждений с кредитной платформой Eqonex.

«Рынки одноранговых кредитов также, как правило, сталкиваются с трудностями из-за законов о потребительском кредитовании и мер защиты прав потребителей, поэтому обслуживать учреждения проще с помощью рынка одноранговых кредитов», — сказал Келли.

Клиентам T нужно предварительно финансировать кредиты или держать депозиты на платформе. Когда кредит соответствует, инструкции по расчету автоматически отправляются кредитору для отправки основного долга и заемщику для отправки обеспечения. Когда оба они попадают на платформу, основной долг автоматически отправляется заемщику, а обеспечение передается на хранение в Digivault, кастодиан Eqonex, который зарегистрирован в Управлении по финансовому поведению Великобритании (FCA)

Этот автоматизированный рабочий процесс «поддерживается нашей собственной командой по кредитованию, которая следит за тем, чтобы клиенты получали уведомления, чтобы минимизировать вероятность их ликвидации», — сказал Бич. В случае ликвидации Eqonex продает на рынке либо на биржах, таких как Eqonex, либо у поставщиков внебиржевой ликвидности.

Eqonex стремится иметь кредитный портфель в «сотни миллионов» к следующему году, добавил Бич. Платформа кредитования «равный-равному» будет подключена к предложению PRIME услуг в будущем, сказал он.

«Все больше организаций стремятся войти в сферу Криптo », — сказал Бич. «Вы видите все, от традиционных банков, которые мыслят дальновидно и заинтересованы в выходе на рынок Криптo. Вы также видите интерес к займам и кредитованию со стороны корпоративных казначейств».