Coin Center: законопроект Сената США о цифровой валюте «контрпродуктивен»

По данным вашингтонской правозащитной группы Coin Center, законопроект о борьбе с отмыванием денег, находящийся на рассмотрении Сената США и частично ориентированный на цифровые валюты, «может свести на нет годы работы по обеспечению Политика и соблюдения нормативных требований».

Ановый пост в блогенаписанный исполнительным директором Coin Center Джерри Брито, он углубляется в детали законопроекта, утверждая, что Закон о борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и подделкой денег 2017 года –введен в конце маягруппой влиятельных сенаторов, во многом повторяет правила, введенные Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), которая впервые выпустила руководство по деятельности, связанной с цифровой валютой, в 2013 году, а затем в 2014 году.

По словам Бриту, подход, изложенный в законопроекте Сената, «контрпродуктивен» по отношению к его изначальной цели — противодействию незаконной деятельности.

Он написал:

«Почти все положения законопроекта, касающиеся цифровой валюты, теперь подпадают под действие действующего законодательства об отмывании денег, и, если оставить их в том виде, в котором они представлены, предлагаемые изменения будут контрпродуктивными для борьбы с отмыванием денег».

В своей публикации Coin Center ставит под сомнение добавление «эмитента, выкупщика или кассира ... цифровой валюты ... или любого цифрового обменника или миксера цифровой валюты» к определению того, что представляет собой финансовое учреждение в соответствии с Законом США о банковской тайне, который был впервые принят в 1970-х годах.

По словам Бриту, это дополнение снова излишне в контексте правил FinCEN, «делая этот раздел законопроекта S. 1241 излишним с точки зрения действующего законодательства».

«Более того, если бы эта формулировка осталась в S. 1241, это вызвало бы большую путаницу, поскольку создало бы новые формулировки и категории, которые теперь были бы несовместимы с рекомендациями FinCEN и многолетними усилиями по обеспечению соответствия, которые возникли вокруг этих рекомендаций», - продолжил он.

По мнению Бриту, шаг, который потенциально может внести путаницу на рынок, может иметь и глобальные последствия, поскольку такой сдвиг «будет контрпродуктивен для международной гармонизации и сотрудничества».

Coin Center также сосредоточился на опасениях, что активы цифровой валюты могут подвергнутьсядекларация и арестна границе США, при этом Бриту отметил, что в настоящее время законопроект требует отчета о том, как таможенные агенты могли бы подойти к этому процессу. Сама мера остается на ранних стадиях, будучи переданной в юридический комитет Сената в конце мая,согласно публичным записям.

«Конгресс ожидает, что эти агентства смогут выявлять и блокировать такие инструменты, а также смогут объяснить, как они планируют это делать, а обязательность такого отчета ничего не говорит о Политика», — написал Бриту.

Конгрессизображение через Shutterstock