Northern Trust начинает работу с блокчейном частных инвестиций на базе IBM

Компания Northern Trust сегодня сообщила, что она тайно управляет, возможно, первым в мире функционирующим блокчейном для частных инвестиций.

Платформа, специально созданная для швейцарской управляющей компании Unigestion, была совместно разработана Northern Trust и IBM с использованием кодовой базы Hyperledger's Fabric. Примечательно, что распределенный реестр имеет активный узел, который уже предоставляет данные в реальном времени европейскому регулятору.

Однако возросшая прозрачность и скорость — это лишь часть причин, по которым банк, активы которого находятся на хранении на сумму 6,7 трлн долларов, решил создать платформу.

По словам президента банка Питера Череквича, наиболее значимым бизнес-преимуществом, которое решение на основе блокчейна предлагает клиентам, является ускоренный вывод на рынок нового поколения высокотехнологичных фондов прямых инвестиций.

Президент корпоративных и институциональных услуг Northern Trust Череквич назвал более короткое время вывода продукта на рынок «огромным преимуществом» для клиентов.

Череквич сказал:

«Самым большим преимуществом для клиентов и для конечного инвестора является то, что весь этот процесс значительно сократит время выхода на рынок нового фонда. Те доллары, которые сегодня лежат на обочине в ожидании инвестиций, будут инвестированы гораздо быстрее».

По словам заинтересованных сторон, разработка внедрения блокчейна началась в прошлом году, когда Northern Trust связалась с IBM, чтобы изучить, как эта Технологии может упростить операции с частными инвестициями — известную проблему с относительно небольшим количеством крайне сложных транзакций.

Вместо высокочастотных транзакций, которые имеютпровереноСпособность блокчейна к масштабированию, индустрия частных инвестиций, стоитоцененный4 трлн долларов США состоят из крупных инвестиций от нескольких сторон в течение длительных периодов времени.

«Это трудоемко», — сказал Череквич. «И действительно казалось, что это будет очень хорошая проблема, которую можно решить с помощью этой новой Технологии».

Живой блокчейн

Хотя IBM и Northern Trust ранее уже анонсировали доказательства концепции, сегодняшнее объявление о функционирующем блокчейне является первым в своем роде.

В частности, каждый из контрагентов в фонде прямых инвестиций Unigestion на основе блокчейна будет управлять своим собственным узлом, включая инвестиционных менеджеров, генеральных партнеров, партнеров с ограниченной ответственностью, администраторов фондов, аудиторов и регулирующие органы.

Сам регулирующий узел находится под надзором Комиссии по финансовым услугам Гернси, базирующейся в Великобритании, которая регулирует деятельность 2000 лицензиатов из банковского сектора и других финансовых услуг по всей Европе.

Хотя узлы, управляемые регулирующими органами, будут иметь широкий доступ к данным, это будет тот же тип информации, который у них уже есть, но в режиме реального времени.

«Если вы являетесь членом Комиссии по финансовым услугам Гернси, ваше членство позволит вам видеть больше информации из реестра, поскольку вам было предоставлено разрешение», — рассказал CoinDesk сотрудник IBM и вице-президент по Технологии блокчейна Джерри Куомо.

Доступ к этим регулирующим узлам и другим узлам в сети защищен с помощью IBMаппаратные модули безопасности(HSM), предлагаемый как часть высокозащищенной бизнес-сети компании, специально созданной для пользователей блокчейна.

«Мы управляем этой сверхбезопасной блокчейн-сетью, взяв Hyperledger Fabric и включив ее в эту сверхбезопасную среду», — сказал Куомо, добавив:

«Если ваши ключи были подделаны, T только остаются крошки от печенья, на самом деле, само оборудование взрывается».

Итог блокчейна

Череквич сообщил CoinDesk, что на момент запуска у него был всего один клиент, поэтому объем транзакций на блокчейне до сих пор был «очевидно небольшим».

Однако цель состоит в том, чтобы в будущем создавать более сложные продукты и привлекать новых клиентов за счет более быстрого запуска, помогая своим клиентам как зарабатывать, так и экономить деньги.

По словам партнера IBM и вице-президента по блокчейну Кевина Плейтера, традиционно изменения в фонде прямых инвестиций могут быть инициированы юристом администратора, который затем связывается с юристом каждого участвующего фонда. В этом процессе может участвовать от 10 до 30 человек.

По оценкам Плейтера, в среднем переход к частному капиталу может занять до шести месяцев и составить 10% от общей стоимости, вложенной в фонд.

«Сегодня рынок прямых инвестиций работает так, что юристы находятся посередине», — сказал Плейтер в интервью CoinDesk.

«Они становятся доверием сторон. Блокчейн сделал следующее: нам T нужно совершать транзакции через людей».

Призыв к действию

Однако другим участникам, скорее всего, придется ждать еще как минимум несколько месяцев, прежде чем их допустят к блокчейну.

По словам Череквича, его компания по своей CORE консервативна, несмотря на стремление к внедрению блокчейн-решений, и поэтому ее запланированная траектория роста также сдержанна.

Череквич указывает на банкминимальныйзаголовки, предшествовавшие сегодняшнему объявлению, как свидетельство осторожной стратегии.

Он сообщил, что не торопится добавлять второго и третьего клиентов к сервису, назвав в своем заявлении процесс отбора новых пользователей «избирательным».

По его словам, прежде чем привлекать дополнительных клиентов, банк намерен потратить следующие два-три месяца на сбор данных о том, что работает, а что T.

Череквич подвел итог:

«Как мне сказала мама, ONE за шагом. Давайте запустим это и убедимся, что клиент доволен».

Долларовый пазл; изображение Northern Trust предоставлено Shutterstock